**Resumo:** O conteúdo aborda a importância de construir patrimônio e gerar renda passiva por meio de investimentos e estratégias financeiras. É apresentado um modelo de quatro módulos para alcançar esses objetivos, incluindo a construção de ativos, pico de liquidez, fabricação de recebíveis e gestão de fluxo de caixa. O objetivo é ajudar as pessoas a alcançar a liberdade financeira e a segurança econômica. ## Transcricao Pessoa que gasta tudo o que ganha, que apenas guarda e faz investimentos tradicionais. É óbvio que isso aqui é uma representação lúdica, mas quando você bate o olho nesse gráfico, o que de fato é o que é? que acontece na vida das pessoas, você nota que ele chega em um lugar muito maior num período menor de tempo. E isso acontece basicamente. basicamente por duas coisas. A primeira coisa é ele cresce mais rápido, então a velocidade de construção patrimonial é maior. E segundo, ele tem salão Então vamos anotar essas duas coisas para daqui a pouco a gente entender por que esse fenômeno acontece. Então o primeiro ponto é... É uma velocidade maior. Uma velocidade maior. uma velocidade maior e saltos patrimoniais Maravilha. Quando a gente analisa que o gráfico do quarto tem cinco módulos, os módulos são um conjunto de estratégias. Vamos analisar todos esses módulos. o primeiro módulo. Você percebe que ele tem como propósito aqui, partir do zero. Então, o propósito desse módulo é construir ativos da forma mais rápida possível. Então, o nome desse módulo é módulo de construção. Vou colocar a Fina aqui, construção de ativos. construção de ativos módulo um vou colocar uma setinha pra cima aqui porque o propósito desse módulo é fazer seu capital crescer e multiplicar mais rápido, ou seja, ao patrimônio, construir patrimônio, pra geralmente uma pessoa, exatamente, exatamente Carolina, matou charada, daí que eu não Quarta via, né? Quarta caminho. Quarta via é quarta caminho em latim. Construir ativos. E aí a gente vem pra esse segundo módulo aqui, que é interessante, né? A gente percebe que tem um saldo vertical aqui, né? Nos ativos, ou seja, de uma hora pra outra passa a subjetivos que não existiam mais. O nome desse módulo, desse segundo módulo é Pico Pico de liquidez. Pico de liquidez. O propósito desse módulo é utilizar imóveis... e levantar capital com esses imóveis, para que surja no seu bolso uma quantidade grande de dinheiro no curto período de tempo a partir dos ativos que você já tem. Significa então que esse módulo só funciona para quem já tem um imóvel quitado. E aí vem outra pergunta, Adrian, eu preciso implementar todos os módulos do quarto caminho para poder construir multiplação de renda passiva? Evidente que não. Isso aqui é como se fosse uma caixinha de ferramentas. A gente usa a caixinha de ferramentas de acordo com o objetivo de cada um. Em alguns momentos você pode usar um módulo, em outros momentos você usa outros módulos. Mas a estratégia de pico de liquidez, Ela tem como único propósito gerar disponibilidade. Disponibilidade. Disponibilidade. de caixa, disponibilidade de caixa, ou seja, gerar liquidez e gerar dinheiro que depois vai ser utilizado comprar mais ativos. E aí temos o módulo aqui, o módulo 3, que é o módulo de Fabricação de recebíveis. Fabricação de recebíveis. Tá indo pra aí. Fabricação de recebíveis. Anota isso, tá? gráfico dos milhões. O propósito do módulo de fabricação de recebíveis é gerar fluxo de caixa. Nós temos o módulo um, né? Que o propósito do construção de ativos é aumentar capital mais rápido. Ou seja, o propósito do módulo um não é gerar fluxo de caixa. É fazer seu dinheiro crescer mais rápido, seu patrimônio crescer mais rápido. A proposta do módulo 3 é... Nossa, onde não tem dinheiro, só faz problema, irmão. Tá? problema. Porra, aqui, que que eu tô? Gerar fluxo de caixa. Então, vou colocar uma setinha pro lado aqui. Me dê um feedback se meu áudio tá bom, por favor. Eu tô, eu tô, eu tô, eu tô, eu tenho que nutrir minha mente com coisas diferentes, porque se eu ficar preso aqui nessa mente aqui... Tá bom? Tá bom tipo perfeito ou bom tipo... Semana que vem do almoço, gostar, né? Pra chegar lá, já tá com o espaço pronto. Eu tô agarrado aqui. Bom, tá junto. Ótimo. Bom, o almoço do Móvel 3. fabricação de recebíveis é gerar fluxo de caixa. Ou seja, se você já tem uma quantidade, uma reserva financeira e o seu propósito é gerar renda recolhida, de forma imediata, provavelmente você vai começar usando o módulo 3. Se você tem um imóvel quitado e não tem liquidez, provavelmente você vai começar usando o módulo 2. se você está num processo de construção de patrimônio, aumento de capital, aumento patrimonial, ou está começando... Vocês me ouvem? Vocês me ouvem? Me ouvem? Me ouvem? O que é que vem, vem? Boa. Foi o quê? Quinta-feira. Inclusive o problema foi na quarta, né? Na quinta-feira. É. A internet deu uma cambaleada aqui Show! Compartilha! Tão vendo o Medel também né? Eu vou ver, eu vou ver, eu vou ver Eu acho que a gente tem 3 internet, então se uma cair Vai ter que cair mais duas, né? Ainda tem um Starlink de quebra também é tá chovendo em Salvador e quando chove em Salvador na minha internet funciona direito, é impressionante bom, então tava falando aqui, né? Exemplos de estratégias, na parte de construção de ativos. Aqui a gente tá falando de leilão, estamos falando de de compra de imóveis na planta, estamos falando de estratégias com aportes mensais que se transformam em ganho de capital, né? Então, tem diversas estratégias aqui, lembrando que são vinte estratégias no total que a gente usa pra construir e multiplicar patrimônio, tá? e obviamente a gente não vai conseguir falar de todas elas mas é pra tangibilizar um pouco mais módulo 2, pico de liquidez o propósito de disponibilidade de caixa aqui a gente está falando do mecanismo de retropatrimônio, como utilizar o imóvel quitado para levantar capital e isso financiar a aquisição de novos ativos. Fabricação de recebíveis, aqui a gente está falando de estratégias tanto no mercado de energia, quanto no mercado de incorporação, no mercado de agronegócio é bem semelhante a um fundo imobiliário de recebíveis. Então você tem recebíveis mensais a partir do valor que você destina para esse tipo de operação. Então, o propósito de fabricação de recebíveis é gerar fluxo de caixa, é você gerar recebíveis mensais, é você receber um PC todo mês, que é muito melhor do que um aluguel tradicional, evidentemente, porque você está se posicionando em mercados onde a margem é muito maior. Geralmente, a que, turma, geralmente aqui as famílias já atingem a completa independência financeira. E aí tem dois módulos mais sofisticados. de um quarto caminho aqui, em geral, é o propósito do Davos, tá? O Davos, que é o nosso programa avançado de escala. Em geral, no Davos, a gente utiliza esse dois módulos aqui que são módulos um pouco mais avançados do quarto caminho. Esses dois módulos, eles, por que que eles são mais avançados porque eles têm mecanismos que têm mais de um propósito. Esses mecanismos usam alguns conceitos que a gente vai falar aqui, que são os motores de condições de patrimônio e as alavancas patrimoniais. Mas basicamente o módulo 4 o módulo quatro, que é o módulo que a estratégia que a gente vai falar de tarde faz parte, é o módulo que se chama triade da escala. triade da escala. é gerar ganho de capital de forma alavancada. Ganho de capital de forma alavancada. Ou seja, é você utilizar o dinheiro de terceiro, sobretudo de bancos, pra construir ganho de capital. E você ter um lucro alavancado, tá? Então, o propósito da trade da escala é você sem ter todo o desembolso, implementar estratégias que geram ganho de capital. Por isso que elas são estratégias que via de regra são muito mais performática geram muito mais resultado do que as estratégias do mundo. Claro, são para momentos patrimoniais específicos, porque você precisa ter uma da ação muito sólida para estar apto para implementar essa estratégia. Exemplo, incorporação financiada no Brasil, incorporação financiada nos estados Estados Unidos, que é o que a gente vai falar hoje de tarde compra de leilões compra de leilões de forma financiada ou com parte de trabalho jurídico Todas essas são estratégias que fazem parte da tria geodética à arrematação de imóveis dos Estados Unidos, em leilão, mecanismo exclusivo do atual. da Avrus, né? E aí a gente tem aqui o nosso último módulo, que é o módulo 5, que é o módulo 5, e É um dos meus show-dós, né? Mas assim, é impressionante o que a gente faz aqui, que é o módulo de adivamento. Ativos autopagantes. Ativos autopagantes. a conclusão disso tudo que a gente vai falar aqui antes de explicar um pouco sobre ativos autopagantes é que pra você construir patrimônio rápido, você tem duas possibilidades. Você tem duas possibilidades. E a gente vai e tem muito a ver com essas duas coisas aqui. Mas o que são ativos autopagantes? São ativos que se pagam. São coisas que se pagam. E quando você tem um artigo que você paga, você tem uma tia que é quase que infinita. Aquele exemplo que eu dei de você comprar um imóvel pronto no Brasil financiado e alugar. que eu gosto de fazer no Brasil, até porque o financiamento no Brasil é muito caro, não é tão alto, então a conta dificilmente fecha. Mas seria um exemplo de ativos alto pagano. O que a gente faz então? A compra de usinas solares que... se pagam, a gente compra uma usina solar, a gente tem um desembolso de aproximadamente 40% do custo total da usina, todo o resto é quitado pela própria receita da usina. Isso é um exemplo de ativos autopagantes. Ou, a compra, para mim, uma das melhores estratégias que hoje a gente utiliza a compra de imóveis nos Estados Unidos com menos de 15% de entrada, assumindo um financiamento que já existe sem precisar obter um novo financiamento. Então, a gente assume o financiamento a 2, 3, 4% ao ano, pagando menos de 15 por cento de entrada pra comprar aquele imóvel que a gente tá comprando do antigo proprietário e a gente assume que já existe e o aluguel dessa propriedade cobre integralmente a parcela do financiamento. Uma das melhores estratégias. Só pra vocês terem ideia, né? Pra aprender essa estratégia aqui, pra aprender, a gente não vai falar dela aqui hoje, né? Porque é um tema muito complexo e não vai dar pra entrar na estratégia só pra aprender eu gastei 19 mil dólares. Pra aprender, fora todos os erros que a gente cometeu no começo, né? Hoje nós de 30 propriedades compradas sobre essa modalidade. Por que que isso é um ativo autopagante? Porque ele se paga. E o que que eu preciso que você entenda aqui? Toda vez que você você compra algo que se paga, você tem um atir quase que infinito. Então, intuitivamente, você já tá percebendo como as se conectam. Lembra lá atrás quem é bom de anotar aí, tá? Quem é bom de anotar aí? Lá atrás quando eu falei pra vocês da segunda lei da Constituição de Patrimônio, que é você se enxergar como um banco privado, eu falei que você precisava entender o seu processo de construção de patrimônio como um negócio pessoal. Eu falei, o que que isso significa? Enxergar o seu processo de construção de patrimônio como um negócio pessoal. Você precisa equilibrar quais dois tipos de estratégia. Quem lembra? Quem lembra? Quais dois tipos de estratégia que você precisa equilibrar para balancear na hora de construir patrimônio. Boa, Kenny. Perfeito. Luciano, vou tudo certo, né? Construção de ativos, geração de renda recorrente. E vocês percebem que é basicamente o que a gente está falando aqui, né? Módulo um, construção de ativos. Qual o propósito da construção de ativos? Sete para cima, crescer patrimônio. Pico de liquidez nenhum nem outro. Propósito é gerar disponibilidade de caixa. Módulo 3, fabricação de recebíveis. O propósito é gerar renda recorrente. Módulo 4, atriz da escala, gerar ganho de capital, crescimento patrimonial. Módulo 5, ativos autopagantes. gerar renda recorrente, né? Então, é exatamente aqui que as coisas começam a se conectar. Turma, me dê um Dê um feedback no chat, por favor. Tá fazendo sentido tudo que a gente tá conversando aqui hoje? Tão gostando? Dê um feedback sincero aí. Tão curtindo? E aí? Muitas, muitas respostas, tá? Me dê um feedback sincero aí. Show? Show? Muito bom, boa, maravilha, gostaram muito, boa show. Maravilha. Maravilha, pessoal. Maravilha, maravilha. Não vamos deixar a tecnologia nos vencer, hein? Vamos vencer na tecnologia. É muito conteúdo pra hoje preciso digerir. Mestre, é, e assim, é, vai e vai ser mais, né? Enfim, é isso. Enfim, Eu concordo que é muito conteúdo. Mas lembra do que eu falei. Se você não entender tudo, não tem problema, tá? Não tem problema. Propósito é você ficar. aqui e fazer, gera mais resultado que entender, né? Fazer, gera mais resultado que entender. Show? Bom, então repetindo os modos, Módulo 1, construção de ativos. Construção de ativos. Qual é o propósito, então, do módulo de construção de ativos? ativos, começar a introduzir termos técnicos, ganho de capital, né? Segundo, pico de liquidez, segundo, segundo pico de liquidez. Propósito, gerar disponibilidade de caixa. nem ganho de capital, nem renda recorrente, gera dinheiro terceiro, fabricação de recebíveis fabricação de recebíveis Propósito para gerar renda recorrente. 4. Triângulo da escala. O propósito é Gerar ganho de capital de fórmula alavancada Módulo 5 Ativos autopagantes. Ativos autopagantes. Ou seja, o propósito de uma luta de condições de ativos é gerar ganho de capital, fabricação de recebíveis é gerar renda recorrente, triante da escala gerar ganho de capital de forma alavancada e ativos autopagantes gerar renda recorrente de forma alavancada porque toda vez que você tem um ativo que se paga você tem um ativo quase que infinito aí nós começamos a falar de alavancagem. Alavancagem. Então, esse quadradinho aqui, ele fala de alavancagem. Eu vou tentar explicar isso aqui de modo simples. Se você é iniciante, e não entendeu muita coisa que eu vou falar aqui, tá tudo bem, tá? Mas espero que você entenda. Alavancagem. Nós percebemos que o quarto caminho chega... no lugar maior de condições de patrimônio por dois grandes motivos. Um, ele tem uma velocidade maior de condições de patrimônio e dois, ele tem saltos patrimoniais, você tem alguns saltos patrimoniais, alguns picos patrimoniais no meio do caminho, né? Velocidade maior. Por quê? o quarto caminho tem uma velocidade maior de condições de patrimônio? Resposta simples. Porque nós usamos três motores de condições de patrimônio. Nós usamos três motores de construção de patrimônio. Motor um, motor dois e motor três. 3. Isso aqui, de forma simples, são coisas que você tem que lhe permite transformar o seu trabalho em condições de patrimônio. Que coisas são essas? Que coisas são essas? O seu o aporte mensal. A gente vai falar um pouco mais sobre isso. Aporte mensal, que é quanto você guarda todo mês. A sua... reserva de valor, que é quanto você tem guardado, e a sua capacidade de pagamento. Capacidade de pagamento. A sua capacidade de pagamento é a sua margem de endividamento. É quanto você consegue pagar de operações de crédito, seja ou elas quais for, de parcelas. A sua renda bruta tributável no Brasil, digamos que seja 30 mil reais, você consegue pegar de 25% a 30% da sua renda bruta e pagar de parcelas de crédito. Então, todos nós podemos utilizar de 25% a 30% da nossa renda para pagar de parcelas de operações de crédito no Brasil, sejam elas quais for financiamento de carro, parcelamento de cartão, financiamento de casa e por aí vai com sócio fica fora dessa regra aqui, consórcio não gera endividamento. Nós podemos utilizar de 25% a 30% da nossa renda bruta tributável para comprometer em parcelas de crédito, sejam elas quais for. Parcelamento de cartão, financiamento de carro, financiamento de casa. Consórcio está fora dessa regra, ele não entra pro pool de endividamento, ou seja, você consegue extrapolar a sua capacidade de pagamento quando você utiliza consórcios bem A gente vai falar um pouquinho mais sobre o motor. E o segundo ponto são os saltos patrimoniais. Por que acontecem os saltos patrimoniais? Dois grandes motivos. O primeiro motivo é a alavancação. A alavancagem. E o segundo motivo é a arbitragem. Arbitragem. O que que é a no final do dia. Muitas pessoas, prestem muita atenção nisso, tá? Muitas pessoas associam a alavancagem a risco e isso são pessoas que utilizam de forma errada a alavancagem você tem como alavancar e aumentar o seu risco Sim. Isso é a utilização correta? Não. É isso que você deve fazer? Evidente que não. O que seria uma alavancagem ruim ou errada? É uma alavancagem, por exemplo, de você tomar um crédito com garantia nos seus investimentos e começar a comprar e vender ações numa tentativa de comprar mais. barato e me dê, mas cara, isso é uma alavancagem bem nociva. Ou fazer qualquer tipo de day trade, swing trade, por quê? Porque envolve um risco de perda permanente. uma mente de capital. Então, você não precisa de operações especulativas no mercado financeiro pra construir muito patrimônio. patrimônio. Você pode fazer isso de modo muito mais simples e de modo muito mais seguro se você aloca o seu patrimônio em ativos reais. Então, isso é uma alavancagem feita de forma errada. É simplesmente o mercado financeiro, ele olha pra o termo alavancagem como eu vou operar num volume financeiro maior do que o que eu tenho de dinheiro. Por exemplo, eu vou colocar 100 mil reais numa corretora e vou operar no volume de 1 milhão de reais. Isso é possível? É! é a receita pra você quebrar, não faça isso eu já quebrei com day trade, já perdi dinheiro com criptomoedas, já perdi dinheiro com pirâmide, já perdi dinheiro de um monte de jeito. Então o que eu tô te falando aqui é o que funciona por experiência própria. Já perdi mais de 200 mil reais em estratégias de investimento que não funcionavam, e já investi, na verdade, mais de 150 mil reais em cursos das mais de 70 estratégias que existem no mercado financeiro e na economia Então, o que eu estou te falando é o que eu faço E é o que funcionou pra mim E é o que funciona pra todas as famílias que a gente acompanha Então, essa é a alavanca errada. A alavancagem quando você pensa sob a ótica de vou operar comprando e vendendo coisas no volume financeiro muito além do que eu tenho. É errado. Tá? Errado. certo. A alavancagem do jeito certo é quando você utiliza o dinheiro de terceiros pra pagar pelo seu patrimônio. Isso acontece basicamente de duas formas. Ou você usa o dinheiro dos seus inquilinos... para pagar a parcela dos seus ativos, para você comprar algo, aluga, e esse aluguel paga a parcela do ativo para o seu. ou você usa o capital de um banco barra financeira pra comprar um agente pra você não tinha dívida não financiar a sua construção de patrimônio. Então, a alavancagem correta acontece nessas duas formas. Então, basicamente, a alavancagem correta. Sim, a vela não, a gente falou que não tinha dinheiro. É uma alavancagem que, se a gente for simplificar em uma frase, você quer construir mais patrimônio com menos desembolso. Ponto. patrimônio com menos em bolso mais patrimônio com menos em bolso tá então alavancagem correta é isso é mais não Se não, se tiver... Com menos. Desenvolvimento. Segunda-feira eu te mando uma relação. Então, já é uma detilhação. E aí existem dois conceitos que você precisa entender a respeito de alavancagem. O primeiro é o PM. E o segundo é o PC. OPM significa Only People Money. 