**Resumo:** O investimento em imóveis pode ser mais rentável do que investir em ações, especialmente quando utilizado a alavancagem financeira correta. Com uma estratégia de investimento bem planejada, é possível obter retornos significativos no mercado imobiliário. Além disso, existem estratégias tributárias que podem ser utilizadas para minimizar os impostos e maximizar os ganhos. ## Transcricao seja brasileiros como nós. Não precisa ter green card, não precisa ter o CPF americano, que é o Social Security, não precisa ter absolutamente nada disso. E a primeira, que resume muito bem tudo que a gente faz, já que a gente investe tanto no mercado imobiliário, no mercado de economia real, eu tenho certeza que alguém conversando com um amigo já falaram Então, mas investir em ações é muito melhor do que investir em imóveis, porque você investe em ações, você vai conseguir um retorno de 10, 15, 20% ao ano, e um imóvel vai valorizar 5% ao ano. Mas o primeiro ponto, e não é bem um hack, mas é um fato, de que investir em imóveis é melhor performaticamente, se você utiliza a alavancagem da maneira correta, do que investir em ações. E aqui eu trouxe uma matemática para literalmente provar isso. Quando a gente fala de investimento em imóveis, evidente que a gente não compara a mesma rentabilidade, óbvio. A rentabilidade do mercado imobiliário, a gente pode calcular ali algo de 5 a 6% do ano, em alguns casos vai ser mais, em alguns casos vai ser menos, óbvio, a gente tem que olhar o registro histórico. E eu fiz aqui uma comparaçãozinha meio lúdica, mas que vai fazer sentido. Eu peguei nos últimos 60 anos três registros históricos. Primeiro, o SPCANTS, que é o índice de ações que tem as 500 maiores empresas dos Estados Unidos. Eu peguei o Warren Buffett, que é considerado o maior investidor de todos os tempos, com um retorno de 19 ao ano nos 60 anos E peguei tamb o registro hist de valoriza dos im para a gente verificar qual que vai ser o retorno m de cada um n com cada um eu vou ter ali 150 mil d investidos isso aqui enfim independente se é real se é dólar não precisa necessariamente esse valor mas entendo a lógica entendo o conceito e em 10 anos o que que acontece se eu colocar 150 mil no se eu tivesse colocado 150 mil investidos junto com o Warren Buffett tendo o mesmo retorno que ele, supondo que eu sou excelente investidor também, que eu tenho retornos extraordinários, que eu tenho o mesmo retorno, a mesma performance que o Warren Buffett, e se eu só tivesse comprado um imóvel e colocado esse imóvel para alugar uma valorização de 5% ao ano, é que eu não estou considerando nem reajuste de aluguel, e uma amortização de um financiamento a mídia de uns 4,5% ao ano. no final de 10 anos eu teria com esse pequenos 396 mil como o amor de teria 913 mil e no imóvel eu teria 948 mil de equity de patrimônio e aqui eu estou falando apenas de é que eu seja isso é o valor do meu imóvel subtraído pela dívida desse meu imóvel que ainda tem porque foi móvel que eu de forma financiada. Evidente que o meu imóvel como um todo, ele valorizou muito mais que isso. Mas chega aquela dúvida clássica de todo mundo. Mas Daniel, e o imposto? E o imposto? Quanto que eu vou pagar? Quanto que eu preciso pagar? E o imposto? Então vamos aos cálculos com os impostos. No caso do S&P 500, cairia para 359. No caso do investimento, também ações com Warren Buffett, cairia para 798. E talvez voc perceberam que o do im n mudou nada continua no mesmo 948 mil Daniel voc errou voc colocou aqui o mesmo valor do que voc tinha colocado antes dos impostos como assim exatamente aqui n t errado porque nos Estados Unidos s paga imposto de renda federal quem não tem conhecimento sobre o mercado existem diversas estratégias tributárias e aqui não é esqueminha não é coisa errada no treta enfim são estratégias tributárias que estão dentro do código tributário dos Estados Unidos e que qualquer pessoa consegue utilizar seja ele é um americano seja ele um brasileiro ou qualquer nacionalidade e vamos falar sobre um outro hacker também uma estratégia muito legal e sobre os impostos a gente vai falar sobre algumas estratégias também mais à frente uma outra estratégia é estratégia de burro que chama né realmente esse esse nome aí uma homotopeia meio diferente. O que é que funciona, o que é exatamente esse tal de BIR? É buy, rehab, rental, refinance, and repeat. Essa é a lógica do BIR. Ou seja, você compra primeiro, depois você reforma o imóvel, você aluga o imóvel, você refinancia esse imóvel e você repete o processo. Vamos colocar números arbitrários aqui só para as coisas fazerem sentido. Eu comprei um imóvel de 100 mil, eu usei 30 mil para reformar esse imóvel, após ele reformado, ele vale 200 mil. Tive um gasto total de 130 mil, no qual eu utilizei 30 mil para reformar e 100 mil para poder comprar. Nesse momento eu alugo o imóvel, ou seja, ele passa a ser um ativo que gera renda, ele gera um valor para mim mensal. Então o banco já vê esse imóvel de uma forma diferente. ele não vê como mais um imóvel, como mais uma casa que está ali no canto daquele bairro, mas sim ele v como uma m de gera de renda uma m que gera receita todos os meses a partir desse momento o banco ele me libera um cr com muito mais facilidade que o refinanciamento e l nos Estados Unidos você pode refinanciar de 70 a 80 por cento do seu imóvel então nesse caso a gente eu compraria aí com imóvel de 200 mil de 140 a 160 mil então vamos voltar 100 mil que eu comprei 30 mil que eu usei para reformar e 140 voltou para mim 140 a 160 ou seja no final das contas eu ainda saí um lucro de 10 a 30 mil mas eu continuo com o imóvel eu continuo com o imóvel continuar se valorizando, vai continuar gerando receita e que a dívida vai cair ao longo do tempo. Ou seja, o tempo passa e eu construo patrimônio com esse imóvel. E quando eu repito essa estratégia, eu consigo fazer novamente, fazer novamente e cada vez mais, criar um portfólio de imóveis cada vez maior em que eu tenho um desembolso e esse desembolso que eu tive, ele retorna para o meu bolso logo após a estratégia. Outra estratégia, isso aqui é uma estratégia que a gente usa também bastante, a gente tem uma casa, a Adrian comentou ontem, a casa em Rollets, ela fica perto a Dallas, no Texas. É uma estratégia fenomenal que é o governo americano paga pelo aluguel do seu imóvel. O governo americano, o governo dos Estados Unidos paga o aluguel do seu imóvel. Basicamente nos Estados Unidos existe um, em vários lugares do mundo e o Brasil também não é diferente, existe uma crise que o pessoal chama de affordability, um problema que eles têm a resolver. Basicamente é, está faltando moradia, precisa-se de mais moradias, precisa-se de mais residências para as pessoas poderem morar. O que é que o governo dos Estados Unidos então ele faz?