149,90 e as mercadorias são todas caras isso significa você utilizar o dinheiro dos outros para construir patrimônio. Quem são os outros? Já falei. Os seus inquilinos, os seus inquilinos que pagam os seus imóveis, pra você te gerar um renda recorrente. E bancos barra financeiras que lhe concedem crédito pra você construir e multiplicar ativos. Ponto. Esse é o dinheiro dos outros. Então exemplo, cê chega na caixa econômica e toma como um financiamento de compra de terreno e construção. Você está utilizando o conceito de R&P Money. Você está utilizando esse conceito. Você está utilizando um banco para financiar. a Constituição de Patrimônio pra você. Agora, você está gerando endividamento no seu próprio nome. Você está utilizando endividamento no seu próprio nome e aí vem um outro conceito que é Power People Cut que isso aqui é muito mais sofisticado. Mas eu tô te falando muito mais sofisticado. Não é? de crédito e possibilidades de financiamento que não te geram endividamento bancário. Não te geram endividamento. você acessar linhas e financiamentos que não te geram endividamento. E qual o propósito de você fazer isso? Você vai fazer isso basicamente por coisas, cê tem uma maior proteção patrimonial, que você não tem endividamento, e você tem uma maior proteção patrimonial tem mais crescimento patrimonial. Simples assim. Você tem mais crescimento por porque você consegue romper o teto que o Brasil coloca no seu crédito que é de 25 a 30% de capacidade. de pagamento. Você consegue extrapolar esse teto quando você usa o conceito de Only People Credit. E você consegue dar uma maior proteção pra porque você tem um menor desembolso de caixa. Exemplos de estratégia de ORI People Credit, quando a gente constrói usinas solares aqui de forma financiada, não gera endividamento em nenhum dos membros. Quando a gente faz incorporação financiada, não gera endividamento em nenhum dos membros. Quando a gente constrói uma casa... no sul da Flórida, que a gente vai falar de tarde, e que tomam financiamento em dólar, não gera endividamento em nenhum dos membros. Quando a gente cumprir, compro imóvel dos Estados Unidos financiado, assumindo o financiamento que já existe, não gera endividamento em nenhum dos membros. Por quê? Porque isso é engenharia patrimonial. com engenharia jurídica juntos. Porque existem camadas de proteção. O endividamento está na operação. E a operação... ela faz parte de uma empresa, né? De uma, como se fosse uma holding, assim. O endividamento tá contido ali. Não passa pra sua pessoa física, a sua pessoa física, ela fica completamente... de dívidas, né? O que é muito bom, né? Então, o conceito de é bom, porque é o no final das contas, só que sem gerar endividamento. Então, Adrien, Or People Credit é um Or People Money, sim. Toda vez que você utiliza um crédito de terceiro, você também está utilizando. capital de terceiros, porque afinal de contas crédito é a utilização do capital de terceiros. pergunta muito boa tá? pergunta muito boa consórcio é uma boa estratégia pra alavancar patrimônio? Consórcio pode ser a pior desgraça que você tenha E pode ser a linha de crédito mais barata do Brasil Se você souber utilizar eu gasto, gasto, barra e visto mais de cem mil reais por mês em consórcio. Eu uso consórcio pra três coisas, comprar coisas barato, levantar capital. e investir. Mas se você comprar um consórcio errado ou numa... Não tem nada a ver com o tema da noção de uma lotação, foi uma pergunta interessante que eu decidi responder. Se você usar consórcio da forma errada, como uma forma de você guardar dinheiro, é a pior coisa que você pode fazer. Porque basicamente está pagando para alguém guardar dinheiro para você. Então você tem que utilizar um consórcio se e somente se você tiver uma estratégia muito clara de contemplação. Se você não tiver aí isso, não faz o menor sentido, tá? Fechado? Bom, voltando pro ponto, vamos falar agora de arbitragem. A arbitragem é muito importante. Arbitragem é muito importante. Arbitragem é o que explica a gente ganhar dinheiro com tudo que a gente faz. Presta muita atenção nisso. Arbitragem é o que explica a gente ganhar dinheiro em tudo que a gente faz. O que é o conceito de arbitragem. O conceito de você arbitrar alguma coisa é simplesmente você capturar a distorção. É muito simples. Imagina que você trabalha num prédio e embaixo desse prédio tem duas cafeterias, tá? Duas cafeterias, uma do lado da outra. Uma vende Coca-Cola a R$ 4,00, outra vende Coca-Cola a R$ 6,00. O que vai acontecer no final das contas? Vai acontecer que a que vende por R$4 vai vender muito mais do que a de R$100. com motivos óbvios. E aí, digamos, quem tem uma a pessoa que simplesmente ela pode comprar a Coca-Cola por 4 reais e vender por qualquer preço que seja menos do que R$ 100,00 e a tendência é que ela venda para todos os consumidores daquela de Coca-Cola de R$ 100,00. porque a tendência é que a de 4 acabe, né? Ou seja, no final do dia, o que vai acontecer? As coisas tendem a chegar no preço comum, mas no mundo real, não é isso que acontece. No mundo real, existem oportunidades e arbitragem é você capturar a distorção, é você capturar a oportunidade. de forma muito simples, ou seja, se você compra imóvel leilão, você está capturando uma arbitragem, você está arbitrando, você está capturando uma distorção. E quais são as duas coisas que permitem que a gente construa patrimônio? Quais são as duas coisas que a gente pode arbitrar para construir patrimônio? Deixa eu dar uma organizada nesse negócio pra gente ter mais espaço aqui. Preste atenção nisso, que isso aqui é importante, tá? Vou fazer uma pergunta, opa, mas eu quero resposta. Por que construir casa pra vender o da dinheiro? Deixa eu passar o dia dez. O que você diria? Vai vender dinheiro. a resposta simples e perfeita é que o Leonardo deu porque você gasta menos e vende por mais ponto O que você está fazendo aqui no final do dia? Você está arbitrando preço e valor. Preço é o que saiu do seu bolso. valor é o que você tem. E por que que todo mundo do universo não constrói uma casa pra vender, então? Porque eles não têm conhecimento porque eles não têm acesso, talvez porque eles não queiram essa dor de cabeça, talvez porque eles não queiram esperar, enfim, diversos motivos. antigos. Então, o que você captura, o que agrega valor é a operação. Isso é um conceito de zona de originação. Todos os principais mercados da economia real, eles têm uma etapa mais rentável, né? Então, imagina, por exemplo, o mercado imobiliário, mercado imobiliário, você tem, você pode comprar uma conta de um fundo imobiliário, você pode comprar um terreno e permutar com a incorporadora. É o mesmo mercado, isso é São estratégias completamente diferentes. Aqui é muito mais rentável do que aqui, porque aqui está no fim da cadeia. Aqui está no começo. Você compra um terreno, permuta para o incorporador. A incorporadora vai ganhar dinheiro. Ela contrata uma construtora, que por sua vez vai ganhar dinheiro. Ela compra o material de construção, que por sua vez a loja vai ganhar dinheiro. Ela paga o terceirizado, que por sua vez vão ganhar dinheiro. Esse imóvel tá pronto. Depois você tem que pagar pra um corretor vender esse imóvel pra você que vai ganhar dinheiro. Aí você vem para o investidor que quer vender mais caro, que vai ganhar dinheiro também. Aí você paga alguém para administrar o empreendimento que vai gerar dinheiro também. Aí depois você pega os recebíveis desse empreendimento. Paga pra alguém transformar um instrumento financeiro securitizando Vende esse instrumento com fundo Que gera comissão O fundo cobra taxas jurídicas administração e pega esse ativo e coloca no fundo imobiliário pra você comprar a cota, pagar a taxa de administração em cima e te gerar um percentual. Isso é a cadeia do mercado imobiliário. Qual é a etapa mais rentável do mercado imobiliário? Zona de originação. Toda vez que você se aproxima da zona de originação, que é onde difundir fato as coisas acontecem, o mundo real, a economia real, você tem mais margem porque você corta mais intermediários dessa cadeia, você tá num azul. onde o seu dinheiro cresce mais rápido. Então, toda vez que você aloca o seu capital na zona mais rentável do mercado imobiliário, você está gerando mais resultado, você está tendo mais resultados. Então, por que eu disse tudo isso? De forma muito simples. Por que? Tem duas formas da gente arbitrar. e ganhar mais dinheiro. O que tem a ver com essa resposta aqui? O que tem a ver com essa resposta? É arbitrar preço e valor. Preço e valor. Ou seja, como é que nós podemos ganhar dinheiro? comprando coisas de um alto valor por um baixo preço. Qualquer coisa, qualquer coisa. Você pode comprar, sei lá, uma caneta, Se a caneta vale 20 mil reais, você compra por 5 e 20 mil 10. Isso é uma arbitragem de preço e valor. Imóveis de leilão. é uma pura arbitragem de preço e valor. Você compra mais barato, vende mais caro depois. Ou seja, a geração de riqueza nesse tipo de estratégia que gera ganho de capital está na diferença, e essa diferença se chama arbitragem de preço e valor. Você está ganhando dinheiro porque aquilo que você está comprando, vale mais do que quanto cê tá pagando. Simples, né? Tudo na vida funciona assim. A lógica do desconto. Cê tá arbitrando preço e valor. Então, quanto mais quanto menos dinheiro sair pra um mesmo resultado, você tem mais resultado, né? Quando a gente constrói casas, a gente também tá arbitrando o preço e o valor. Então, a gente tá vendo numa casa muito mais caro de um jeito que a gente tira muito menos dinheiro do bolso, evidente. E a segunda forma de arbitragem ela não é tão óbvia assim mas ela é tão poderosa quanto que é o seguinte a arbitragem de floresta de caixa. E aí eu vou devolver a pergunta pra você. Vamos considerar aquela estratégia que eu tive que pagar 19 mil dólares pra aprender. 100 mil reais. mas que é poderosíssima e assim, boa parte do meu patrimônio tá em construção de casas de luxo, leilão de imóveis no Brasil e Estados Unidos e nessa estratégia, assim, é o grande call, né? é um grande parêntese, mas imagina por um segundo que você compra um imóvel com menos de 15% de entrada, coloca esse nos Estados Unidos, assume o financiamento que já existe, não precisa aprovar um novo financiamento. Esse financiamento é de 3, 3,5% ao ano, a gente tem financiamento de de 2.75% ao ano. Você coloca esse imóvel pra alugar. O seu inquirino paga totalmente a parcela do seu financiamento pra você. É isso, essa é a estratégia. A pergunta é, por que essa estratégia é muito poderosa? A resposta também. é simples. Não, não vai no seu nome, Daniel. O financiamento fica no nome da Trust, mas a gente não consegue falar disso hoje. Provavelmente a gente vai falar sobre mas é fenomenal no gerente de investimento. Não precisa de estrangeiro de crédito, faz sem sair do Brasil, etc. Mas responda a pergunta, por favor. Por que essa estratégia é muito poderoso. A resposta também é óbvia, tá? Isso aí eu posso pagar em quantas vezes? Hã? Até quatro. Por que é muito bom eu comprar um imóvel com menos de 15% de entrada, a juros muito baixos, colocar esse imóvel para alugar e o aluguel pagar financiamento. Boas respostas, ele se paga ao PM e ao PC, não descapitaliza, tudo certo. Fluxo de caixa não compromete, né? Autofinancia, perfeito, se paga, perfeito, perfeito. Porque tem renda recorrente, sim. De forma simples, esses imóveis se pagam, ele vai para a sua trust, você se torna dono daquela trust imóvel seu Você pode vender, você pode fazer o que quiser nos Estados Unidos. O titular do financiamento não é o titular da propriedade do imóvel, isso é fenomenal. Pouco dinheiro saiu do bolso. exatamente isso. Mas aí o lance aqui é o seguinte, você percebe que você tá ganhando dinheiro com essa estratégia, mas você não tá ganhando dinheiro com essa estratégia. comprando com desconto. Você não está comprando com desconto, você está comprando pelo preço correto do mercado. Só que você está ganhando muito dinheiro, talvez um atir tão igual quanto você comprar um novo trilão mas por outro motivo porque no final do dia você tá comprando algo com um método de pagamento muito facilitado, de modo que aquilo se paga. Você consegue entender que, no exemplo de você construir uma casa nos Estados Unidos para venda, você está arbitrando preço e valor, e no exemplo de você construir uma você comprar uma casa financiado com uma baixa entrada e colocar essa casa para alugar, você está arbitrando o fluxo de caixa. E que as duas estratégias, elas precisam. podem produzir resultados financeiros completamente parecidos em termos de TIER. Por que a segunda produz um resultado muito bom? Por quê? O imóvel valoriza com o tempo, esse financiamento vai sendo quitado pelo pagamento do aluguel, o aluguel é reajustado ano a ano, você começa a ter um cash flow. desproporcional ao dinheiro que você saiu do seu bolso. Minha pergunta é o seguinte, para garantir que vocês entenderam a questão que é essa questão de arbitragem. Vocês conseguem entender que essas duas estratégias podem produzir um resultado muito competitivo compatível em TIR, você construir uma casa nos Estados Unidos para venda que vai gerar ganho de capital e você comprar um imóvel para locação. Você percebe que você está ganhando muito mais dinheiro do que convencional nas duas, mas o ponto é que é, você tá ganhando dinheiro por motivos diferentes, aqui em cima você tá comprando com desconto ou você tá tirando menos dinheiro do bolso do que o que aquilo de fato vale ou vai valer. Aqui embaixo, você está ganhando dinheiro pelo formato. formato de pagamento. Tá claro, turma? Deu pra entender? Me dê um feedback no chat, por favor. Deu pra entender o conceito Deu para entender o conceito? Então são duas arbitragas. E aí, pra vocês que estão ligados e anotando, vocês conseguem conectar lá com o que a gente falou de TIR lá atrás, com o que a gente falou de TIR lá atrás, porque lembra o que a gente falou de TIR, né? O que a gente falou de TIR? O que afeta TIR? De ferimento de pagamento, tempo de ciclo, menor juros, menor descapitalização. Está tudo interligado com o que a gente está falando agora. Então, no final No final do dia, o que a gente tem então? Vamos recapitular rapidamente. Você tem uma velocidade maior de construção de patrimônio, porque nós usamos três motores de condição de patrimônio ao invés de dois, a gente vai falar um pouquinho mais sobre isso, e você tem saltos patrimoniais por dois motivos. Primeiro, você usa alavancagem, alavancagem correta, que significa construir mais patrimônio com menor desembolso. Isso significa utilizar o conceito de OPM, OPC, ou seja, usar o capital de terceiros para construir patrimônio. Quem são os terceiros? Bancos e inquilinos. E Only People Credit, usar crédito sem gerar endividamento. E o conceito de arbitragem, que é o que explica o dinheiro gerar riqueza. Arbitragem. A única forma do dinheiro gerar riqueza, além da taxa de dinheiro, taxa básica de juros é se você tiver arbitrando alguma coisa. Todos os fundos tentam fazer arbitragem, né? Quando você investe num fundo tentando ganhar mais do que você daí você está pagando para ele tentar fazer uma arbitragem para você, no final do dia. E a arbitragem, ela pode ser feita tanto em em relação ao preço e valor, quanto em relação ao fluxo de caixa. Quanto em relação ao fluxo de caixa. Perfeito? Perfeito. Para de me chamar de professor, que eu não sou professor não, eu sou colecionador de artismo, me chamo de sócio. Falo assim, meu futuro sócio, aí tudo bem. Professor não. Mas show, show, muito bom Professor Solson, professor Solson é ótimo Exatamente, a primeira seria o exemplo do leilão e a segunda seria o de exemplo de comprar com o dinheiro do banco, o pagamento seria com o aluguel. Exato. Na prática, mestre, utilizar o Rogério, né? Utilizar o dinheiro do banco pode acontecer nas duas coisas. Por exemplo, quando a gente constrói casas de luxo na Flórida, a gente usa o dinheiro de um bocadinho por pagar pra pagar por setenta por cento do custo daquele empreendimento, que todo o custo da obra. Isso também envolve o dinheiro do banco. Então, a arbitragem de preço e valor e fluxo de caixa, ela não está tão relacionada com a origem do dinheiro. ela está mais relacionada a qual é o fato gerador de riqueza nessa estratégia. No exemplo de leilão, que é o mesmo exemplo de competência, construção pra venda, você tá tirando menos dinheiro do bolso e você tá vendendo aquilo mais caro, ponto. A diferença é um ganho de capital vai pro seu bolso de uma vez só. já era. E a arbitragem de fluxo de caixa, a consequência disso é que ela produz um retorno recorrente muito maior porque você tem um baixo desembolso e você tem outras pessoas pagando mensalmente para o patrimônio, que é seu. E aí, depois de três, quatro anos, você vende essa propriedade. é muito difícil você não dobrar capital depois de 36 meses com essa estratégia que eu comentei com você, eu cheguei 19 mil dólares para aprender. Muito difícil, muito difícil. Mas enfim, vamos dar sequência, tá? Show de bola, que bom que vocês... Jodilson. Cara, bem mais fácil, tá? Por incrível que pareça, né? É bem mais fácil. Vamos lá, meus queridos. resumindo em duas frases. O que, então, um bilionário faz para construir patrimônio maior? rápido e que nós também podemos fazer, mas os bilionários são acostumados a fazer isso porque eles têm mais acesso. O que que então um bilionário faz? faz pra gerar mais resultado e construir patrimônio mais rápido. Eles compram ativos que se pagam ou seja a geração de receita do ativo paga pelo custo daquele ativo, da operação financeira que permitiu que você comprasse aquele ativo. E segundo ponto, eles usam... bancos... e financeiras para construir patrimônio com pouco desembolso. com pouco desembolso, que é exatamente o que a gente falou lá em cima. Exatamente o que a gente falou lá em cima Que é exatamente o propósito de alavancagem Você construir mais propósito patrimônio com menor desembolso. Fechou, meus queridos? Muito bom. Vitória, isso é pauta de outra estratégia, querido. E daí não tem como a gente ficar entrando muito em detalhes, senão a gente vai desviar o foco, mas toda a administração de imóveis nos Estados Unidos para locação é feita através de um próprio que cobra aproximadamente 100 dólares por empreendimento. De 70 a 100 dólares por mês por empreendimento que ele gerencia, tá? É... é good notes. É good notes, mas... Show de bola, meus queridos? Vamos com tudo, hein? Temos bastante coisa pra falar ainda. Porém, lembra que o Padreça tem bastante coisa pra falar ainda. Bom, no final do dia, meus queridos, toda decisão sobre dinheiro é uma decisão sobre tempo. Isso. é uma decisão sobre prioridade. Porque o dinheiro que a gente tem é consequência da venda da nossa hora. E a venda da nossa hora é uma coisa Então, o que a gente faz com o nosso dinheiro é uma das coisas mais importantes que tem na nossa vida, porque isso, inclusive, determina o que a gente faz com o nosso dinheiro. determina a qualidade da nossa qualidade de tempo, né? A nossa segurança familiar e por aí vai. Por isso, deixe de ser um acumulador de investimentos financeiros e se torne um colecionador de ativos reais. Todo colecionador de ativos, ele utiliza conscientemente... ou não, três métodos que juntos resultam numa construção de patrimônio. Então eles seguem por um mapa de construção de E aí tem um ponto muito importante sobre toda essa questão que é, eu quero que você entenda a ciência portuguesa. traz de construir patrimônio rápido. É por isso que eu tô falando tudo isso aqui. Aí tem uma pergunta muito capciosa que é o seguinte, por que que muitas pessoas construem o patrimônio de forma lenta e poucas pessoas constroem patrimônio rápido mas as pessoas se constroem rápido constroem rápido de verdade isso é explicar através de uma das principais ferramentas, os principais frameworks que a gente tem de construção de patrimônio, que é o canva da construção de patrimônio. E o meu propósito aqui é que você entenda todos os motores de condições de patrimônio que a gente tem, as fontes de renda possíveis de serem construídas. e o caminho correto que o seu dinheiro deve percorrer para que você consiga reduzir o tempo até a sua construção de patrimônio. O resultado disso tudo... é você escalar os seus ganhos por hora sem trabalhar mais. Ou seja, você utilizar o dinheiro que você tem, que você já faz, e transformar isso em... múltiplas fontes de renda passiva, combinado? Transformar renda e liberdade através de múltiplas fontes de renda passiva. Beleza, meus queridos. Bom, e aí falando um pouco da nossa agenda, né? A gente tem mais uma hora e dez aí, mas basicamente nós falamos dos fundamentos da Constituição de Patrimônio, falamos dos três caminhos tradicionais, falamos do quarto caminho, falamos das cinco alavancas patrimoniais, que é exatamente o conceito de alavancagem e arbitragem, e E precisamos falar ainda de um dos principais frameworks de renda passiva que é o mapa da renda passiva. importante no final do dia. Eu preparei um algo muito especial pra vocês porque eu sei que é muito conteúdo que vocês estão aprendendo aqui e a gente tem pouco tempo e a antes vocês não conseguem a nota tudo, tá? Então eu preparei quatro presentes pra vocês. Um é o glossário do quarto caminho, que é a explicação de quase todos os termos técnicos que eu uso aqui na apresentação segundo é um conjunto dos esboços que eu fiz aqui no iPad e terceiro o material do colecionador do Encontro 1 Então eu preparei isso aqui para o final do dia. Então eu vou disponibilizar esses materiais aqui para vocês como um grande presente extra para ajudar no aprendizado. e ajudar na solidificação. Mas tem mais um presente que eu vou disponibilizar pra vocês no final da manhã que deu briga aqui. Uma... mas me chamaram de doido, mas que eu acho que vai ser magnífico, tá? Então, no final da manhã, às 12h30, eu vou disponibilizar esse presente pra vocês. isso mostra que eu estou comprometido com o seu futuro e que eu valorizo o seu tempo. Afinal de contas, você está aqui, você poderia estar fazendo qualquer coisa. coisa. Então, muito obrigado por você estar aqui e conte com o meu melhor, tá? Gostei, viu, Jodilson? Boa show sócio. Bom... O que significa ser um colecionador de ativos? Eu vou passar um vídeo rápido para vocês de uma fala minha que explica um pouco o que é esse colecionador. conceito de ser um colecionador de ativos, tá? Existe uma frase que carrega simplesmente tudo o que nós acreditamos. Deixe de acumular e comece a colecionar ativos reais Quem entende essa frase entende tudo E quem não está dentro do contrato. Pense por um momento no que a televisão chama de acumuladores. A casa em que, em que, onde pilhas e pilhas de jornais antigos sobem até o teto, onde muitas caixas de coisas esquecidas que a vida deveria caber. Esse acomodador não perdeu a consciência, ele só perdeu em algum momento aplicar critério a tudo que entra. E quando o critério não existe, o que sobra é volume. Agora, não importa se a coleção é de arte, de carros antigos, de joias, de canetas, de vinhos, de relógios. O colecionador é precisamente quem recusa quase tudo que poderia comprar. Tão refinado que cada peça nova precisa justificar muito bem a sua entrada perto de todas que já tem, ele vale mais do que a soma das partes, porque a soma das partes carrega coerência, intenção, considera o que separa, um acumulador da televisão, aquela casa que transborda de coisa que ninguém mais sabe nomear, do colecionador de óias, de canetas, de relógios, os dois enchem espaços. Sim, os dois gastam dinheiro. A diferença entre eles, cara, é um critério. E tem uma luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta. Tchau, tchau, tchau. Que me dá para ele. Tá me ouvindo? Mas não travou, acabou o vídeo. Ou não acabou o vídeo? Ah, entendi, boa, beleza, beleza Não chegou no final, mas A última palavra é critério. Vocês ouviram a última palavra? Deu pra ouvir a última palavra? Bom, depois eu peço pro meu time rodar pra vocês esse takezinho, porque o formato que eu tô passando nos vídeos aqui ficou péssimo, tentei deixar bonitinho, mas deu errado, né? Mas a última palavra foi critério. Não, se a última palavra apareceu, então show de bola. Bom, meu time me convenceu a ficar parecendo o James Bond naquele... aquele vídeo ali. Eu vi que alguém comentou assim, eu sonho com esse Mustang há 15 anos, logo ele vai ser meu. Que bacana, eu fico feliz. Esse foi um ativismo que eu comprei, tá vendo inclusive então, legal, pode ser seu inclusive num futuro breve, é o Mustang 1966, minha paixão Inclusive vim com ele hoje. Gosto muito. Minha esposa não gosta de andar porque você não tem ar condicionado e fica fedendo a gasolina, né? Mas o barulho do motor faz a gente... a gente querer dar nele sempre. Eu vim para o escritório duas vezes por semana com ele. Importante dos Estados Unidos. é ser um colecionador de ativos de modo muito simples é você selecionar muito bem pra onde o seu dinheiro vai, né? E comprar coisas que de fato fazem um sentido. Meu time fez essa imagem brincando com o Iá, né? É de fato como se você jogasse o Monopoly na vida real. É muito legal ser um coleção de ativos. É muito legal o médico visitar a sua usina solar. É muito legal o empresário viajar com a gente para os Estados Unidos e visitar Então, o que é que é o que é a sua empresa? construindo no sul da Flórida. Imagina, o cara levar sua família, seus filhos, sua esposa, visitar a casa que ele é sócio nos Estados Unidos, magnífico, né? Mas enfim, é como se fosse de fato um banco imobiliário na vida real. Então é muito legal, além de gerar muito mais resultado do que o caminho tradicional, é muito legal você ser um colecionador de ativos. Muito legal, é muito legal. E essa talvez seja a brincadeira que mais representa o que é ser um colecionador de ativos. de fato um banco mobiliário da vida real o problema é que você leva esse negócio de colecionador a sério e aí você quer começar a colecionar tudo que as pessoas colecionam, né? Você quer colecionar carro antigo, você quer selecionar, você quer colecionar caneta moblan, você quer colecionar terno. Eu só não entrei no ramo dos relógios ainda, porque relógio realmente não é minha praia, eu não sou muito apaixonado. E graças a Deus que os relógios que eu gosto são caríssimos, eu não tenho coragem de pagar. Mas enfim, relógio não é a minha coisa. A gente vai falar um pouquinho sobre quando a gente estiver falando sobre princípios da condição de patrimônio. É muito legal isso aí. O que eu quero ter, o que eu quero que você tenha certeza, pessoal, assim, por sua própria conclusão no final dessa imersão, que você se tornar livre é apenas uma questão de tempo e método. A única coisa que te separa de comprar em poucos anos Ativos que te sustentarão pra vida toda É você aplicar todo o conhecimento que você tá aprendendo aqui E você de fato se tornar um colecionador de ativos. E agora a gente vai falar sobre algo muito poderoso, para mim, uma das coisas mais poderosas para a gente é fechar esse conteúdo com chave de ouro, tá? Quais são e como utilizar os seus três motores de construção de patrimônio e qual a base da alavancagem. Então, a gente vai vai recapitular rapidamente os motores de construção de patrimônio e depois nós vamos falar do Canva da construção de patrimônio. acabou que eu nem dei alguns exemplos de mecanismos pra vocês, né? Mas basicamente quando a gente fala aqui do do módulo de construção de ativos, passar rapidamente isso, a gente tá coisas que tem como propósito gerar ganho de capital, né? Então, por exemplo, é um imóvel arrematado no leilão aqui com alguns membros do Davos, né? Que gerou um antigo de trinta e sete por cento aqui ao ano, etc. Claro que é um número fora do normal, né? Via de regra é um número um pouco menor. Mas, mas esse é um exemplo, né? Um imóvel comprado em aqui é uma estratégia de autoconstrução que envolvem cartas de consórcio aqui é uma estratégia de escala imobiliária ou seja ou seja, compra do imóvel na planta com pagamento de ferido que vai ser vendido no momento da entrega. São exemplos de estratégias do módulo de construção de ativos. de pico de liquidez, a gente tá falando sobre a estratégia de retropatrimônio, né, que é você utilizar o seu imóvel quitado com... uma alavanca de crédito, né? Por exemplo, a financeira acabou de me avisar que já depositaram 638 mil a partir do Retropatribônio do Itaú, então a operação de levantamento de capacidade de um crédito que já existe. Aqui uma outra opção também. O consórcio liberou o crédito de 1 milhão e meio da primeira carta que foi contemplada e etc. válvulas nas próximas cartas, etc. Aqui, por exemplo, é um processo de etiquetação escalonada. Então, são alguns exemplos só para tangibilizar o que é para vocês. Aqui é o módulo de fabricação de recebíveis, né? Então, a Cláudia aqui comemorando 1.500 reais que ela recebe por mês, Diego 4.700 de crédito verde, e a Mônica, 15800 de uma operação que participa de agronegócio. Todas essas operações, a gente... faz a curadoria, seleciona e a gente entra, então as pessoas vêm com a gente, ou seja, onde está também o meu patrimônio. Exemplo de operações de tria de 10 cala, que o nosso propósito é gerar ganho de capital. Construção financiada, isso aqui é no Brasil. Você percebe pelo método construtivo. No Brasil a gente usa alvenaria, e nos Estados Unidos a gente usa Light to Frame, tá? Tô no 2X, e aí a compra de imóveis pra localização, também, a compra de imóveis, desculpa, a compra de imóveis em leilão de forma financiada. Lembre que o módulo de triat da escala, ele tem como propósito gerar ganho de capital Então, fazer o seu patrimônio crescer rápido, utilizando um financiamento, ou seja, utilizando o capital de terceiros, tá? De terceiros. Então, a gente tem aqui a construção financiada de casas no Brasil, em comparação de casas de média e alto padrão. Então aqui a gente foca em casas de dois milhões e meio até uns nove milhões via de regra, temos casas mais caras, mas o foco é esse, de reais, né? Aqui a gente foca em incorporação de imóveis nos Estados Unidos, que é a estatura que a gente vai falar, a data da vai falar detalhadamente de tarde a tarde inteira vamos falar dessa estratégia, pra mim é uma das melhores hoje em dia, originalmente exclusiva pra membros Davos, né? e a compra de imóveis em leilão utilizando financiamento. Essa foi a casa que eu comentei com vocês, que a gente comprou um leilão do Santander, né? E o módulo de ativos é essas três casas aqui foram casas que a gente comprou naquela modalidade que se chama By Bridge House, de você comprar uma casa com menos de 15% de entrada e financiamento. que já existe, né? Então, essa aqui fica em Lamarck, no Texas. Curiosamente, essas três casas, na verdade, não, essa aqui fica no Mississippi. Golf Port, né? Essas duas ficam no Texas, né? Essa aqui é a Rollet, inclusive quem paga pra gente o aluguel dessa casa aqui é o governo americano. Acredita? O governo americano paga pra gente em 2020. 1.800 dólares dessa casa e o inquirino paga um saldozinho. Esse mecanismo se chama Sectionate, que é um mecanismo do governo americano pagar uma parte do financiamento. financiamento. Inclusive, alguns membros do Davos compraram casas nessa modalidade também nos últimos meses. Esse aqui é um aluguel tradicional, um inquirino. Um inquirino no tradicional. E aí, exemplo da Mari e da Laura, né, visitando a sua usina solar que também é um mecanismo de ativos automagantes, ou seja, uma usina que se paga, que depois gera receita. Maravilha. Quando a gente fala aqui dos motores de condições de patrimônio, que é o que a gente quer falar, basicamente o meu foco aqui pra vocês é compartilhar um pouco do do propósito de cada um dos motores todos nós temos três motores de construção de patrimônio. Um, nosso aporte mensal, que é quanto a gente guarda todo mês. Ou seja, a Ganho 30 mil por mês. Gasto 20. Guardo 10. Esse é o seu aporte mensal. Ponto. Ganho 50 mil. gasto quarenta e nove, guardo um, um no seu alporte mensal, né? É quanto você guarda todo mês. E esse motor que ele influencia o médio prazo dentro de um horizonte de planejamento patrimonial. Por quê? Ele gera duas coisas. Primeiro, sustentabilidade. Ou seja, ele garante que aquele plano é sustentável e minimamente previsível, porque você vai alimentando a sua reserva de valor, pela medida que o tempo passa. E guardar dinheiro todo mês é um dos principais indicadores de educação financeira que uma família pode ter. Porque se ela tem a capacidade de guardar dinheiro todo bem, significa que ela é minimamente equilibrada e ela tem capacidade de guardar dinheiro de dizer não quando o assunto é comprar coisas. Então, esse é um indicador que mostra a qualidade da tomada de decisão. É claro que existem momentos e momentos. Às vezes acontecem imprevistos, às vezes você ganha 15 mil por mês pra pagar a escola de 5 filhos e simplesmente não tem como você guardar muito e aí tá tudo bem. Existem exceções, mas via de regra, esse é um indicador que mostra a educação financeira e a capacidade da família de tomar boas decisões com dinheiro, seja capacidade de priorização. Esse motor, ele afeta geralmente a magnitude de renda passível. ou seja, quanto de renda passiva aquela família vai construir à medida que o tempo passa. Segundo motor, reserva de valor, tá? Reserva de valor. Reserva de valor é quanto você tem guardado em um investimentos minimamente líquidos, ou seja reserva de valor é quanto você tem em investimentos financeiros resgatáveis utilizáveis, dinheiro que você de pode utilizar, né? E a sua reserva de valor, ela tem uma influência de curto prazo, por quê? Porque ela te dá capacidade de mais estratégias num curto período de tempo e ela te dá relativa segurança financeira porque você tem dinheiro em caixa em todas as você está mais protegido, você está mais robusto se acontecer algum evento adverso. Então, a reserva de valor é o que ele permite implementar rápido as estratégias E num horizonte de planejamento patrimonial, a variável que a reserva de valor mais influencia é o tempo. Ou seja, se uma pessoa apenas guarda dinheiro todo mês e não tem nada guardado, se ela teria que esperar sete anos pra construir um de renda passiva, pode ser que uma pessoa que tenha uma reserva de valor maior só tenha que esperar cinco ou quatro anos, tá? para gerar renda passiva, porque a reserva de valor tem a capacidade de distorcer o tempo, se ela tem dinheiro acumulado, é como se fosse uma estratégia plug and play. E aí nós temos a capacidade de pagamento. A capacidade de pagamento é a sua margem de endividamento. É um motor invisível. É uma uma capacidade que você tem de acordo com a sua renda bruta tributável de pagar por operações de crédito. E essa capacidade gira em torno de 25% a 30% da sua renda bruta, como eu já lhe comentei. Então, se você tem uma renda de 20 mil, você pode gastar aproximadamente 6 mil por mês com parcela de crédito. Você pode tomar de financiamento aproximadamente 6 mil por mês. Se começa a passar muito disso, o banco começa a negar pelo seu comprometimento. O consórcio extrapola essa regra e todos os mecanismos que usam o Ori People Credit também. extrapolam essa regra, tá? Vão além dessa regra, combinado? Então, esses são os nossos três motores de condições de patrimônio. Só que qual é o grande ponto? As pessoas não utilizam a sua capacidade de pagamento de forma intencional para construir patrimônio. utilizam os seus outros dois motores de condições de patrimônio de forma errada. Então, você vai entender como cê pode utilizar sua capacidade de pagamento, cê tá entendendo isso e como você pode utilizar os seus dois outros motores da forma correta, tá? Maravilha! E aí, vou pedir pro meu time rodar a enquete agora pra vocês, até pra conhecer um pouco mais o perfil, né? Das pessoas que estão aqui. É, entender um pouco, né? com quais dos motores hoje vocês têm disponível, se o meu time puder rolar a enquete a seguinte pergunta, né, qual dos motores patrimoniais de ação de renda passiva você você tem disponível hoje. Tenho uma renda acima de vinte mil, ou consigo guardar mais que cinco mil por mês, ou tenho uma reserva maior que cem mil, tenho um imóvel quitado avaliado em mais de 400 mil ou tenham mais de um motor disponível, tá? Se você tiver mais de um, independente de quantos sejam, coloque aqui Quem tem o mais de um motor disponível. O chulo do mais bom por favor, quantidade máxima de respostas para entender bem aqui o perfil da nossa turma. Ah, né, se eu contemplar um consórcio aqui no Brasil de 700 mil para imóveis, eu consigo investir em imóveis? Estados Unidos? Alguns administradoras já falam que sim, mas a verdade é que diretamente não. Invariavelmente você vai precisar alienar alguma coisa no Brasil como garantia para levantar esse crédito. Então, na verdade, é mais um discurso comercial do que, na prática, você utilizar um consórcio para investir fora. Você vai ter que alinear alguma coisa aqui e depois você pode enviar esse dinheiro pra fora. O retorno percentual versus tempo é melhor nos Estados Unidos do que o do Brasil? Sim, tende a ser melhor nos Estados Unidos. O brasileiro pode comprar direto do Brasil pelo Section 8? Estou estudando o Section 8. Comprar pelo Section 8? ou... Bom, a gente tem propriedades que são locadas na modalidade do sectionate, mas assim, diretamente pessoa física não. tem que estar na casca jurídica de LLC a gente ainda coloca mais um aqui, a Trust no meio ok É... Boa, boa, boa, boa, boa. Fico feliz em estar nessa imersão. Pô, que bom, mas fico feliz. Não existe consórcio nos Estados Unidos, é um produto brasileiro. Existem algumas ideias de fazer tipo um consórcio lá, mas não tem. faço house flip no Brasil e isso não é renda passiva, exatamente, mas é grande capital. Exato, exato. Fechou, meus queridos? Boa. Maravilha. Muito bom. Então, deixa eu compartilhar as respostas com vocês, ó. Maior parte das pessoas que estão aqui na sala, 49% responderam que tem mais de um motor disponível, né? É... E aí ficou bem empatado. Na verdade, tá dando mais do que 100% essa soma aqui, viu? Ué. Você podia voltar em mais de uma resposta? Porque está dando bem mais que 100%. Ah, tá explicado então. Tá dando 200% aqui, não tô ficando maluco? Ah, tá explicado, então beleza. Entendi, entendi. Minha equipe me... sabotou então. Bom, então basicamente a gente tem um terço aqui que colocou em cada um dos motores. Eh tem uma renda maior que vinte mil. eu consigo guardar, tenho uma reserva maior e tenho um que tá avaliado em quatrocentos mil e, além disso, cinquenta por cento das pessoas falaram que tem mais de um motor disponível, né? Então, show. Beleza. Sem dúvida, vale a pena, Bruna. Sem dúvida, vale a pena. Ah, igual eu. não sei, mas tá aí outra coisa que eu não gosto é falar de política política eu simplesmente reajo tô fora de política Inclusive tem até um negócio engraçado. Um membro da US uma vez falou pra mim que com a força que o nosso grupo tá adquirindo, em breve a gente vai fazer um negócio. vai ter uma capacidade de investimento a partir da renda passiva que todos os membros estão tendo, né? Então, se a gente tiver, tipo, 100 pessoas no Davos, renda passiva de R$70.000, por meio de cada um, a gente vai ter 7 milhões por mês de renda passiva disponível para investir porque provavelmente as pessoas vão continuar trabalhando que a gente poderia comprar hotel comprar a empresa e até influenciar na política. Eu falei, opa, influenciar na política. Não. Inclusive, uma coisa pra você saber, nós não aceitamos pessoas políticas expostas no Davos, né? A gente é bem criterioso com isso por conta da origem do dinheiro e a gente prefere não correr riscos, não só da origem do dinheiro, mas de todo as repercussões de você ser uma política de você ser uma pessoa politicamente exposta tá beleza meus queridos, show de bola E vamos fazer o seguinte, vou pedir pra rodar esses vídeos aqui, na volta do almoço só pra uma questão de tempo, e pro meu time rodar direto aí pelo computador, pra não ficar ruim, tá? Mas separei esses três videozinhos pra vocês, meu time vai voltar na volta do almoço pra gente seguir aqui na nossa explicação do da Canva da Constituição de Patrimônio. Pergunta, será que a solução é apenas ganhar mais? Ou seja, será que ganhar mais vai resolver tudo? todos os seus problemas. 78% da NFL, ou seja, da Liga de Futebol Americano, dos jogadores, vão à falência em média dois anos após. após a aposentadoria. 60% dos jogadores da NBA passam por estresse financeiro aproximadamente 5 anos após a aposentadoria. E quase 50% dos jogadores de futebol no mundo encerram a carreira na falência. Então, a solução não é apenas ganhar mais. Você tem que saber utilizar bem o seu dinheiro. O salário médio de um jogador da NFL são seis milhões de reais, aproximadamente, até mais, né? Sete milhões e tanto por ano, a cotação de hoje. O salário médio do NB supera os 50 milhões de reais por ano. Então, não é falta de dinheiro, definitivamente não é só ganhar mais se você tem uma renda acima de 20 mil por mês e você usa o método correto para construir patrimônio é quase impossível você não construir renda passiva E você não precisa confiar na palavra de ninguém, tá? Isso é matemática e é tudo completamente auditável. Então é matemática. Utilizando esses mecanismos aqui que estão aparecendo pra você. Coisas essenciais demais para sair da moda. Compre de imóveis no Leilão nos Estados Unidos, compra de imóveis no Leilão no Brasil, construção financiada no Brasil, construção financiada, financiado nos Estados Unidos, agronegócio, compra de imóvel para locação nos Estados Unidos, usinas solares no Brasil, mecanismos na economia real. Você cresce pelas decisões que você toma. Então você já entendeu que não é só sobre ganhar mais, você precisa seguir pelo quarto caminho. E agora tem um dos frameworks mais importantes dessa imersão, que é o Canva da construção de patrimônio. Ele explica porque a maioria das pessoas sente dificuldade em construir patrimônio enquanto um grupo pequeno de pessoas conseguem construir um patrimônio rápido, tá? Vamos lá pro campo da construção de patrimônio. Meus queridos, máxima atenção aqui, tá? Porque o que a gente vai construir aqui é muito, muito, muito importante. Combinado? Seguinte, todos nós temos aproximadamente três motores de construção, aproximadamente não, exatamente. três motores de condições de patrimônio, que é o aporte mensal, a reserva de valor e a capacidade de pagamento. Isso nós já sabemos. propósito é transformar esses motores em alguma coisa. É transformar esses motores em renda passiva, né? Então, existem três fontes de renda que compõem a nossa renda passiva e que todo mundo que constrói patrimônio de forma rápida acaba construindo no meio do caminho, tá? Então são três tipos de renda que você precisa buscar. São três tipos de resultado, três tipos de estratégia. O primeiro tipo é o crescimento. ganho o ganho de capital anota isso, tá? anota isso o ganho de capital estratégias de ganho de capital são estratégias estratégias de ganho de capital são estratégias De alta margem. De alta margem. Não recorrentes. que fazem o que o patrimônio crescer mais rápido. Via de regra, as estratégias de ganho de capital tendem a ser as mais rentáveis dentro de um planejamento patrimonial. significa que são as únicas que devem ser utilizadas, né? Longe disso. Leilão de imóveis, construção, agronegócio, todas essas são estratégias de leilão no Brasil e Estados Unidos, incorporação no Brasil e Estados Unidos, agronegócio no Brasil, todas essas são estratégias de ganho de capital. de capital, estratégia com consórcio, compra de imóveis na planta para venda depois. Todas essas estratégias são estratégias de vendas Todas essas estratégias são estratégias de ganho de capital, melhor dizendo. E elas são identificadas pela TIE. Estratégias de ganho de capital de um modo muito simples É você tirar dinheiro do seu bolso e o dinheiro voltar maior depois. Tirar dinheiro do seu bolso e o dinheiro voltar maior depois. Ponto. É isso, né? As estratégias de ganho de capital são metrificadas pela TIR, que é a velocidade real que o dinheiro cresce. são identificadas pela TI, porque o propósito de uma estratégia de ganho de capital é que o seu patrimônio cresça rápido. Então, aqui a gente está falando de estratégias de custos, de construção patrimonial, ou seja, de aumento patrimonial, de multiplicação patrimonial. Segundo tipo... A indivisível. Rede invisível é um tipo de estratégia também importante de ser construída. O que é rede invisível de modo simples? É a valorização. a valorização dos seus ativos. A valorização dos seus ativos com o tempo. Por exemplo, você tem uma casa, você mora nessa casa, o tempo passa, essa casa valoriza. Isso é redivisivo. não paga o boleto, não é uma fonte de renda para você, não entra dinheiro todo mês essa valorização, mas alimenta a sua coluna de ativos. Ou seja, você tem um balanço patrimonial maior, você tem ativos que valem mais. Isso é renda invisível. E existem estratégias para você, de tempos em tempos, capturar essa renda. invisível, a exemplo do rei do patrimônio que nós já falamos algumas vezes a valorização de seus ativos com o tempo e aí sempre tem aquela pergunta né Adrian, então um ganho de capital vem depois da renda invisível? Sim, exatamente, um ganho de capital vem depois da renda invisível. Você precisa ter renda invisível para transformar isso em ganho de capital. Então, a renda invisível é a valorização dos seus ativos com o tempo. Por exemplo, quando você... compra um imóvel nos Estados Unidos para alocação com menos de 15% de entrada, você está construindo renda visível, porque aquele imóvel vai sendo quitado. De um lado o financiamento é quitado, do outro lado e vai valorizando. E o seu querido vai pagando para o seu financiamento. Você está construindo cada vez mais renda invisível. Uma estratégia muito importante de você construir porque gera né? Gera portfólio. E aí temos a terceira que é o destino de tudo, é o que todo mundo do que é no final das contas que são estratégias de renda recorrente o que é no final das contas? estratégias de renda recorrente são estratégias que envolvem uma geração contínua, uma geração contínua de fluxo de caixa. Uma geração contínua de fluxo de caixa a partir de ativos que geram fluxo de caixa. no Brasil, sem dúvida é viável, a gente faz muito isso e é um mecanismo de ganho de capital. Geração contínua de fluxo de caixa gera renda recorrente. Ou seja, em termos simples, dinheiro entrando todo mês. Ponto. Dinheiro entrando todo mês. Exemplo, usinas salárias, fundos imobiliários, operações de renda fixa que pagam juros periódicos imóveis para locação. São alguns exemplos de estratégias de renda recorrente. Estratégias de renda recorrente são metrificadas por yield. E Yield é simplesmente quanto aquele ativo gera versus o seu valor. Por exemplo, se você tem um imóvel de 100 mil reais. e esse imóvel te gera 2 mil de aluguel, você tem um yield de 2% ao mês. Se você tem um imóvel de... 500 mil reais e esse imóvel de 500 mil reais gera 2.500 por mês de aluguel Esse yield é 0,5% ao mês. Por que eu não compro imóveis prontos no Brasil para o Brasil? alocação, porque o yield é muito ruim, tem muita coisa melhor que dá pra fazer com seu patrimônio. Então, você tem que escolher mecanismos de renda recorrente pra maximizar maximizar o yield. Você tem que escolher mecanismos de ganho de capital para maximizar a China. Usina Solaris, por exemplo, bem melhor do que você comprar. ativos pra você comprar imóveis pra locação tradicional aí depois vem de você comprar imóveis com desconto e por aí vai, mas essencialmente Tem várias formas de você gerar renda recorrente do jeito correto. Beleza, falamos de fontes de renda, falamos de motores de condição. construção de patrimônio. Vamos falar agora sobre mecanismos, ou seja, sobre os mercados. Existem três mercados essenciais no Brasil. São mercados que a gente chama de mercados milenares, né? Que existem há séculos e tendem a continuar existindo. O primeiro desses mercados é mercado financeiro. Mercado financeiro. mercado financeiro como nós conhecemos, né? Investimentos tradicionais, bancos corretores, E aí vem o mercado de economia real, ou seja, os ativos reais. A economia real A economia real que basicamente a gente atua em três grandes submercados desse mercado de economia real, que são mercados mais resilientes, mais anticíclicos mais seguros, eles suportam a crise melhor e se recuperam mais rápido, né? O mercado imobiliário. imobiliário. O mercado de energia energético e o mercado de agronegócio. Sobretudo, pecuária. Sobretudo, agora. E nós temos o terceiro mercado, que é o mercado do dinheiro, o mercado do crédito. O mercado de operações financeiras. Mercado... Mercado... do crédito. E aí vamos falar do propósito de cada um desses mercados. Sobre nossa ótica, o mercado financeiro é apenas... um lugar de preservação de poder de compra. Manutenção de poder de compra. É um estacionamento ou seja, todo bilionário usa o mercado financeiro como estacionamento para o dinheiro. Todo não, mas a maioria dos bilionários usam dessa forma. financeiro como estacionamento pro dinheiro. Você só quer preservação de poder de compra. Você não quer o mercado financeiro como um lugar de construção de patrimônio. Você quer utilizar o mercado financeiro como lugar de preservação de poder de compra e preservação de capital. Você só quer bater a inflação, bater o CDI e minimamente isso e deixar o seu recurso líquido, né? Então, é manutenção manutenção de poder de compra. Ou seja, nós estamos falando de preservação. O mercado financeiro é um cofre para o dinheiro. Ele é um cofre, preservação. Tem que ser, né? Cofre para o dinheiro. E aí, por outro lado, a gente entra e chega nos ativos rentabilizados. reais, os ativos reais, né? Aí sim é um mercado de construção de patrimônio, de construção de riqueza. É o mercado de construção de patrimônio. Adriano, por quê? Porque é legal visitar os empreendimentos que a gente está construindo nos Estados Unidos, é legal visitar uma usina solar, é muito legal. e ver isso. É muito legal ver o seu dinheiro se transformar numa coisa real. É muito legal você tocar numa unzina que foi fruto de três meses de trabalho seu e você saber que aquilo vai te gerar renda por décadas e que aquilo é seu e ponto, tá no seu nome e acabou. Mas não é por isso que é simplesmente porque performam mais, é simplesmente porque é melhor, é o mercado de mais fácil geração de riqueza, porque que é mais fácil, geração de riqueza, porque na economia real, você está na zona de originação. Na economia real, você está mais perto da origem das coisas. Consequentemente, você tem mais margem, porque você está capturando o fato das coisas não existirem e passar a existir. você está colocando o seu dinheiro na etapa mais rentável dos mercados. O mercado financeiro é só um reflexo da economia real. Se não existir a economia real não existiria mercado financeiro e o inverso não é verdadeiro o mercado financeiro é tão somente um instrumento criado, um sistema criado para permitir que o dinheiro chegue na economia real. Porque vou comprar um CRA da Petrobras tá, mas esse CRA vai financiar uma refinaria ou qualquer outra coisa tudo no final das contas tem o objetivo de gerar valor, empregar gente, gerar lucro pra empresa e se transformar em alguma coisa utilizável na economia real, porque senão não tem propósito, senão vira de dinheiro fitiço. A economia real é sempre, sempre, sempre a fundadora do mercado financeiro. Então, quando você se pôs na economia real, você tá naturalmente operando no mercado que tem mais margem, a consequência disso é que você não tá comprando o ingresso pro final da festa, que é o mercado financeiro. Quando você compra o ingresso, você fundo imobiliário, quando você compra um fundo multimercado, você está comprando ingresso no final da festa. Você está pegando um produto que já passou de mão dez vezes e que as pessoas já ganham. muito mais do que você vai ganhar. Muitas vezes ganharam o que você vai ganhar no ano em uma única transação. Erickson perguntou o seguinte, como ficam as criptos nesse caso? Cara, hoje eu já não sou contra, mas dizer que eu sou a favor também é muito forte. Mas sócio Vitor, ele vai dar uma palestra pra vocês na volta do almoço, magnífico e ele é super fã e a favor de cripto. Então, pergunta pra ele isso, ok? ele vai te responder muito melhor do que eu, tá? Eu tenho quase que nada em cripto, é tipo irrisório, é menos de salário 0,1% no meu patrimônio. Ele deve ter, sei lá, 20% do patrimônio dele em cripto, então ele tá mais skin in the game do que eu pra responder sobre isso e aí tem o mercado lucra O que é o mercado do crédito? O mercado do crédito é um lugar de amplificação de riqueza. É um lugar onde você quer acelerar. acelerar o processo. Só que o mercado do crédito não funciona sem os outros. O mercado do crédito, ele é um turbo. O turbo não funciona sem motor. O motor é a economia real o mercado do crédito é um turma o mercado financeiro é o freio porque se é o freio o carro bate Então o mercado financeiro é o freio Ativos reais são os motores E o mercado do crédito é o turbo Bom Então, e quando a gente fala do mercado do crédito, que basicamente são todas as estratégias que você pode utilizar usando produtos financeiros, a gente está falando de um mercado de amplificação de riquezas. amplificação dicas dicas perfeito meus queridos aí a questão é a seguinte temos o canva montado de construção de patrimônio. Só que vamos atribuir algumas notas. Vamos atribuir nota de 1 a 3 para cada um desses motores, mercados e dessas fontes de renda. Quando a gente olha para os motores, se a a gente for dar uma nota de um a três de relevância, a gente vai chegar à conclusão que o aporte mensal tem relevância um de três pro resultado. Um, reserva de valor tem relevância dois de três pro resultado e a capacidade de pagamento tem relevância 3 de 3 para o resultado. Quando a gente olha para os mercados, a gente chega à conclusão que o mercado financeiro ele tem relevância um de três pra o resultado. E quando eu falo resultado, eu tô falando de construção patrimonial, resultado de construção patrimonial acelerado, ou seja, Ou seja, a magnitude que aquilo contribui para você construir patrimônio rápido. Ponto. Ativos reais têm relevância. 3 de 3 para o resultado e o mercado do crédito tem relevância 2 de 3 para o resultado E aí, vamos para as fontes de renda. Ganho de capital, sem dúvida, tem relevância. 3 de 3 para o resultado. Rede Visível tem relevância 1 de 3 para o resultado. E renda recorrente tem relevância 2 de 3 para o recorrente. Agora vamos ver o que a maioria das pessoas fazem. para tentar buscar a liberdade financeira, que eu já fiz por muito tempo, e que talvez você esteja fazendo em parte... ver se isso aqui não é verdade e o meu propósito é que você entenda plenamente o que a gente está falando aqui. As pessoas normalmente utilizam dois dos seus três motores de construção de patrimônio, que são os menos perfeitos que é quanto elas guardam todo mês e quanto elas têm guardado. E elas alocam esse dinheiro diretamente no mercado. é o mercado financeiro, que é o mercado de baixa performance. O mercado financeiro não tem capacidade de te dar muito além do CDI. Sem você correr riscos astronômicos, para o longo prazo, 95% dos gestores de fundos de investimento entregam menos resultados. do que o seu indicador de referência. 95% dos cérebros mais brilhantes do universo, que estão no mundo do dinheiro, entregam menos resultado do que do seu indicador de referência, seja ele CDI, seja ele Bovespa no interesse. Isso mostra que a capacidade que a gente tem de gerar resultados consistentes sobre o mercado é muito limitada e que pra fazer isso a gente tem que correr muito risco, né? Muito risco. Então, a maior parte das pessoas alocam os seus dois motores de vida, menor performance no mercado financeiro, buscando gerar diretamente em da corrente. Então, o que as pessoas fazem? Ah, eu vou comprar uma carteira de ações que gera dividendos para ter um dinheirinho entrando todo mês. Vou comprar uma carteira de ações de fundos imobiliários que gera dividendos. Vou investir em previdência para fazer. para virar renda recorrente. Ou vou colocar dinheiro em fundos multimercados, que é renda invisível. O fundo multimercado é renda invisível. Título de renda fixa preço também. E aí, isso aqui origina o que a gente chama de ligação direta. Isso aqui origina o que a gente chama de... de ligação direta. O que é a ligação direta? A ligação direta é o caminho mil ineficiente de construção de patrimônio. Como é que a pessoa vai querer ter resultado se ela, no momento em que ela escolhe onde alocar o capital dela ela tá condenando o resultado, não tem como por quê? Porque você tá usando seus dois motores de menor performance, que é O aporte mensal é reserva de valor Reserva de valor Você está utilizando Um mercado financeiro E o mercado financeiro é sempre um para um. O mercado financeiro é sempre um para um. Você não coloca... 10 mil reais no CDB e ele rende como se você tivesse colocado 100 mil. Só que quando você compra um imóvel que seja financiado o preço do imóvel todo valoriza. Esse efeito faz com que o mercado de geração de riqueza seja mais fácil para você utilizar a lavacagem. Quando você... você compra um imóvel financiado, esse imóvel valoriza com o tempo e o preço total do imóvel valoriza independente enquanto você tenha pago de entrada, né? Isso que é muito importante. Você tá no mercado financeiro é sempre um pra um. Não existe ti no mercado financeiro. Você não tem como aplicar ti no mercado financeiro. porque é sempre um pra um veja que loucura, é como se você estivesse comprando um micro imóvel a vista o tempo todo você está escolhendo não usar financiamento. Porque você não cobrou uma cota de fundo financiado. Você coloca no fundo e acabou, tá? Você não tem como utilizar todos os efeitos de alavancagem que a gente já começou aqui. Arbitragem, até tem. Alavancagem do jeito que a gente falou, não. Mas pra você arbitrar no mercado financeiro, você vai correr um risco astronômico, né? E as pessoas buscam diretamente construir renda recorrente, que é, de fato, o fim de tudo. Mas quando você busca primeiro construir renda recorrente, você tem... E qual é a consequência disso? A consequência disso é crescimento patrimonial lento. Aqui é como se fosse tivesse uma mensagem pra falar pra mil pessoas. Quando as pessoas buscam construir um renda recorrente direto, é como se você fosse de pessoa em pessoa entregando essa mensagem. E você tem que falar com mil pessoas. E existe um outro caminho, que é você se a gente pegar o megafone e falar com cem pessoas por vez. Seu trabalho vai ser bem menor, né? Bem menor. Fechou? Meus queridos, me deem um feedback no chat, por favor. Fez sentido o que eu tô falando aqui? Fez sentido? Fez sentido? E aí? Feedbacks, feedbacks? Dá uma nota de 0 a 10 para a aula de hoje até aqui, por favor. Aula não, para o nosso encontro, que eu não sou professor. dá uma nota de 010 pra aula de hoje, por favor pô, que bacana, turma, fico muito feliz Obrigado, tá? Que bom que vocês estão gostando. Legal mesmo. Show, show, show, show. Muito bom, muito bom. massa, massa, massa, que bom, obrigado que bom que vocês estão gostando, show, show fico feliz feliz, que bom, vamos em frente então vamos em frente É, Andressa, correto. Não sou professor, mas tenho aula em turma, né? É verdade, é difícil. Mas, enfim. talvez seja o que eu não quero ser, né? Beleza. É porque enfim, eu me considero muito mais um realizador do que um professor, entende? Mas de fato bom, aí a gente vai agora falar do que é o mais importante dessa tela aqui. Ok, dito isso então, eu vou O que eu tenho que fazer? O que eu tenho que fazer? Anota essa frase, eu vou falar ela uns... uns... sei lá... três vezes, quatro, cinco, cinco vezes. Você tem que utilizar os seus três motores de construção de patrimônio. Preste atenção, tá? Tá? Você tem que utilizar os seus três motores de construção de patrimônio. Primeiramente, na economia real... Tinha. Primeiramente na economia real. Ah, tem. Para gerar ganho de capital. Ganho de capital. Depois, com o lucro do ganho de capital, você compra ativos que vão te gerar renda recorrente. Você usa os seus três motores de construção de patrimônio, primeiro na economia real, para gerar ganho de capital. E depois você usa o lucro do ganho de capital para comprar ativos que te geram renda recorrente. É isso. que você tem que fazer no final das contas. Isso aqui é o que a gente chama de linha mestra. Isso aqui é o que a gente chama... de linha mestra, né? Esse conceito é o conceito da linha mestra. Que é você utilizar os seus três motores de condições no mercado correto. Linha Mestra. Vamos anotar essa frase porque ela é muito importante? Use Use Os seus Três motores de construção de patrimônio. para use os seus três motores de construção de patrimônio para gerar ganho de capital na economia e use O resultado... O resultado... Do ganho de capital. para comprar ativos Que geram Renda Recorrente essa é a grande sacada use os seus três motores de condições de patrimônio pra gerar ganho de capital na economia real e use o resultado do ganho de capital para comprar ativos que geram renda recorrente. Olha só. Para transibilizar um pouco para vocês, vamos comparar o seguinte cenário. Vamos comparar o cenário onde você tem alguém que guarda dinheiro totalmente... mês e compra ações que geram dividendos e compra previdência privada para transformar em renda no futuro. você vê esse cenário que é o cenário da ligação direta. Só que essa... para a economia real e ela deixa de fora o ganho de capital. Quer ver um exemplo da utilização dessas três coisas? Aquele exemplo que eu dei pra você da casa não dei não. Nós compramos uma casa que valia um dinheiro. 1 milhão e oitocentos, foi vendida por 1,6 milhão. Nós compramos essa casa por 1 milhão e 50 com os custos, que ainda assim daria um tipo 35% de margem, 40% de margem, aproximadamente. Só que a gente fez isso utilizando o financiamento. Então, 70% desse custo, não saiu do nosso bolso, só os outros 30%. Ou seja, no financiamento nós usamos a nossa capacidade de pagamento, por arrematar o investimento, imóvel no leilão e ser um imóvel nós estávamos na economia real e, como foi um leilão, nosso propósito é gerar ganho de capital. E aí você tem uma estratégia que gerou naquela naquela naquele exemplo que superou três por cento ao mês não é uma um número normal, não é um número trivial e comum, mas que aqui ela superou e muito os três por cento ao mês, simplesmente porque a gente conectou essas três coisas, né? Ganho de capital, economia real e capacidade de pagamento, né? Então, via de regra, a estratégia, por exemplo, que a gente vai falar de tarde, que é a estratégia de construção de casos de luxo nos Estados Unidos, você usa a sua capacidade de pagamento, na verdade você nem usa sua capacidade de pagamento, você usa o conceito da capacidade de pagamento, porque não te gera endividamento, você usa parte da sua reserva em ativos reais pra gerar ganho de capital. E aí a sacada é, ok, o que fazer então com esse ganho de capital? Aí sim vem o empilhamento e você utilizar esse plano de capital da casa que você construiu pra comprar um imóvelzinho muito mais barato que vai te gerar alocação. 500 dólares, mil dólares, e aí você vai empilhando o seu portfólio. Você pega o principal, reinveste na estratégia de construção, pega o lucro, dá de entrada pra comprar mais uma propriedade. Isso é... Fenomenal, né? Isso é fenomenal, tá? Show! Maravilha, maravilha, pessoal. Boa resposta aí. É sempre o processo tanto de construção quanto o processo de arrematação de imóveis em leilão, ele tem várias etapas para você garantir a segurança do seu empreendimento. Porque o principal risco, no caso de um leilão, são processos judiciais e dívidas, dívidas não identificadas previamente e a questão da emissão de posse. O maior risco na construção é o fator tempo É o tempo passar e aquele imóvel demorar de ser vendido, basicamente. Esse é o principal risco de empreendimentos como esse. Só que até mesmo... nesse cenário ainda assim é um enxatejo maravilhoso. Agora, sobre leilão, a análise prévia que você faz antes da arrematação é mais importante do que o desconto que você tem na compra do imóvel, porque isso vai minimizar as chances de você ter um problema no futuro. Nós nunca tivemos um problema de... de ações judiciais ou de não conseguir emissão de posse. O que às vezes acontece é demorar um pouco mais a desocupação, que nem sempre a gente consegue... a gente consegue uma desocupação amigável. Quando a gente não consegue uma desocupação amigável, a gente faz uma oferta em dinheiro para a pessoa sair do imóvel e às vezes ela sai e aí quando não consegue ele tem que ser via emissão de posse judicial de fato, né? Pra você requerer a posse daquele imóvel. da pessoa que está sendo executada no processo e o próprio edital do leilão, quando você analisa toda a matrícula e toda a escritura, já te dá todos os insumos acessórios pra você fazer uma avaliação jurídica. Tem que fazer com quem tem experiência e quem tem avaliação. Quem faz avaliação jurídica nos Estados Unidos também é muito importante o processo chamado de tireless search. Para qualquer imóvel que você for comprar tem que ser feito tireless search, que é basicamente uma pesquisa no título de da propriedade. O que aqui a gente chama de matrícula de escritura, nos Estados Unidos a gente chama de DIT, que é basicamente o título. Você tem que fazer uma procura um escrutínio ali no detalhe realmente daquela matrícula para entender se existe alguma coisa não óbvia que precisa ser levada em consideração Fechou? Bom, então, agora você entendeu um dos principais conceitos do quarto caminho, que é o câmbio da Constituição de Patrimônio. Aliás, mestra é um que o colecionador de ativos faz. Ele basicamente usa os seus três motores de construção de patrimônio na economia real pra gerar ganho de capital e depois utiliza esse ganho de capital. para comprar ativos que geram renda recorrente. Perfeito, meus queridos? Muito bom, muito bom, muito bom. Vou pedir para o meu time rodar esses vídeos. também pós-almoço, tá? Mas basicamente a pergunta é qualquer investimento imobiliário dá no mesmo? Imagino que você já sabe a resposta. É uma frase simples do que é alavancar de feita de modo correto e o tempo se torna mais ou menos importante quando se usa alavancagem. E aí eu vou pedir pro meu time rodar uma enquete para vocês agora rapidinho para saber quais as estratégias que vocês já utilizam, né? Jogo rápido, porque nós temos pouco tempo, né? O que você quer fazer? Bom, qual dessas estratégias você já usa hoje? Pelo de capital, renda recorrente, uso as duas estratégias, ainda não uso nenhum, me dá o seu feedback aí, por favor responde na enquete, por gentileza enquanto isso eu vou pedir meu almoço, hein Vamos ver as opções aqui. Legal, a maioria ainda respondeu, ainda não uso nenhum, mas quer implementar ganho de capital e... 5 de 82. Show. Não, não, não é? 4 de 102. 82? 102. Tá bom. Muitas respostas em turma. Seu produto que dura, isso aqui só está levando... o produto que é de primeira linha... Bom, como é que ficou aqui, pessoal? A maioria, 42% aproximadamente... respondeu que ainda não usa nenhuma estratégia e que quer implementar tanto ganho de capital. Fura. Tado, uso as duas estratégias ou ganho de capital. A menor parte das pessoas respondeu que usa renda recorrente. Legal, legal. deu pra entender bem aí o cenário de vocês. Show de bola, meus queridos. Ó, pra vocês entenderem um conceito importante aqui. Vamos para cima, vamos para cima. Todo colecionador de ativos implementa três sistemas. Entenda esses sistemas de sistemas com uso como métodos, né? Então basicamente os três sistemas são ciência do dinheiro, que é um sistema de decisão, estruturação financeira, que é o melhor sistema de estruturação, que é a engenharia financeira, e o sistema de multiplicação, que é a máquina patrimonial. De modo muito simples, O que uma pessoa precisa para construir patrimônio rápido? Uma pessoa precisa do seguinte. Uma pessoa precisa... tomar boas decisões com o dinheiro. Uma pessoa precisa ser minimamente organizada financeiramente e proteger o que tem. E uma pessoa precisa ter acesso a estratégias e implementar estratégias de construção de patrimônio na economia real. Ponto. Tomar boas decisões com o dinheiro. ser organizado financeiramente, minimamente, e utilizar boas estratégias de construção de patrimônio. Se você tem essas coisas, é muito difícil você não construir patrimônio. Mas se você não tem qualquer uma dessas coisas, não dá certo. É tipo treino, sono e exercício físico. Ou melhor, treino. e no sono e dieta, né? Tipo, se não tiver qualquer uma dessas três coisas, você não vai ficar monstrão. Tem que ter as três, né? Mesmo que as três não tenham um, sejam igualmente poderosas, tem que ter as três, né? Se você fizer uma dieta magnífica, dormir incrivelmente bem, mas não for pra academia, você não vai ficar fortão. Não tem jeito, né? E todas as outras coisas funcionam da mesma forma. Então, nós temos que tomar boas decisões com dinheiro. A gente vai falar rapidamente sobre isso no início da tarde. Precisamos nos organizar financeiramente e alocar corretamente o dinheiro que a gente já tem. E nós precisamos acessar e usar estratégias poderosas. na economia real para construir patrimônio é tá no Faros, consegui implementar os dois de muito mais em um ano. Pô, que legal, mestre, que bom, mandou mensagem aqui no privado, fico feliz, tá? E aí explicando de modo simples, você já entendeu que meu problema são carros antigos, né? Mas, enfim, imagina um carro. Você quer entender de modo móvel? muito simples. O que que significam esses três sistemas? Esse aí é um Dodge Charge de 1968, a minha paixão, o meu carro preferido. de longe, tá chegando chegou no Brasil semana passada inclusive, exportou também imagina um carro o sistema de decisão É a sua habilidade de dirigir. É você conseguir dirigir. A pessoa que é barbeira, ela não deixa de ser barbeira pela tarde de ir. Então, o carro é isso aí. É a sua habilidade de dirigir o carro. O sistema de decisão é isso, a ciência do direito. A ciência do dinheiro. Bastante já disso, bastante. Segundo, você tem o sistema de estruturação que é a engenharia. financeira. O que é engenharia financeira? É a estrutura do carro e o que gera segurança pro carro. Então, a suspensão, a estrutura, o freio. É o que permite que o carro se torne algo funcional. você tem um sistema de multiplicação, que são as estratégias de construção de patrimônio. Tchau. ao andar e acelerar é o motor mas se não tiver freio, suspensão e estrutura vira acidente a organização. E se você tiver um baita freio e um baita motor e tiver um barbeiro dirigindo, bate do mesmo jeito na pilar quando vai tirar o carro da garagem. 5 km por hora. Então, as três coisas são importantes e necessárias para construir patrimônio. Fechou? Maravilha, queridos. Bom, qual a diferença, então, prática na vida de alguém... que sai da ligação direta, ou seja, que deixa de seguir por aquele caminho ineficiente, passa a aplicar a linha mestra. Eu vou compartilhar aqui rápido uma fala da Mariana, Hoje é membro do Davos, minha sócia de diversos empreendimentos, inclusive vai comigo para setembro nos Estados Unidos. Vou compartilhar rapidamente. dela, para vocês ouvirem isso sobre outra perspectiva e para tangibilizar um pouco essa questão dos sistemas, tá? Conheci o Adrian através da internet, buscando mais informações para melhorar a minha alocação de investimentos, a diversificação de investimentos e buscando uma construção de patrimônio para para obter uma renda passiva, de forma que em algum momento da minha vida eu pudesse começar a diminuir o ritmo de trabalho. e poder usufruir mais tempo com a minha família. Eu percebi que era exatamente isso que eu estava buscando, para que eu pudesse, de fato, efetivar a diversificação de investimentos e na construção de patrimônio. sempre busquei dentro do mercado financeiro, até pela minha formação, pelo meu histórico profissional, esses... essas oportunidades, mas eu via que existia uma necessidade realmente de uma diversificação porque ali eu não estava encontrando o que eu precisava e o que eu não sabia. O processo todo trouxe um amadurecimento muito grande em relação à relação inicialmente a relação com o dinheiro, a relação com as despesas e como eu iria alocar de fato todas as toda receita, toda renda que a gente tinha entrando todos os meses. Então, acho que isso inicialmente já foi... Foi uma grande mudança nesse comportamento. E também aumento de controle através da clareza de tudo. tudo que a gente tem de despesas, etc. E principalmente também ter um plano claro de como construir essa reina passível olha, eu diria que se a pessoa conseguir o resultado que ela espera até hoje ela não estaria aqui. Então, eu entendo que existe esse incômodo, assim como também existia para mim. de buscar uma construção patrimonial de uma forma mais sólida, ter a clareza de quais passos seguir, quais etapas cumprir para que esse objetivo fosse ser alcançado. Eu entendo que, assim, se essa pessoa está insegura, a insegurança eu acho que vale a pena tentar. Até porque se não tentar, ela nunca vai saber. Então, assim, hoje a gente está investindo nessa tentativa. investindo nesse projeto. Que bom, que bom. Bela fala da Mari. o pessoal falando aí que é do Faros da Patrimônio das Antigas, show demais tem o Vila Ucelia aqui que é do Faros, que legal, que bom que ele tá feliz, grande Rafael Gomes também várias estratégias em andamento, que bom, que bom, fico feliz vamos com tudo, leilões e diversificação muito bom, muito bom, muito bom Mário é uma querida, Mário é um caso icônico, assim, a gente tava no evento presencial, ela me fez um de perguntas, aí eu falei assim pra ela, pensando né, sozinha, eu falei assim, ih, rapaz, essa mulher é chata e assim, eu não aceito a gente chatas no dados. Porque, porque não? Porque eu sou feliz fazendo o que eu faço e eu não gosto de trabalhar com gente chata. Basicamente, esse é o motivo, né? Então a gente não aceita gente chata no Dallas. E gente chata não é quem não pergunta, tá? Você pode fazer todas as perguntas do universo. Mariana não é chato, ela se mostrou não chata, hoje em dia ela é uma das minhas clientes preferidas, até desperta ciúmes. Aí eu falei assim, essa não é chata. Aí... Eu falei assim, Mari, talvez não faça sentido você entrar nesse momento. Você está insegura. É normal você se sentir insegura porque é algo novo. Mas se você está com todas essas dúvidas É melhor você aguardar um pouco Esperar as coisas acontecerem Acompanhe, veja as pessoas implementando, tendo resultado. Depois você vem. Provavelmente você vai pagar mais caro, você vai perder boas oportunidades. Mas se for o preço da sua paz, tá tudo bem, entendeu? Aí ela ficou toda emburrada lá e saiu. Aí depois ela voltou assim, não Adrien, eu quero entrar no Davos. preenche sua aplicação, eu vou avaliar mas eu quero que você me prometa uma coisa você vai me fazer todas as perguntas que você precisar você vai me fazer todas as perguntas que você precisar Mas você não vai ser chato Tá bom? Aí resultado Maior é uma das minhas clientes preferidas, preferidas de longe, sim. Ela é empresária, Laura é médica, a gente já falou, fez várias coisas juntos, ela participa de vários empreendimentos. Mari, ela tá construindo uma casa de alto padrão com essa aqui, que inclusive tá sendo concluída essa semana. Arrematou um apartamento em Balneária Camboriú. Tem quatro usinas solares. Enfim, são pessoas muito queridas que a gente faz questão de estar juntos. junto, porque são pessoas... E a gente também aprendeu muito, né? Porque são pessoas magníficas e Mari faz parte, inclusive, de um projeto de embaixamento hoje. Ela é Ela traz pessoas para o nosso grupo, né? É incrível isso aí, foi parte dela esse projeto. Então, ela é fenomenal, ela é incrível. Bom, mas aí quando o Mari fala que ela melhorou a relação com despesas e com dinheiro, a gente está falando do sistema de decisão, tá? Quando ela fala que ela tem a tranquilidade pela clareza de quais passos cumprir, a gente está falando do sistema de decisão. Quando ela fala que ela sabe como alocar o dinheiro dela todo mês, a gente está falando da organização do planejamento, sistema de estruturação. E aumenta o controle de clareza pelas despesas, também sistema de estruturação. E quando ela fala que eu tenho um plano claro de como para construir renda passiva e quando ela implementa todas essas estratégias e muito mais que ela implementa, a gente está falando do sistema de multiplicação. aqui é para tangibilizar um pouco para vocês toda essa questão. Bom, qual é a mensagem principal aqui? O maior desafio você já conquistou, lembre-se tem o meu presente maluco que eu vou liberar pra você já já. Você pensa no jogo mais difícil, mas você não vai vencer o jogo mais importante. O jogo mais difícil é você é você ter uma boa renda, tá? É você conseguir vencer no Brasil e ter uma boa renda, porque pra ter uma boa renda você venceu vários desafios. Mas o jogo mais importante... não é esse, é você conseguir transformar a sua renda em liberdade. E a única coisa que te separa de construir a renda passiva que você quer é seguir pelo caminho correto. Por quê? seguindo pelo quarto caminho, qual o resultado que você costuma ter. Você tem uma melhora comportamental na sua tomada de decisão a partir de modelos mentais, você constrói criativos, gera renda recorrente de forma coordenada e planejada, organiza o seu fluxo de caixa e estrutura o seu patrimônio de forma profissional eliminando ineficiências e usa os seus cheio de motores de condições de patrimônio, alavancagem para comprar ativo sem ter que pagar por todos eles, né? E claro, vive aí o Banco Imobiliário da vida real, né? É muito legal, é muito legal mesmo você ser um colecionador de ativos. Mesmo que você não entenda nada de finanças, mesmo que você não tenha todo o tempo do mundo, que você não queira correr riscos demais e mesmo que você ache que não tem disciplina. E como prometido, aos futuros colecionadores de ativos eu tenho um um presente pra você que veja bem, é um presente meio doido quando eu tava pensando nesse presente, nessa imersão Eu realmente queria que não fosse só um monte de conteúdo para você. Eu queria que fosse um divisor de águas para você. Eu queria que todo esse conteúdo aqui pudesse ser implementado de forma individual e eu sei que é muito conteúdo. Você talvez agora está se perguntando, ok, o que é que eu faço? onde começar, qual o principal conceito, qual a melhor estratégia, por onde eu começo, como utilizar os seus motores e por aí vai. E aí o que eu decidi fazer? Eu decidi deslocar vários dos meus estrategistas patrimoniales e fazer uma loucura, que certamente vai dar problema, mas enfim, mostra o meu compromisso com você. E eu decidi liberar uma reunião de diagnóstico individual com todo mundo que está participando aqui da emissão renda imobiliária em dólar. Então, todos vocês que estão aqui ao vivo, agora, terão a oportunidade de a partir de segunda-feira fazer uma reunião individual, sem custo com alguns dos meus estratégicos registros patrimoniais. Todos precisam agendar uma reunião, porque é a nossa forma de adaptar todo o conteúdo que você está vendo aqui para o seu momento. Todo, todo, todo, todo. Hoje à tarde eu vou falar de construção de patrimônio nos Estados Unidos e eu vou abrir uma oportunidade única para você. Mas independente disso, você tem que agendar o reunião. é importante. Como é que vai funcionar? É, a gente vai abrir um formulário, tá? Esse formulário contém a mão algumas perguntas. É importante que você responda todas as perguntas com qualidade e fale o máximo que você puder do seu momento. exemplo, tem uma renda de tanto, tem um tanto... ...e etc. Minha perspectiva dificuldade é essa, o que eu busco é aquilo, minha futura familiar é aquilo, tem de colocar o máximo de informações que você puder, tá? Os seus dados não sairão com O propósito aqui é garantir que seja feito um trabalho prévio de análise e a sua reunião seja focada na sua necessidade de quais são as estratégias aplicadas. tá bom? Então a gente vai liberar um formulário pra você agendar a sua reunião, vai ser detalhe, antes dos apressadinhos aí vai ser por ordem de chegada. Então, quando a gente liberar o formulário, você vai pegar o seu celular, abrir a câmera, vai ter um QR Code. Você vai para um formulário, vai responder. No final do formulário, você vai dar OK, enviar e você vai para uma plataforma, você vai para uma plataforma para agendar a sua reunião. Então, você vai escolher um dia e horário da sua reunião. Só fecha quando você agendar um dia e horário. Combinado? Fechou? Bom, esse é o QR Code. Se você está pelo celular, eu vou pedir para o meu time enviar várias vezes no chat aqui. Meu time, por favor, envia no chat aqui, tá? envia no chat o link do agendamento, por favor. Deixa eu só confirmar se esse QR Code está funcionando certinho. O link foi enviado no chat, tá? É esse link aí, diagnóstico, quarta via, etc. Bom final de semana pra vocês, tá? E aí, detalhe, turma, sem querer atrapalhar, amanhã a gente vai selecionar algumas respostas. postas e vamos analisar ao vivo, tá? Ao vivo. Nós vamos analisar ao vivo aqui alguns dos casos de vocês. Obviamente sem citar nome e sobrenome. Citando só o nome, melhor dizendo. Mas a gente vai analisar ao vivo. Eu vou analisar o caso de alguns de vocês aqui. Então, respondam. Agende uma reunião de diagnóstico. Esse é o maior presente que eu poderia fazer. dar pra você. Aproveite, porque os horários vão ser esgotados rapidamente, porque a gente não tem pessoas infinitas. Então, provavelmente, quem não tá nessa aula, aula não vai conseguir um horário na reunião, tá bom? Então, não deixe pra responder depois, porque quem for concluindo o formulário vai ter a oportunidade de agendar os melhores horários e os primeiros horários. Então, vai começar a ficar sem horário. Cada minuto que passa, começa a ficar sem horário. Tá bom? geralmente uma hora, Milênio, uma hora de diagnóstico, mais ou menos. E isso pode responder agora. Pessoal, deu certo o QR Code? Boa, né? Show, Lucélia! Quero participar também da viagem de setembro para visitar as obras da Flórida Boa! Isso aí talvez seja um pouco difícil, mestre, porque o grupo já tá fechado, mas certamente terão outras, né? E dependendo, né? Eu vou abrir uma oportunidade hoje, hoje de tarde, tá? Pra quem quer participar de empreendimentos como esse, vai ser exclusivo pra quem tá aqui de fato, e se você for um dele, certamente a gente vai ter a oportunidade de fazer isso mais pra frente, tá? Show, turma! Maravilha! Ó, terminei a tempo ainda, Eu fiz um milagre. Deixa eu só pedir uma gentileza para vocês. Quando vocês concluírem o processo de agendamento, manda no grupo aqui para vocês. por favor? Certo? Só pra entender se a plataforma tá viva e etc. Tá Gabriel, show de bola. Maravilha, pessoal. Aí, quando der certo, vocês, vocês mandam no grupo aqui por favor, no chat, desculpa. Combinado? Regina, William. respondendo, fechado. Respondam com com critério e com cuidado aí. William, vou explicar hoje de tarde sobre isso, tá? Quando estiver falando do mecanismo, eu explico detalhadamente como funciona pra você fazer parte do nosso grupo. alguns apressadinhos aí já garantiram uma vaga, inclusive, né? Tem o nome de 11 apressadinhos aí que já são formalmente, pá, dos 115 disponíveis, se eu não engano, acho que são 115 pessoas só. Travou na metade, eita Aqui está tudo certo. Pessoal, boa, né, Helio? Maravilha. Show, Lu? Maravilha. Que bom. Foda. Boa Luan. Meus queridos, eu vou deixar você... As pessoas querem comprar, cara. O problema é que sem dinheiro não tem nada. O formulário. É importante que vocês respondam o formulário agora. Não esperem nem a gente voltar de tarde. Eu também estou com fome, mas respondam agora porque os horários vão acabar, os melhores horários vão acabar também. E o negócio da... Então, quem está concluindo o formulário antes vai receber a oportunidade de agendar os horários antes. O ticket eu vou fazer na segunda-feira, porque... aproximadamente 700 pessoas aqui online, a gente vai acabar os horários rapidamente. Então, não deixe pra depois. O nada importante é que todos aqui agendem Agora eu vou fazer o mês inteiro. Isso é uma oportunidade de a gente pegar na sua mão e de fato adaptar todo esse conteúdo aqui para a sua realidade. Bom, meus queridos Bom, 12h30 agora Terminei pontualmente Maravilha horas, tá? Posso contar com o seu comprometimento da gente tá aqui duas horas pontualmente. sem um minuto de atraso, posso contar, posso contar com você duas horas, quatorze horas, quatorze horas, daqui a uma hora e meia pontualmente. Show? Mesmo link, tá? Mesmo link. Posso contar com o seu comprometimento? maravilha meus queridos muito bom muito bom muito bom melhor conteúdo da imersão de longe, melhor conteúdo da imersão falaremos profundamente sobre condições de patrimônio nos Estados Unidos e você vai entender como tudo se conecta numa operação real. Vamos com tudo, espero muito que você tenha gostado do que você viu até aqui. Parabéns por você estar dando o esse passo, quem sabe em breve você pode se tornar formalmente um colecionador de ativos, tá? Beijo grande, até breve, 14 Se Deus te permitir, estaremos aqui juntos, tá bom? Daqui a uma hora e meia, combinado? Tchau, tchau. Até já. Sejam bem-vindos. para mais um episódio do vlog Colecionador. Ah, detalhe, pausa o vídeo, por favor. ## Conteudo Pessoa que gasta tudo o que ganha, que apenas guarda e faz investimentos tradicionais. É óbvio que isso aqui é uma representação lúdica, mas quando você bate o olho nesse gráfico, o que de fato é o que é? que acontece na vida das pessoas, você nota que ele chega em um lugar muito maior num período menor de tempo. E isso acontece basicamente. basicamente por duas coisas. A primeira coisa é ele cresce mais rápido, então a velocidade de construção patrimonial é maior. E segundo, ele tem salão Então vamos anotar essas duas coisas para daqui a pouco a gente entender por que esse fenômeno acontece. Então o primeiro ponto é... É uma velocidade maior. Uma velocidade maior. uma velocidade maior e saltos patrimoniais Maravilha. Quando a gente analisa que o gráfico do quarto tem cinco módulos, os módulos são um conjunto de estratégias. Vamos analisar todos esses módulos. o primeiro módulo. Você percebe que ele tem como propósito aqui, partir do zero. Então, o propósito desse módulo é construir ativos da forma mais rápida possível. Então, o nome desse módulo é módulo de construção. Vou colocar a Fina aqui, construção de ativos. construção de ativos módulo um vou colocar uma setinha pra cima aqui porque o propósito desse módulo é fazer seu capital crescer e multiplicar mais rápido, ou seja, ao patrimônio, construir patrimônio, pra geralmente uma pessoa, exatamente, exatamente Carolina, matou charada, daí que eu não Quarta via, né? Quarta caminho. Quarta via é quarta caminho em latim. Construir ativos. E aí a gente vem pra esse segundo módulo aqui, que é interessante, né? A gente percebe que tem um saldo vertical aqui, né? Nos ativos, ou seja, de uma hora pra outra passa a subjetivos que não existiam mais. O nome desse módulo, desse segundo módulo é Pico Pico de liquidez. Pico de liquidez. O propósito desse módulo é utilizar imóveis... e levantar capital com esses imóveis, para que surja no seu bolso uma quantidade grande de dinheiro no curto período de tempo a partir dos ativos que você já tem. Significa então que esse módulo só funciona para quem já tem um imóvel quitado. E aí vem outra pergunta, Adrian, eu preciso implementar todos os módulos do quarto caminho para poder construir multiplação de renda passiva? Evidente que não. Isso aqui é como se fosse uma caixinha de ferramentas. A gente usa a caixinha de ferramentas de acordo com o objetivo de cada um. Em alguns momentos você pode usar um módulo, em outros momentos você usa outros módulos. Mas a estratégia de pico de liquidez, Ela tem como único propósito gerar disponibilidade. Disponibilidade. Disponibilidade. de caixa, disponibilidade de caixa, ou seja, gerar liquidez e gerar dinheiro que depois vai ser utilizado comprar mais ativos. E aí temos o módulo aqui, o módulo 3, que é o módulo de Fabricação de recebíveis. Fabricação de recebíveis. Tá indo pra aí. Fabricação de recebíveis. Anota isso, tá? gráfico dos milhões. O propósito do módulo de fabricação de recebíveis é gerar fluxo de caixa. Nós temos o módulo um, né? Que o propósito do construção de ativos é aumentar capital mais rápido. Ou seja, o propósito do módulo um não é gerar fluxo de caixa. É fazer seu dinheiro crescer mais rápido, seu patrimônio crescer mais rápido. A proposta do módulo 3 é... Nossa, onde não tem dinheiro, só faz problema, irmão. Tá? problema. Porra, aqui, que que eu tô? Gerar fluxo de caixa. Então, vou colocar uma setinha pro lado aqui. Me dê um feedback se meu áudio tá bom, por favor. Eu tô, eu tô, eu tô, eu tô, eu tenho que nutrir minha mente com coisas diferentes, porque se eu ficar preso aqui nessa mente aqui... Tá bom? Tá bom tipo perfeito ou bom tipo... Semana que vem do almoço, gostar, né? Pra chegar lá, já tá com o espaço pronto. Eu tô agarrado aqui. Bom, tá junto. Ótimo. Bom, o almoço do Móvel 3. fabricação de recebíveis é gerar fluxo de caixa. Ou seja, se você já tem uma quantidade, uma reserva financeira e o seu propósito é gerar renda recolhida, de forma imediata, provavelmente você vai começar usando o módulo 3. Se você tem um imóvel quitado e não tem liquidez, provavelmente você vai começar usando o módulo 2. se você está num processo de construção de patrimônio, aumento de capital, aumento patrimonial, ou está começando... Vocês me ouvem? Vocês me ouvem? Me ouvem? Me ouvem? O que é que vem, vem? Boa. Foi o quê? Quinta-feira. Inclusive o problema foi na quarta, né? Na quinta-feira. É. A internet deu uma cambaleada aqui Show! Compartilha! Tão vendo o Medel também né? Eu vou ver, eu vou ver, eu vou ver Eu acho que a gente tem 3 internet, então se uma cair Vai ter que cair mais duas, né? Ainda tem um Starlink de quebra também é tá chovendo em Salvador e quando chove em Salvador na minha internet funciona direito, é impressionante bom, então tava falando aqui, né? Exemplos de estratégias, na parte de construção de ativos. Aqui a gente tá falando de leilão, estamos falando de de compra de imóveis na planta, estamos falando de estratégias com aportes mensais que se transformam em ganho de capital, né? Então, tem diversas estratégias aqui, lembrando que são vinte estratégias no total que a gente usa pra construir e multiplicar patrimônio, tá? e obviamente a gente não vai conseguir falar de todas elas mas é pra tangibilizar um pouco mais módulo 2, pico de liquidez o propósito de disponibilidade de caixa aqui a gente está falando do mecanismo de retropatrimônio, como utilizar o imóvel quitado para levantar capital e isso financiar a aquisição de novos ativos. Fabricação de recebíveis, aqui a gente está falando de estratégias tanto no mercado de energia, quanto no mercado de incorporação, no mercado de agronegócio é bem semelhante a um fundo imobiliário de recebíveis. Então você tem recebíveis mensais a partir do valor que você destina para esse tipo de operação. Então, o propósito de fabricação de recebíveis é gerar fluxo de caixa, é você gerar recebíveis mensais, é você receber um PC todo mês, que é muito melhor do que um aluguel tradicional, evidentemente, porque você está se posicionando em mercados onde a margem é muito maior. Geralmente, a que, turma, geralmente aqui as famílias já atingem a completa independência financeira. E aí tem dois módulos mais sofisticados. de um quarto caminho aqui, em geral, é o propósito do Davos, tá? O Davos, que é o nosso programa avançado de escala. Em geral, no Davos, a gente utiliza esse dois módulos aqui que são módulos um pouco mais avançados do quarto caminho. Esses dois módulos, eles, por que que eles são mais avançados porque eles têm mecanismos que têm mais de um propósito. Esses mecanismos usam alguns conceitos que a gente vai falar aqui, que são os motores de condições de patrimônio e as alavancas patrimoniais. Mas basicamente o módulo 4 o módulo quatro, que é o módulo que a estratégia que a gente vai falar de tarde faz parte, é o módulo que se chama triade da escala. triade da escala. é gerar ganho de capital de forma alavancada. Ganho de capital de forma alavancada. Ou seja, é você utilizar o dinheiro de terceiro, sobretudo de bancos, pra construir ganho de capital. E você ter um lucro alavancado, tá? Então, o propósito da trade da escala é você sem ter todo o desembolso, implementar estratégias que geram ganho de capital. Por isso que elas são estratégias que via de regra são muito mais performática geram muito mais resultado do que as estratégias do mundo. Claro, são para momentos patrimoniais específicos, porque você precisa ter uma da ação muito sólida para estar apto para implementar essa estratégia. Exemplo, incorporação financiada no Brasil, incorporação financiada nos estados Estados Unidos, que é o que a gente vai falar hoje de tarde compra de leilões compra de leilões de forma financiada ou com parte de trabalho jurídico Todas essas são estratégias que fazem parte da tria geodética à arrematação de imóveis dos Estados Unidos, em leilão, mecanismo exclusivo do atual. da Avrus, né? E aí a gente tem aqui o nosso último módulo, que é o módulo 5, que é o módulo 5, e É um dos meus show-dós, né? Mas assim, é impressionante o que a gente faz aqui, que é o módulo de adivamento. Ativos autopagantes. Ativos autopagantes. a conclusão disso tudo que a gente vai falar aqui antes de explicar um pouco sobre ativos autopagantes é que pra você construir patrimônio rápido, você tem duas possibilidades. Você tem duas possibilidades. E a gente vai e tem muito a ver com essas duas coisas aqui. Mas o que são ativos autopagantes? São ativos que se pagam. São coisas que se pagam. E quando você tem um artigo que você paga, você tem uma tia que é quase que infinita. Aquele exemplo que eu dei de você comprar um imóvel pronto no Brasil financiado e alugar. que eu gosto de fazer no Brasil, até porque o financiamento no Brasil é muito caro, não é tão alto, então a conta dificilmente fecha. Mas seria um exemplo de ativos alto pagano. O que a gente faz então? A compra de usinas solares que... se pagam, a gente compra uma usina solar, a gente tem um desembolso de aproximadamente 40% do custo total da usina, todo o resto é quitado pela própria receita da usina. Isso é um exemplo de ativos autopagantes. Ou, a compra, para mim, uma das melhores estratégias que hoje a gente utiliza a compra de imóveis nos Estados Unidos com menos de 15% de entrada, assumindo um financiamento que já existe sem precisar obter um novo financiamento. Então, a gente assume o financiamento a 2, 3, 4% ao ano, pagando menos de 15 por cento de entrada pra comprar aquele imóvel que a gente tá comprando do antigo proprietário e a gente assume que já existe e o aluguel dessa propriedade cobre integralmente a parcela do financiamento. Uma das melhores estratégias. Só pra vocês terem ideia, né? Pra aprender essa estratégia aqui, pra aprender, a gente não vai falar dela aqui hoje, né? Porque é um tema muito complexo e não vai dar pra entrar na estratégia só pra aprender eu gastei 19 mil dólares. Pra aprender, fora todos os erros que a gente cometeu no começo, né? Hoje nós de 30 propriedades compradas sobre essa modalidade. Por que que isso é um ativo autopagante? Porque ele se paga. E o que que eu preciso que você entenda aqui? Toda vez que você você compra algo que se paga, você tem um atir quase que infinito. Então, intuitivamente, você já tá percebendo como as se conectam. Lembra lá atrás quem é bom de anotar aí, tá? Quem é bom de anotar aí? Lá atrás quando eu falei pra vocês da segunda lei da Constituição de Patrimônio, que é você se enxergar como um banco privado, eu falei que você precisava entender o seu processo de construção de patrimônio como um negócio pessoal. Eu falei, o que que isso significa? Enxergar o seu processo de construção de patrimônio como um negócio pessoal. Você precisa equilibrar quais dois tipos de estratégia. Quem lembra? Quem lembra? Quais dois tipos de estratégia que você precisa equilibrar para balancear na hora de construir patrimônio. Boa, Kenny. Perfeito. Luciano, vou tudo certo, né? Construção de ativos, geração de renda recorrente. E vocês percebem que é basicamente o que a gente está falando aqui, né? Módulo um, construção de ativos. Qual o propósito da construção de ativos? Sete para cima, crescer patrimônio. Pico de liquidez nenhum nem outro. Propósito é gerar disponibilidade de caixa. Módulo 3, fabricação de recebíveis. O propósito é gerar renda recorrente. Módulo 4, atriz da escala, gerar ganho de capital, crescimento patrimonial. Módulo 5, ativos autopagantes. gerar renda recorrente, né? Então, é exatamente aqui que as coisas começam a se conectar. Turma, me dê um Dê um feedback no chat, por favor. Tá fazendo sentido tudo que a gente tá conversando aqui hoje? Tão gostando? Dê um feedback sincero aí. Tão curtindo? E aí? Muitas, muitas respostas, tá? Me dê um feedback sincero aí. Show? Show? Muito bom, boa, maravilha, gostaram muito, boa show. Maravilha. Maravilha, pessoal. Maravilha, maravilha. Não vamos deixar a tecnologia nos vencer, hein? Vamos vencer na tecnologia. É muito conteúdo pra hoje preciso digerir. Mestre, é, e assim, é, vai e vai ser mais, né? Enfim, é isso. Enfim, Eu concordo que é muito conteúdo. Mas lembra do que eu falei. Se você não entender tudo, não tem problema, tá? Não tem problema. Propósito é você ficar. aqui e fazer, gera mais resultado que entender, né? Fazer, gera mais resultado que entender. Show? Bom, então repetindo os modos, Módulo 1, construção de ativos. Construção de ativos. Qual é o propósito, então, do módulo de construção de ativos? ativos, começar a introduzir termos técnicos, ganho de capital, né? Segundo, pico de liquidez, segundo, segundo pico de liquidez. Propósito, gerar disponibilidade de caixa. nem ganho de capital, nem renda recorrente, gera dinheiro terceiro, fabricação de recebíveis fabricação de recebíveis Propósito para gerar renda recorrente. 4. Triângulo da escala. O propósito é Gerar ganho de capital de fórmula alavancada Módulo 5 Ativos autopagantes. Ativos autopagantes. Ou seja, o propósito de uma luta de condições de ativos é gerar ganho de capital, fabricação de recebíveis é gerar renda recorrente, triante da escala gerar ganho de capital de forma alavancada e ativos autopagantes gerar renda recorrente de forma alavancada porque toda vez que você tem um ativo que se paga você tem um ativo quase que infinito aí nós começamos a falar de alavancagem. Alavancagem. Então, esse quadradinho aqui, ele fala de alavancagem. Eu vou tentar explicar isso aqui de modo simples. Se você é iniciante, e não entendeu muita coisa que eu vou falar aqui, tá tudo bem, tá? Mas espero que você entenda. Alavancagem. Nós percebemos que o quarto caminho chega... no lugar maior de condições de patrimônio por dois grandes motivos. Um, ele tem uma velocidade maior de condições de patrimônio e dois, ele tem saltos patrimoniais, você tem alguns saltos patrimoniais, alguns picos patrimoniais no meio do caminho, né? Velocidade maior. Por quê? o quarto caminho tem uma velocidade maior de condições de patrimônio? Resposta simples. Porque nós usamos três motores de condições de patrimônio. Nós usamos três motores de construção de patrimônio. Motor um, motor dois e motor três. 3. Isso aqui, de forma simples, são coisas que você tem que lhe permite transformar o seu trabalho em condições de patrimônio. Que coisas são essas? Que coisas são essas? O seu o aporte mensal. A gente vai falar um pouco mais sobre isso. Aporte mensal, que é quanto você guarda todo mês. A sua... reserva de valor, que é quanto você tem guardado, e a sua capacidade de pagamento. Capacidade de pagamento. A sua capacidade de pagamento é a sua margem de endividamento. É quanto você consegue pagar de operações de crédito, seja ou elas quais for, de parcelas. A sua renda bruta tributável no Brasil, digamos que seja 30 mil reais, você consegue pegar de 25% a 30% da sua renda bruta e pagar de parcelas de crédito. Então, todos nós podemos utilizar de 25% a 30% da nossa renda para pagar de parcelas de operações de crédito no Brasil, sejam elas quais for financiamento de carro, parcelamento de cartão, financiamento de casa e por aí vai com sócio fica fora dessa regra aqui, consórcio não gera endividamento. Nós podemos utilizar de 25% a 30% da nossa renda bruta tributável para comprometer em parcelas de crédito, sejam elas quais for. Parcelamento de cartão, financiamento de carro, financiamento de casa. Consórcio está fora dessa regra, ele não entra pro pool de endividamento, ou seja, você consegue extrapolar a sua capacidade de pagamento quando você utiliza consórcios bem A gente vai falar um pouquinho mais sobre o motor. E o segundo ponto são os saltos patrimoniais. Por que acontecem os saltos patrimoniais? Dois grandes motivos. O primeiro motivo é a alavancação. A alavancagem. E o segundo motivo é a arbitragem. Arbitragem. O que que é a no final do dia. Muitas pessoas, prestem muita atenção nisso, tá? Muitas pessoas associam a alavancagem a risco e isso são pessoas que utilizam de forma errada a alavancagem você tem como alavancar e aumentar o seu risco Sim. Isso é a utilização correta? Não. É isso que você deve fazer? Evidente que não. O que seria uma alavancagem ruim ou errada? É uma alavancagem, por exemplo, de você tomar um crédito com garantia nos seus investimentos e começar a comprar e vender ações numa tentativa de comprar mais. barato e me dê, mas cara, isso é uma alavancagem bem nociva. Ou fazer qualquer tipo de day trade, swing trade, por quê? Porque envolve um risco de perda permanente. uma mente de capital. Então, você não precisa de operações especulativas no mercado financeiro pra construir muito patrimônio. patrimônio. Você pode fazer isso de modo muito mais simples e de modo muito mais seguro se você aloca o seu patrimônio em ativos reais. Então, isso é uma alavancagem feita de forma errada. É simplesmente o mercado financeiro, ele olha pra o termo alavancagem como eu vou operar num volume financeiro maior do que o que eu tenho de dinheiro. Por exemplo, eu vou colocar 100 mil reais numa corretora e vou operar no volume de 1 milhão de reais. Isso é possível? É! é a receita pra você quebrar, não faça isso eu já quebrei com day trade, já perdi dinheiro com criptomoedas, já perdi dinheiro com pirâmide, já perdi dinheiro de um monte de jeito. Então o que eu tô te falando aqui é o que funciona por experiência própria. Já perdi mais de 200 mil reais em estratégias de investimento que não funcionavam, e já investi, na verdade, mais de 150 mil reais em cursos das mais de 70 estratégias que existem no mercado financeiro e na economia Então, o que eu estou te falando é o que eu faço E é o que funcionou pra mim E é o que funciona pra todas as famílias que a gente acompanha Então, essa é a alavanca errada. A alavancagem quando você pensa sob a ótica de vou operar comprando e vendendo coisas no volume financeiro muito além do que eu tenho. É errado. Tá? Errado. certo. A alavancagem do jeito certo é quando você utiliza o dinheiro de terceiros pra pagar pelo seu patrimônio. Isso acontece basicamente de duas formas. Ou você usa o dinheiro dos seus inquilinos... para pagar a parcela dos seus ativos, para você comprar algo, aluga, e esse aluguel paga a parcela do ativo para o seu. ou você usa o capital de um banco barra financeira pra comprar um agente pra você não tinha dívida não financiar a sua construção de patrimônio. Então, a alavancagem correta acontece nessas duas formas. Então, basicamente, a alavancagem correta. Sim, a vela não, a gente falou que não tinha dinheiro. É uma alavancagem que, se a gente for simplificar em uma frase, você quer construir mais patrimônio com menos desembolso. Ponto. patrimônio com menos em bolso mais patrimônio com menos em bolso tá então alavancagem correta é isso é mais não Se não, se tiver... Com menos. Desenvolvimento. Segunda-feira eu te mando uma relação. Então, já é uma detilhação. E aí existem dois conceitos que você precisa entender a respeito de alavancagem. O primeiro é o PM. E o segundo é o PC. OPM significa Only People Money. 149,90 e as mercadorias são todas caras isso significa você utilizar o dinheiro dos outros para construir patrimônio. Quem são os outros? Já falei. Os seus inquilinos, os seus inquilinos que pagam os seus imóveis, pra você te gerar um renda recorrente. E bancos barra financeiras que lhe concedem crédito pra você construir e multiplicar ativos. Ponto. Esse é o dinheiro dos outros. Então exemplo, cê chega na caixa econômica e toma como um financiamento de compra de terreno e construção. Você está utilizando o conceito de R&P Money. Você está utilizando esse conceito. Você está utilizando um banco para financiar. a Constituição de Patrimônio pra você. Agora, você está gerando endividamento no seu próprio nome. Você está utilizando endividamento no seu próprio nome e aí vem um outro conceito que é Power People Cut que isso aqui é muito mais sofisticado. Mas eu tô te falando muito mais sofisticado. Não é? de crédito e possibilidades de financiamento que não te geram endividamento bancário. Não te geram endividamento. você acessar linhas e financiamentos que não te geram endividamento. E qual o propósito de você fazer isso? Você vai fazer isso basicamente por coisas, cê tem uma maior proteção patrimonial, que você não tem endividamento, e você tem uma maior proteção patrimonial tem mais crescimento patrimonial. Simples assim. Você tem mais crescimento por porque você consegue romper o teto que o Brasil coloca no seu crédito que é de 25 a 30% de capacidade. de pagamento. Você consegue extrapolar esse teto quando você usa o conceito de Only People Credit. E você consegue dar uma maior proteção pra porque você tem um menor desembolso de caixa. Exemplos de estratégia de ORI People Credit, quando a gente constrói usinas solares aqui de forma financiada, não gera endividamento em nenhum dos membros. Quando a gente faz incorporação financiada, não gera endividamento em nenhum dos membros. Quando a gente constrói uma casa... no sul da Flórida, que a gente vai falar de tarde, e que tomam financiamento em dólar, não gera endividamento em nenhum dos membros. Quando a gente cumprir, compro imóvel dos Estados Unidos financiado, assumindo o financiamento que já existe, não gera endividamento em nenhum dos membros. Por quê? Porque isso é engenharia patrimonial. com engenharia jurídica juntos. Porque existem camadas de proteção. O endividamento está na operação. E a operação... ela faz parte de uma empresa, né? De uma, como se fosse uma holding, assim. O endividamento tá contido ali. Não passa pra sua pessoa física, a sua pessoa física, ela fica completamente... de dívidas, né? O que é muito bom, né? Então, o conceito de é bom, porque é o no final das contas, só que sem gerar endividamento. Então, Adrien, Or People Credit é um Or People Money, sim. Toda vez que você utiliza um crédito de terceiro, você também está utilizando. capital de terceiros, porque afinal de contas crédito é a utilização do capital de terceiros. pergunta muito boa tá? pergunta muito boa consórcio é uma boa estratégia pra alavancar patrimônio? Consórcio pode ser a pior desgraça que você tenha E pode ser a linha de crédito mais barata do Brasil Se você souber utilizar eu gasto, gasto, barra e visto mais de cem mil reais por mês em consórcio. Eu uso consórcio pra três coisas, comprar coisas barato, levantar capital. e investir. Mas se você comprar um consórcio errado ou numa... Não tem nada a ver com o tema da noção de uma lotação, foi uma pergunta interessante que eu decidi responder. Se você usar consórcio da forma errada, como uma forma de você guardar dinheiro, é a pior coisa que você pode fazer. Porque basicamente está pagando para alguém guardar dinheiro para você. Então você tem que utilizar um consórcio se e somente se você tiver uma estratégia muito clara de contemplação. Se você não tiver aí isso, não faz o menor sentido, tá? Fechado? Bom, voltando pro ponto, vamos falar agora de arbitragem. A arbitragem é muito importante. Arbitragem é muito importante. Arbitragem é o que explica a gente ganhar dinheiro com tudo que a gente faz. Presta muita atenção nisso. Arbitragem é o que explica a gente ganhar dinheiro em tudo que a gente faz. O que é o conceito de arbitragem. O conceito de você arbitrar alguma coisa é simplesmente você capturar a distorção. É muito simples. Imagina que você trabalha num prédio e embaixo desse prédio tem duas cafeterias, tá? Duas cafeterias, uma do lado da outra. Uma vende Coca-Cola a R$ 4,00, outra vende Coca-Cola a R$ 6,00. O que vai acontecer no final das contas? Vai acontecer que a que vende por R$4 vai vender muito mais do que a de R$100. com motivos óbvios. E aí, digamos, quem tem uma a pessoa que simplesmente ela pode comprar a Coca-Cola por 4 reais e vender por qualquer preço que seja menos do que R$ 100,00 e a tendência é que ela venda para todos os consumidores daquela de Coca-Cola de R$ 100,00. porque a tendência é que a de 4 acabe, né? Ou seja, no final do dia, o que vai acontecer? As coisas tendem a chegar no preço comum, mas no mundo real, não é isso que acontece. No mundo real, existem oportunidades e arbitragem é você capturar a distorção, é você capturar a oportunidade. de forma muito simples, ou seja, se você compra imóvel leilão, você está capturando uma arbitragem, você está arbitrando, você está capturando uma distorção. E quais são as duas coisas que permitem que a gente construa patrimônio? Quais são as duas coisas que a gente pode arbitrar para construir patrimônio? Deixa eu dar uma organizada nesse negócio pra gente ter mais espaço aqui. Preste atenção nisso, que isso aqui é importante, tá? Vou fazer uma pergunta, opa, mas eu quero resposta. Por que construir casa pra vender o da dinheiro? Deixa eu passar o dia dez. O que você diria? Vai vender dinheiro. a resposta simples e perfeita é que o Leonardo deu porque você gasta menos e vende por mais ponto O que você está fazendo aqui no final do dia? Você está arbitrando preço e valor. Preço é o que saiu do seu bolso. valor é o que você tem. E por que que todo mundo do universo não constrói uma casa pra vender, então? Porque eles não têm conhecimento porque eles não têm acesso, talvez porque eles não queiram essa dor de cabeça, talvez porque eles não queiram esperar, enfim, diversos motivos. antigos. Então, o que você captura, o que agrega valor é a operação. Isso é um conceito de zona de originação. Todos os principais mercados da economia real, eles têm uma etapa mais rentável, né? Então, imagina, por exemplo, o mercado imobiliário, mercado imobiliário, você tem, você pode comprar uma conta de um fundo imobiliário, você pode comprar um terreno e permutar com a incorporadora. É o mesmo mercado, isso é São estratégias completamente diferentes. Aqui é muito mais rentável do que aqui, porque aqui está no fim da cadeia. Aqui está no começo. Você compra um terreno, permuta para o incorporador. A incorporadora vai ganhar dinheiro. Ela contrata uma construtora, que por sua vez vai ganhar dinheiro. Ela compra o material de construção, que por sua vez a loja vai ganhar dinheiro. Ela paga o terceirizado, que por sua vez vão ganhar dinheiro. Esse imóvel tá pronto. Depois você tem que pagar pra um corretor vender esse imóvel pra você que vai ganhar dinheiro. Aí você vem para o investidor que quer vender mais caro, que vai ganhar dinheiro também. Aí você paga alguém para administrar o empreendimento que vai gerar dinheiro também. Aí depois você pega os recebíveis desse empreendimento. Paga pra alguém transformar um instrumento financeiro securitizando Vende esse instrumento com fundo Que gera comissão O fundo cobra taxas jurídicas administração e pega esse ativo e coloca no fundo imobiliário pra você comprar a cota, pagar a taxa de administração em cima e te gerar um percentual. Isso é a cadeia do mercado imobiliário. Qual é a etapa mais rentável do mercado imobiliário? Zona de originação. Toda vez que você se aproxima da zona de originação, que é onde difundir fato as coisas acontecem, o mundo real, a economia real, você tem mais margem porque você corta mais intermediários dessa cadeia, você tá num azul. onde o seu dinheiro cresce mais rápido. Então, toda vez que você aloca o seu capital na zona mais rentável do mercado imobiliário, você está gerando mais resultado, você está tendo mais resultados. Então, por que eu disse tudo isso? De forma muito simples. Por que? Tem duas formas da gente arbitrar. e ganhar mais dinheiro. O que tem a ver com essa resposta aqui? O que tem a ver com essa resposta? É arbitrar preço e valor. Preço e valor. Ou seja, como é que nós podemos ganhar dinheiro? comprando coisas de um alto valor por um baixo preço. Qualquer coisa, qualquer coisa. Você pode comprar, sei lá, uma caneta, Se a caneta vale 20 mil reais, você compra por 5 e 20 mil 10. Isso é uma arbitragem de preço e valor. Imóveis de leilão. é uma pura arbitragem de preço e valor. Você compra mais barato, vende mais caro depois. Ou seja, a geração de riqueza nesse tipo de estratégia que gera ganho de capital está na diferença, e essa diferença se chama arbitragem de preço e valor. Você está ganhando dinheiro porque aquilo que você está comprando, vale mais do que quanto cê tá pagando. Simples, né? Tudo na vida funciona assim. A lógica do desconto. Cê tá arbitrando preço e valor. Então, quanto mais quanto menos dinheiro sair pra um mesmo resultado, você tem mais resultado, né? Quando a gente constrói casas, a gente também tá arbitrando o preço e o valor. Então, a gente tá vendo numa casa muito mais caro de um jeito que a gente tira muito menos dinheiro do bolso, evidente. E a segunda forma de arbitragem ela não é tão óbvia assim mas ela é tão poderosa quanto que é o seguinte a arbitragem de floresta de caixa. E aí eu vou devolver a pergunta pra você. Vamos considerar aquela estratégia que eu tive que pagar 19 mil dólares pra aprender. 100 mil reais. mas que é poderosíssima e assim, boa parte do meu patrimônio tá em construção de casas de luxo, leilão de imóveis no Brasil e Estados Unidos e nessa estratégia, assim, é o grande call, né? é um grande parêntese, mas imagina por um segundo que você compra um imóvel com menos de 15% de entrada, coloca esse nos Estados Unidos, assume o financiamento que já existe, não precisa aprovar um novo financiamento. Esse financiamento é de 3, 3,5% ao ano, a gente tem financiamento de de 2.75% ao ano. Você coloca esse imóvel pra alugar. O seu inquirino paga totalmente a parcela do seu financiamento pra você. É isso, essa é a estratégia. A pergunta é, por que essa estratégia é muito poderosa? A resposta também. é simples. Não, não vai no seu nome, Daniel. O financiamento fica no nome da Trust, mas a gente não consegue falar disso hoje. Provavelmente a gente vai falar sobre mas é fenomenal no gerente de investimento. Não precisa de estrangeiro de crédito, faz sem sair do Brasil, etc. Mas responda a pergunta, por favor. Por que essa estratégia é muito poderoso. A resposta também é óbvia, tá? Isso aí eu posso pagar em quantas vezes? Hã? Até quatro. Por que é muito bom eu comprar um imóvel com menos de 15% de entrada, a juros muito baixos, colocar esse imóvel para alugar e o aluguel pagar financiamento. Boas respostas, ele se paga ao PM e ao PC, não descapitaliza, tudo certo. Fluxo de caixa não compromete, né? Autofinancia, perfeito, se paga, perfeito, perfeito. Porque tem renda recorrente, sim. De forma simples, esses imóveis se pagam, ele vai para a sua trust, você se torna dono daquela trust imóvel seu Você pode vender, você pode fazer o que quiser nos Estados Unidos. O titular do financiamento não é o titular da propriedade do imóvel, isso é fenomenal. Pouco dinheiro saiu do bolso. exatamente isso. Mas aí o lance aqui é o seguinte, você percebe que você tá ganhando dinheiro com essa estratégia, mas você não tá ganhando dinheiro com essa estratégia. comprando com desconto. Você não está comprando com desconto, você está comprando pelo preço correto do mercado. Só que você está ganhando muito dinheiro, talvez um atir tão igual quanto você comprar um novo trilão mas por outro motivo porque no final do dia você tá comprando algo com um método de pagamento muito facilitado, de modo que aquilo se paga. Você consegue entender que, no exemplo de você construir uma casa nos Estados Unidos para venda, você está arbitrando preço e valor, e no exemplo de você construir uma você comprar uma casa financiado com uma baixa entrada e colocar essa casa para alugar, você está arbitrando o fluxo de caixa. E que as duas estratégias, elas precisam. podem produzir resultados financeiros completamente parecidos em termos de TIER. Por que a segunda produz um resultado muito bom? Por quê? O imóvel valoriza com o tempo, esse financiamento vai sendo quitado pelo pagamento do aluguel, o aluguel é reajustado ano a ano, você começa a ter um cash flow. desproporcional ao dinheiro que você saiu do seu bolso. Minha pergunta é o seguinte, para garantir que vocês entenderam a questão que é essa questão de arbitragem. Vocês conseguem entender que essas duas estratégias podem produzir um resultado muito competitivo compatível em TIR, você construir uma casa nos Estados Unidos para venda que vai gerar ganho de capital e você comprar um imóvel para locação. Você percebe que você está ganhando muito mais dinheiro do que convencional nas duas, mas o ponto é que é, você tá ganhando dinheiro por motivos diferentes, aqui em cima você tá comprando com desconto ou você tá tirando menos dinheiro do bolso do que o que aquilo de fato vale ou vai valer. Aqui embaixo, você está ganhando dinheiro pelo formato. formato de pagamento. Tá claro, turma? Deu pra entender? Me dê um feedback no chat, por favor. Deu pra entender o conceito Deu para entender o conceito? Então são duas arbitragas. E aí, pra vocês que estão ligados e anotando, vocês conseguem conectar lá com o que a gente falou de TIR lá atrás, com o que a gente falou de TIR lá atrás, porque lembra o que a gente falou de TIR, né? O que a gente falou de TIR? O que afeta TIR? De ferimento de pagamento, tempo de ciclo, menor juros, menor descapitalização. Está tudo interligado com o que a gente está falando agora. Então, no final No final do dia, o que a gente tem então? Vamos recapitular rapidamente. Você tem uma velocidade maior de construção de patrimônio, porque nós usamos três motores de condição de patrimônio ao invés de dois, a gente vai falar um pouquinho mais sobre isso, e você tem saltos patrimoniais por dois motivos. Primeiro, você usa alavancagem, alavancagem correta, que significa construir mais patrimônio com menor desembolso. Isso significa utilizar o conceito de OPM, OPC, ou seja, usar o capital de terceiros para construir patrimônio. Quem são os terceiros? Bancos e inquilinos. E Only People Credit, usar crédito sem gerar endividamento. E o conceito de arbitragem, que é o que explica o dinheiro gerar riqueza. Arbitragem. A única forma do dinheiro gerar riqueza, além da taxa de dinheiro, taxa básica de juros é se você tiver arbitrando alguma coisa. Todos os fundos tentam fazer arbitragem, né? Quando você investe num fundo tentando ganhar mais do que você daí você está pagando para ele tentar fazer uma arbitragem para você, no final do dia. E a arbitragem, ela pode ser feita tanto em em relação ao preço e valor, quanto em relação ao fluxo de caixa. Quanto em relação ao fluxo de caixa. Perfeito? Perfeito. Para de me chamar de professor, que eu não sou professor não, eu sou colecionador de artismo, me chamo de sócio. Falo assim, meu futuro sócio, aí tudo bem. Professor não. Mas show, show, muito bom Professor Solson, professor Solson é ótimo Exatamente, a primeira seria o exemplo do leilão e a segunda seria o de exemplo de comprar com o dinheiro do banco, o pagamento seria com o aluguel. Exato. Na prática, mestre, utilizar o Rogério, né? Utilizar o dinheiro do banco pode acontecer nas duas coisas. Por exemplo, quando a gente constrói casas de luxo na Flórida, a gente usa o dinheiro de um bocadinho por pagar pra pagar por setenta por cento do custo daquele empreendimento, que todo o custo da obra. Isso também envolve o dinheiro do banco. Então, a arbitragem de preço e valor e fluxo de caixa, ela não está tão relacionada com a origem do dinheiro. ela está mais relacionada a qual é o fato gerador de riqueza nessa estratégia. No exemplo de leilão, que é o mesmo exemplo de competência, construção pra venda, você tá tirando menos dinheiro do bolso e você tá vendendo aquilo mais caro, ponto. A diferença é um ganho de capital vai pro seu bolso de uma vez só. já era. E a arbitragem de fluxo de caixa, a consequência disso é que ela produz um retorno recorrente muito maior porque você tem um baixo desembolso e você tem outras pessoas pagando mensalmente para o patrimônio, que é seu. E aí, depois de três, quatro anos, você vende essa propriedade. é muito difícil você não dobrar capital depois de 36 meses com essa estratégia que eu comentei com você, eu cheguei 19 mil dólares para aprender. Muito difícil, muito difícil. Mas enfim, vamos dar sequência, tá? Show de bola, que bom que vocês... Jodilson. Cara, bem mais fácil, tá? Por incrível que pareça, né? É bem mais fácil. Vamos lá, meus queridos. resumindo em duas frases. O que, então, um bilionário faz para construir patrimônio maior? rápido e que nós também podemos fazer, mas os bilionários são acostumados a fazer isso porque eles têm mais acesso. O que que então um bilionário faz? faz pra gerar mais resultado e construir patrimônio mais rápido. Eles compram ativos que se pagam ou seja a geração de receita do ativo paga pelo custo daquele ativo, da operação financeira que permitiu que você comprasse aquele ativo. E segundo ponto, eles usam... bancos... e financeiras para construir patrimônio com pouco desembolso. com pouco desembolso, que é exatamente o que a gente falou lá em cima. Exatamente o que a gente falou lá em cima Que é exatamente o propósito de alavancagem Você construir mais propósito patrimônio com menor desembolso. Fechou, meus queridos? Muito bom. Vitória, isso é pauta de outra estratégia, querido. E daí não tem como a gente ficar entrando muito em detalhes, senão a gente vai desviar o foco, mas toda a administração de imóveis nos Estados Unidos para locação é feita através de um próprio que cobra aproximadamente 100 dólares por empreendimento. De 70 a 100 dólares por mês por empreendimento que ele gerencia, tá? É... é good notes. É good notes, mas... Show de bola, meus queridos? Vamos com tudo, hein? Temos bastante coisa pra falar ainda. Porém, lembra que o Padreça tem bastante coisa pra falar ainda. Bom, no final do dia, meus queridos, toda decisão sobre dinheiro é uma decisão sobre tempo. Isso. é uma decisão sobre prioridade. Porque o dinheiro que a gente tem é consequência da venda da nossa hora. E a venda da nossa hora é uma coisa Então, o que a gente faz com o nosso dinheiro é uma das coisas mais importantes que tem na nossa vida, porque isso, inclusive, determina o que a gente faz com o nosso dinheiro. determina a qualidade da nossa qualidade de tempo, né? A nossa segurança familiar e por aí vai. Por isso, deixe de ser um acumulador de investimentos financeiros e se torne um colecionador de ativos reais. Todo colecionador de ativos, ele utiliza conscientemente... ou não, três métodos que juntos resultam numa construção de patrimônio. Então eles seguem por um mapa de construção de E aí tem um ponto muito importante sobre toda essa questão que é, eu quero que você entenda a ciência portuguesa. traz de construir patrimônio rápido. É por isso que eu tô falando tudo isso aqui. Aí tem uma pergunta muito capciosa que é o seguinte, por que que muitas pessoas construem o patrimônio de forma lenta e poucas pessoas constroem patrimônio rápido mas as pessoas se constroem rápido constroem rápido de verdade isso é explicar através de uma das principais ferramentas, os principais frameworks que a gente tem de construção de patrimônio, que é o canva da construção de patrimônio. E o meu propósito aqui é que você entenda todos os motores de condições de patrimônio que a gente tem, as fontes de renda possíveis de serem construídas. e o caminho correto que o seu dinheiro deve percorrer para que você consiga reduzir o tempo até a sua construção de patrimônio. O resultado disso tudo... é você escalar os seus ganhos por hora sem trabalhar mais. Ou seja, você utilizar o dinheiro que você tem, que você já faz, e transformar isso em... múltiplas fontes de renda passiva, combinado? Transformar renda e liberdade através de múltiplas fontes de renda passiva. Beleza, meus queridos. Bom, e aí falando um pouco da nossa agenda, né? A gente tem mais uma hora e dez aí, mas basicamente nós falamos dos fundamentos da Constituição de Patrimônio, falamos dos três caminhos tradicionais, falamos do quarto caminho, falamos das cinco alavancas patrimoniais, que é exatamente o conceito de alavancagem e arbitragem, e E precisamos falar ainda de um dos principais frameworks de renda passiva que é o mapa da renda passiva. importante no final do dia. Eu preparei um algo muito especial pra vocês porque eu sei que é muito conteúdo que vocês estão aprendendo aqui e a gente tem pouco tempo e a antes vocês não conseguem a nota tudo, tá? Então eu preparei quatro presentes pra vocês. Um é o glossário do quarto caminho, que é a explicação de quase todos os termos técnicos que eu uso aqui na apresentação segundo é um conjunto dos esboços que eu fiz aqui no iPad e terceiro o material do colecionador do Encontro 1 Então eu preparei isso aqui para o final do dia. Então eu vou disponibilizar esses materiais aqui para vocês como um grande presente extra para ajudar no aprendizado. e ajudar na solidificação. Mas tem mais um presente que eu vou disponibilizar pra vocês no final da manhã que deu briga aqui. Uma... mas me chamaram de doido, mas que eu acho que vai ser magnífico, tá? Então, no final da manhã, às 12h30, eu vou disponibilizar esse presente pra vocês. isso mostra que eu estou comprometido com o seu futuro e que eu valorizo o seu tempo. Afinal de contas, você está aqui, você poderia estar fazendo qualquer coisa. coisa. Então, muito obrigado por você estar aqui e conte com o meu melhor, tá? Gostei, viu, Jodilson? Boa show sócio. Bom... O que significa ser um colecionador de ativos? Eu vou passar um vídeo rápido para vocês de uma fala minha que explica um pouco o que é esse colecionador. conceito de ser um colecionador de ativos, tá? Existe uma frase que carrega simplesmente tudo o que nós acreditamos. Deixe de acumular e comece a colecionar ativos reais Quem entende essa frase entende tudo E quem não está dentro do contrato. Pense por um momento no que a televisão chama de acumuladores. A casa em que, em que, onde pilhas e pilhas de jornais antigos sobem até o teto, onde muitas caixas de coisas esquecidas que a vida deveria caber. Esse acomodador não perdeu a consciência, ele só perdeu em algum momento aplicar critério a tudo que entra. E quando o critério não existe, o que sobra é volume. Agora, não importa se a coleção é de arte, de carros antigos, de joias, de canetas, de vinhos, de relógios. O colecionador é precisamente quem recusa quase tudo que poderia comprar. Tão refinado que cada peça nova precisa justificar muito bem a sua entrada perto de todas que já tem, ele vale mais do que a soma das partes, porque a soma das partes carrega coerência, intenção, considera o que separa, um acumulador da televisão, aquela casa que transborda de coisa que ninguém mais sabe nomear, do colecionador de óias, de canetas, de relógios, os dois enchem espaços. Sim, os dois gastam dinheiro. A diferença entre eles, cara, é um critério. E tem uma luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta, luta. Tchau, tchau, tchau. Que me dá para ele. Tá me ouvindo? Mas não travou, acabou o vídeo. Ou não acabou o vídeo? Ah, entendi, boa, beleza, beleza Não chegou no final, mas A última palavra é critério. Vocês ouviram a última palavra? Deu pra ouvir a última palavra? Bom, depois eu peço pro meu time rodar pra vocês esse takezinho, porque o formato que eu tô passando nos vídeos aqui ficou péssimo, tentei deixar bonitinho, mas deu errado, né? Mas a última palavra foi critério. Não, se a última palavra apareceu, então show de bola. Bom, meu time me convenceu a ficar parecendo o James Bond naquele... aquele vídeo ali. Eu vi que alguém comentou assim, eu sonho com esse Mustang há 15 anos, logo ele vai ser meu. Que bacana, eu fico feliz. Esse foi um ativismo que eu comprei, tá vendo inclusive então, legal, pode ser seu inclusive num futuro breve, é o Mustang 1966, minha paixão Inclusive vim com ele hoje. Gosto muito. Minha esposa não gosta de andar porque você não tem ar condicionado e fica fedendo a gasolina, né? Mas o barulho do motor faz a gente... a gente querer dar nele sempre. Eu vim para o escritório duas vezes por semana com ele. Importante dos Estados Unidos. é ser um colecionador de ativos de modo muito simples é você selecionar muito bem pra onde o seu dinheiro vai, né? E comprar coisas que de fato fazem um sentido. Meu time fez essa imagem brincando com o Iá, né? É de fato como se você jogasse o Monopoly na vida real. É muito legal ser um coleção de ativos. É muito legal o médico visitar a sua usina solar. É muito legal o empresário viajar com a gente para os Estados Unidos e visitar Então, o que é que é o que é a sua empresa? construindo no sul da Flórida. Imagina, o cara levar sua família, seus filhos, sua esposa, visitar a casa que ele é sócio nos Estados Unidos, magnífico, né? Mas enfim, é como se fosse de fato um banco imobiliário na vida real. Então é muito legal, além de gerar muito mais resultado do que o caminho tradicional, é muito legal você ser um colecionador de ativos. Muito legal, é muito legal. E essa talvez seja a brincadeira que mais representa o que é ser um colecionador de ativos. de fato um banco mobiliário da vida real o problema é que você leva esse negócio de colecionador a sério e aí você quer começar a colecionar tudo que as pessoas colecionam, né? Você quer colecionar carro antigo, você quer selecionar, você quer colecionar caneta moblan, você quer colecionar terno. Eu só não entrei no ramo dos relógios ainda, porque relógio realmente não é minha praia, eu não sou muito apaixonado. E graças a Deus que os relógios que eu gosto são caríssimos, eu não tenho coragem de pagar. Mas enfim, relógio não é a minha coisa. A gente vai falar um pouquinho sobre quando a gente estiver falando sobre princípios da condição de patrimônio. É muito legal isso aí. O que eu quero ter, o que eu quero que você tenha certeza, pessoal, assim, por sua própria conclusão no final dessa imersão, que você se tornar livre é apenas uma questão de tempo e método. A única coisa que te separa de comprar em poucos anos Ativos que te sustentarão pra vida toda É você aplicar todo o conhecimento que você tá aprendendo aqui E você de fato se tornar um colecionador de ativos. E agora a gente vai falar sobre algo muito poderoso, para mim, uma das coisas mais poderosas para a gente é fechar esse conteúdo com chave de ouro, tá? Quais são e como utilizar os seus três motores de construção de patrimônio e qual a base da alavancagem. Então, a gente vai vai recapitular rapidamente os motores de construção de patrimônio e depois nós vamos falar do Canva da construção de patrimônio. acabou que eu nem dei alguns exemplos de mecanismos pra vocês, né? Mas basicamente quando a gente fala aqui do do módulo de construção de ativos, passar rapidamente isso, a gente tá coisas que tem como propósito gerar ganho de capital, né? Então, por exemplo, é um imóvel arrematado no leilão aqui com alguns membros do Davos, né? Que gerou um antigo de trinta e sete por cento aqui ao ano, etc. Claro que é um número fora do normal, né? Via de regra é um número um pouco menor. Mas, mas esse é um exemplo, né? Um imóvel comprado em aqui é uma estratégia de autoconstrução que envolvem cartas de consórcio aqui é uma estratégia de escala imobiliária ou seja ou seja, compra do imóvel na planta com pagamento de ferido que vai ser vendido no momento da entrega. São exemplos de estratégias do módulo de construção de ativos. de pico de liquidez, a gente tá falando sobre a estratégia de retropatrimônio, né, que é você utilizar o seu imóvel quitado com... uma alavanca de crédito, né? Por exemplo, a financeira acabou de me avisar que já depositaram 638 mil a partir do Retropatribônio do Itaú, então a operação de levantamento de capacidade de um crédito que já existe. Aqui uma outra opção também. O consórcio liberou o crédito de 1 milhão e meio da primeira carta que foi contemplada e etc. válvulas nas próximas cartas, etc. Aqui, por exemplo, é um processo de etiquetação escalonada. Então, são alguns exemplos só para tangibilizar o que é para vocês. Aqui é o módulo de fabricação de recebíveis, né? Então, a Cláudia aqui comemorando 1.500 reais que ela recebe por mês, Diego 4.700 de crédito verde, e a Mônica, 15800 de uma operação que participa de agronegócio. Todas essas operações, a gente... faz a curadoria, seleciona e a gente entra, então as pessoas vêm com a gente, ou seja, onde está também o meu patrimônio. Exemplo de operações de tria de 10 cala, que o nosso propósito é gerar ganho de capital. Construção financiada, isso aqui é no Brasil. Você percebe pelo método construtivo. No Brasil a gente usa alvenaria, e nos Estados Unidos a gente usa Light to Frame, tá? Tô no 2X, e aí a compra de imóveis pra localização, também, a compra de imóveis, desculpa, a compra de imóveis em leilão de forma financiada. Lembre que o módulo de triat da escala, ele tem como propósito gerar ganho de capital Então, fazer o seu patrimônio crescer rápido, utilizando um financiamento, ou seja, utilizando o capital de terceiros, tá? De terceiros. Então, a gente tem aqui a construção financiada de casas no Brasil, em comparação de casas de média e alto padrão. Então aqui a gente foca em casas de dois milhões e meio até uns nove milhões via de regra, temos casas mais caras, mas o foco é esse, de reais, né? Aqui a gente foca em incorporação de imóveis nos Estados Unidos, que é a estatura que a gente vai falar, a data da vai falar detalhadamente de tarde a tarde inteira vamos falar dessa estratégia, pra mim é uma das melhores hoje em dia, originalmente exclusiva pra membros Davos, né? e a compra de imóveis em leilão utilizando financiamento. Essa foi a casa que eu comentei com vocês, que a gente comprou um leilão do Santander, né? E o módulo de ativos é essas três casas aqui foram casas que a gente comprou naquela modalidade que se chama By Bridge House, de você comprar uma casa com menos de 15% de entrada e financiamento. que já existe, né? Então, essa aqui fica em Lamarck, no Texas. Curiosamente, essas três casas, na verdade, não, essa aqui fica no Mississippi. Golf Port, né? Essas duas ficam no Texas, né? Essa aqui é a Rollet, inclusive quem paga pra gente o aluguel dessa casa aqui é o governo americano. Acredita? O governo americano paga pra gente em 2020. 1.800 dólares dessa casa e o inquirino paga um saldozinho. Esse mecanismo se chama Sectionate, que é um mecanismo do governo americano pagar uma parte do financiamento. financiamento. Inclusive, alguns membros do Davos compraram casas nessa modalidade também nos últimos meses. Esse aqui é um aluguel tradicional, um inquirino. Um inquirino no tradicional. E aí, exemplo da Mari e da Laura, né, visitando a sua usina solar que também é um mecanismo de ativos automagantes, ou seja, uma usina que se paga, que depois gera receita. Maravilha. Quando a gente fala aqui dos motores de condições de patrimônio, que é o que a gente quer falar, basicamente o meu foco aqui pra vocês é compartilhar um pouco do do propósito de cada um dos motores todos nós temos três motores de construção de patrimônio. Um, nosso aporte mensal, que é quanto a gente guarda todo mês. Ou seja, a Ganho 30 mil por mês. Gasto 20. Guardo 10. Esse é o seu aporte mensal. Ponto. Ganho 50 mil. gasto quarenta e nove, guardo um, um no seu alporte mensal, né? É quanto você guarda todo mês. E esse motor que ele influencia o médio prazo dentro de um horizonte de planejamento patrimonial. Por quê? Ele gera duas coisas. Primeiro, sustentabilidade. Ou seja, ele garante que aquele plano é sustentável e minimamente previsível, porque você vai alimentando a sua reserva de valor, pela medida que o tempo passa. E guardar dinheiro todo mês é um dos principais indicadores de educação financeira que uma família pode ter. Porque se ela tem a capacidade de guardar dinheiro todo bem, significa que ela é minimamente equilibrada e ela tem capacidade de guardar dinheiro de dizer não quando o assunto é comprar coisas. Então, esse é um indicador que mostra a qualidade da tomada de decisão. É claro que existem momentos e momentos. Às vezes acontecem imprevistos, às vezes você ganha 15 mil por mês pra pagar a escola de 5 filhos e simplesmente não tem como você guardar muito e aí tá tudo bem. Existem exceções, mas via de regra, esse é um indicador que mostra a educação financeira e a capacidade da família de tomar boas decisões com dinheiro, seja capacidade de priorização. Esse motor, ele afeta geralmente a magnitude de renda passível. ou seja, quanto de renda passiva aquela família vai construir à medida que o tempo passa. Segundo motor, reserva de valor, tá? Reserva de valor. Reserva de valor é quanto você tem guardado em um investimentos minimamente líquidos, ou seja reserva de valor é quanto você tem em investimentos financeiros resgatáveis utilizáveis, dinheiro que você de pode utilizar, né? E a sua reserva de valor, ela tem uma influência de curto prazo, por quê? Porque ela te dá capacidade de mais estratégias num curto período de tempo e ela te dá relativa segurança financeira porque você tem dinheiro em caixa em todas as você está mais protegido, você está mais robusto se acontecer algum evento adverso. Então, a reserva de valor é o que ele permite implementar rápido as estratégias E num horizonte de planejamento patrimonial, a variável que a reserva de valor mais influencia é o tempo. Ou seja, se uma pessoa apenas guarda dinheiro todo mês e não tem nada guardado, se ela teria que esperar sete anos pra construir um de renda passiva, pode ser que uma pessoa que tenha uma reserva de valor maior só tenha que esperar cinco ou quatro anos, tá? para gerar renda passiva, porque a reserva de valor tem a capacidade de distorcer o tempo, se ela tem dinheiro acumulado, é como se fosse uma estratégia plug and play. E aí nós temos a capacidade de pagamento. A capacidade de pagamento é a sua margem de endividamento. É um motor invisível. É uma uma capacidade que você tem de acordo com a sua renda bruta tributável de pagar por operações de crédito. E essa capacidade gira em torno de 25% a 30% da sua renda bruta, como eu já lhe comentei. Então, se você tem uma renda de 20 mil, você pode gastar aproximadamente 6 mil por mês com parcela de crédito. Você pode tomar de financiamento aproximadamente 6 mil por mês. Se começa a passar muito disso, o banco começa a negar pelo seu comprometimento. O consórcio extrapola essa regra e todos os mecanismos que usam o Ori People Credit também. extrapolam essa regra, tá? Vão além dessa regra, combinado? Então, esses são os nossos três motores de condições de patrimônio. Só que qual é o grande ponto? As pessoas não utilizam a sua capacidade de pagamento de forma intencional para construir patrimônio. utilizam os seus outros dois motores de condições de patrimônio de forma errada. Então, você vai entender como cê pode utilizar sua capacidade de pagamento, cê tá entendendo isso e como você pode utilizar os seus dois outros motores da forma correta, tá? Maravilha! E aí, vou pedir pro meu time rodar a enquete agora pra vocês, até pra conhecer um pouco mais o perfil, né? Das pessoas que estão aqui. É, entender um pouco, né? com quais dos motores hoje vocês têm disponível, se o meu time puder rolar a enquete a seguinte pergunta, né, qual dos motores patrimoniais de ação de renda passiva você você tem disponível hoje. Tenho uma renda acima de vinte mil, ou consigo guardar mais que cinco mil por mês, ou tenho uma reserva maior que cem mil, tenho um imóvel quitado avaliado em mais de 400 mil ou tenham mais de um motor disponível, tá? Se você tiver mais de um, independente de quantos sejam, coloque aqui Quem tem o mais de um motor disponível. O chulo do mais bom por favor, quantidade máxima de respostas para entender bem aqui o perfil da nossa turma. Ah, né, se eu contemplar um consórcio aqui no Brasil de 700 mil para imóveis, eu consigo investir em imóveis? Estados Unidos? Alguns administradoras já falam que sim, mas a verdade é que diretamente não. Invariavelmente você vai precisar alienar alguma coisa no Brasil como garantia para levantar esse crédito. Então, na verdade, é mais um discurso comercial do que, na prática, você utilizar um consórcio para investir fora. Você vai ter que alinear alguma coisa aqui e depois você pode enviar esse dinheiro pra fora. O retorno percentual versus tempo é melhor nos Estados Unidos do que o do Brasil? Sim, tende a ser melhor nos Estados Unidos. O brasileiro pode comprar direto do Brasil pelo Section 8? Estou estudando o Section 8. Comprar pelo Section 8? ou... Bom, a gente tem propriedades que são locadas na modalidade do sectionate, mas assim, diretamente pessoa física não. tem que estar na casca jurídica de LLC a gente ainda coloca mais um aqui, a Trust no meio ok É... Boa, boa, boa, boa, boa. Fico feliz em estar nessa imersão. Pô, que bom, mas fico feliz. Não existe consórcio nos Estados Unidos, é um produto brasileiro. Existem algumas ideias de fazer tipo um consórcio lá, mas não tem. faço house flip no Brasil e isso não é renda passiva, exatamente, mas é grande capital. Exato, exato. Fechou, meus queridos? Boa. Maravilha. Muito bom. Então, deixa eu compartilhar as respostas com vocês, ó. Maior parte das pessoas que estão aqui na sala, 49% responderam que tem mais de um motor disponível, né? É... E aí ficou bem empatado. Na verdade, tá dando mais do que 100% essa soma aqui, viu? Ué. Você podia voltar em mais de uma resposta? Porque está dando bem mais que 100%. Ah, tá explicado então. Tá dando 200% aqui, não tô ficando maluco? Ah, tá explicado, então beleza. Entendi, entendi. Minha equipe me... sabotou então. Bom, então basicamente a gente tem um terço aqui que colocou em cada um dos motores. Eh tem uma renda maior que vinte mil. eu consigo guardar, tenho uma reserva maior e tenho um que tá avaliado em quatrocentos mil e, além disso, cinquenta por cento das pessoas falaram que tem mais de um motor disponível, né? Então, show. Beleza. Sem dúvida, vale a pena, Bruna. Sem dúvida, vale a pena. Ah, igual eu. não sei, mas tá aí outra coisa que eu não gosto é falar de política política eu simplesmente reajo tô fora de política Inclusive tem até um negócio engraçado. Um membro da US uma vez falou pra mim que com a força que o nosso grupo tá adquirindo, em breve a gente vai fazer um negócio. vai ter uma capacidade de investimento a partir da renda passiva que todos os membros estão tendo, né? Então, se a gente tiver, tipo, 100 pessoas no Davos, renda passiva de R$70.000, por meio de cada um, a gente vai ter 7 milhões por mês de renda passiva disponível para investir porque provavelmente as pessoas vão continuar trabalhando que a gente poderia comprar hotel comprar a empresa e até influenciar na política. Eu falei, opa, influenciar na política. Não. Inclusive, uma coisa pra você saber, nós não aceitamos pessoas políticas expostas no Davos, né? A gente é bem criterioso com isso por conta da origem do dinheiro e a gente prefere não correr riscos, não só da origem do dinheiro, mas de todo as repercussões de você ser uma política de você ser uma pessoa politicamente exposta tá beleza meus queridos, show de bola E vamos fazer o seguinte, vou pedir pra rodar esses vídeos aqui, na volta do almoço só pra uma questão de tempo, e pro meu time rodar direto aí pelo computador, pra não ficar ruim, tá? Mas separei esses três videozinhos pra vocês, meu time vai voltar na volta do almoço pra gente seguir aqui na nossa explicação do da Canva da Constituição de Patrimônio. Pergunta, será que a solução é apenas ganhar mais? Ou seja, será que ganhar mais vai resolver tudo? todos os seus problemas. 78% da NFL, ou seja, da Liga de Futebol Americano, dos jogadores, vão à falência em média dois anos após. após a aposentadoria. 60% dos jogadores da NBA passam por estresse financeiro aproximadamente 5 anos após a aposentadoria. E quase 50% dos jogadores de futebol no mundo encerram a carreira na falência. Então, a solução não é apenas ganhar mais. Você tem que saber utilizar bem o seu dinheiro. O salário médio de um jogador da NFL são seis milhões de reais, aproximadamente, até mais, né? Sete milhões e tanto por ano, a cotação de hoje. O salário médio do NB supera os 50 milhões de reais por ano. Então, não é falta de dinheiro, definitivamente não é só ganhar mais se você tem uma renda acima de 20 mil por mês e você usa o método correto para construir patrimônio é quase impossível você não construir renda passiva E você não precisa confiar na palavra de ninguém, tá? Isso é matemática e é tudo completamente auditável. Então é matemática. Utilizando esses mecanismos aqui que estão aparecendo pra você. Coisas essenciais demais para sair da moda. Compre de imóveis no Leilão nos Estados Unidos, compra de imóveis no Leilão no Brasil, construção financiada no Brasil, construção financiada, financiado nos Estados Unidos, agronegócio, compra de imóvel para locação nos Estados Unidos, usinas solares no Brasil, mecanismos na economia real. Você cresce pelas decisões que você toma. Então você já entendeu que não é só sobre ganhar mais, você precisa seguir pelo quarto caminho. E agora tem um dos frameworks mais importantes dessa imersão, que é o Canva da construção de patrimônio. Ele explica porque a maioria das pessoas sente dificuldade em construir patrimônio enquanto um grupo pequeno de pessoas conseguem construir um patrimônio rápido, tá? Vamos lá pro campo da construção de patrimônio. Meus queridos, máxima atenção aqui, tá? Porque o que a gente vai construir aqui é muito, muito, muito importante. Combinado? Seguinte, todos nós temos aproximadamente três motores de construção, aproximadamente não, exatamente. três motores de condições de patrimônio, que é o aporte mensal, a reserva de valor e a capacidade de pagamento. Isso nós já sabemos. propósito é transformar esses motores em alguma coisa. É transformar esses motores em renda passiva, né? Então, existem três fontes de renda que compõem a nossa renda passiva e que todo mundo que constrói patrimônio de forma rápida acaba construindo no meio do caminho, tá? Então são três tipos de renda que você precisa buscar. São três tipos de resultado, três tipos de estratégia. O primeiro tipo é o crescimento. ganho o ganho de capital anota isso, tá? anota isso o ganho de capital estratégias de ganho de capital são estratégias estratégias de ganho de capital são estratégias De alta margem. De alta margem. Não recorrentes. que fazem o que o patrimônio crescer mais rápido. Via de regra, as estratégias de ganho de capital tendem a ser as mais rentáveis dentro de um planejamento patrimonial. significa que são as únicas que devem ser utilizadas, né? Longe disso. Leilão de imóveis, construção, agronegócio, todas essas são estratégias de leilão no Brasil e Estados Unidos, incorporação no Brasil e Estados Unidos, agronegócio no Brasil, todas essas são estratégias de ganho de capital. de capital, estratégia com consórcio, compra de imóveis na planta para venda depois. Todas essas estratégias são estratégias de vendas Todas essas estratégias são estratégias de ganho de capital, melhor dizendo. E elas são identificadas pela TIE. Estratégias de ganho de capital de um modo muito simples É você tirar dinheiro do seu bolso e o dinheiro voltar maior depois. Tirar dinheiro do seu bolso e o dinheiro voltar maior depois. Ponto. É isso, né? As estratégias de ganho de capital são metrificadas pela TIR, que é a velocidade real que o dinheiro cresce. são identificadas pela TI, porque o propósito de uma estratégia de ganho de capital é que o seu patrimônio cresça rápido. Então, aqui a gente está falando de estratégias de custos, de construção patrimonial, ou seja, de aumento patrimonial, de multiplicação patrimonial. Segundo tipo... A indivisível. Rede invisível é um tipo de estratégia também importante de ser construída. O que é rede invisível de modo simples? É a valorização. a valorização dos seus ativos. A valorização dos seus ativos com o tempo. Por exemplo, você tem uma casa, você mora nessa casa, o tempo passa, essa casa valoriza. Isso é redivisivo. não paga o boleto, não é uma fonte de renda para você, não entra dinheiro todo mês essa valorização, mas alimenta a sua coluna de ativos. Ou seja, você tem um balanço patrimonial maior, você tem ativos que valem mais. Isso é renda invisível. E existem estratégias para você, de tempos em tempos, capturar essa renda. invisível, a exemplo do rei do patrimônio que nós já falamos algumas vezes a valorização de seus ativos com o tempo e aí sempre tem aquela pergunta né Adrian, então um ganho de capital vem depois da renda invisível? Sim, exatamente, um ganho de capital vem depois da renda invisível. Você precisa ter renda invisível para transformar isso em ganho de capital. Então, a renda invisível é a valorização dos seus ativos com o tempo. Por exemplo, quando você... compra um imóvel nos Estados Unidos para alocação com menos de 15% de entrada, você está construindo renda visível, porque aquele imóvel vai sendo quitado. De um lado o financiamento é quitado, do outro lado e vai valorizando. E o seu querido vai pagando para o seu financiamento. Você está construindo cada vez mais renda invisível. Uma estratégia muito importante de você construir porque gera né? Gera portfólio. E aí temos a terceira que é o destino de tudo, é o que todo mundo do que é no final das contas que são estratégias de renda recorrente o que é no final das contas? estratégias de renda recorrente são estratégias que envolvem uma geração contínua, uma geração contínua de fluxo de caixa. Uma geração contínua de fluxo de caixa a partir de ativos que geram fluxo de caixa. no Brasil, sem dúvida é viável, a gente faz muito isso e é um mecanismo de ganho de capital. Geração contínua de fluxo de caixa gera renda recorrente. Ou seja, em termos simples, dinheiro entrando todo mês. Ponto. Dinheiro entrando todo mês. Exemplo, usinas salárias, fundos imobiliários, operações de renda fixa que pagam juros periódicos imóveis para locação. São alguns exemplos de estratégias de renda recorrente. Estratégias de renda recorrente são metrificadas por yield. E Yield é simplesmente quanto aquele ativo gera versus o seu valor. Por exemplo, se você tem um imóvel de 100 mil reais. e esse imóvel te gera 2 mil de aluguel, você tem um yield de 2% ao mês. Se você tem um imóvel de... 500 mil reais e esse imóvel de 500 mil reais gera 2.500 por mês de aluguel Esse yield é 0,5% ao mês. Por que eu não compro imóveis prontos no Brasil para o Brasil? alocação, porque o yield é muito ruim, tem muita coisa melhor que dá pra fazer com seu patrimônio. Então, você tem que escolher mecanismos de renda recorrente pra maximizar maximizar o yield. Você tem que escolher mecanismos de ganho de capital para maximizar a China. Usina Solaris, por exemplo, bem melhor do que você comprar. ativos pra você comprar imóveis pra locação tradicional aí depois vem de você comprar imóveis com desconto e por aí vai, mas essencialmente Tem várias formas de você gerar renda recorrente do jeito correto. Beleza, falamos de fontes de renda, falamos de motores de condição. construção de patrimônio. Vamos falar agora sobre mecanismos, ou seja, sobre os mercados. Existem três mercados essenciais no Brasil. São mercados que a gente chama de mercados milenares, né? Que existem há séculos e tendem a continuar existindo. O primeiro desses mercados é mercado financeiro. Mercado financeiro. mercado financeiro como nós conhecemos, né? Investimentos tradicionais, bancos corretores, E aí vem o mercado de economia real, ou seja, os ativos reais. A economia real A economia real que basicamente a gente atua em três grandes submercados desse mercado de economia real, que são mercados mais resilientes, mais anticíclicos mais seguros, eles suportam a crise melhor e se recuperam mais rápido, né? O mercado imobiliário. imobiliário. O mercado de energia energético e o mercado de agronegócio. Sobretudo, pecuária. Sobretudo, agora. E nós temos o terceiro mercado, que é o mercado do dinheiro, o mercado do crédito. O mercado de operações financeiras. Mercado... Mercado... do crédito. E aí vamos falar do propósito de cada um desses mercados. Sobre nossa ótica, o mercado financeiro é apenas... um lugar de preservação de poder de compra. Manutenção de poder de compra. É um estacionamento ou seja, todo bilionário usa o mercado financeiro como estacionamento para o dinheiro. Todo não, mas a maioria dos bilionários usam dessa forma. financeiro como estacionamento pro dinheiro. Você só quer preservação de poder de compra. Você não quer o mercado financeiro como um lugar de construção de patrimônio. Você quer utilizar o mercado financeiro como lugar de preservação de poder de compra e preservação de capital. Você só quer bater a inflação, bater o CDI e minimamente isso e deixar o seu recurso líquido, né? Então, é manutenção manutenção de poder de compra. Ou seja, nós estamos falando de preservação. O mercado financeiro é um cofre para o dinheiro. Ele é um cofre, preservação. Tem que ser, né? Cofre para o dinheiro. E aí, por outro lado, a gente entra e chega nos ativos rentabilizados. reais, os ativos reais, né? Aí sim é um mercado de construção de patrimônio, de construção de riqueza. É o mercado de construção de patrimônio. Adriano, por quê? Porque é legal visitar os empreendimentos que a gente está construindo nos Estados Unidos, é legal visitar uma usina solar, é muito legal. e ver isso. É muito legal ver o seu dinheiro se transformar numa coisa real. É muito legal você tocar numa unzina que foi fruto de três meses de trabalho seu e você saber que aquilo vai te gerar renda por décadas e que aquilo é seu e ponto, tá no seu nome e acabou. Mas não é por isso que é simplesmente porque performam mais, é simplesmente porque é melhor, é o mercado de mais fácil geração de riqueza, porque que é mais fácil, geração de riqueza, porque na economia real, você está na zona de originação. Na economia real, você está mais perto da origem das coisas. Consequentemente, você tem mais margem, porque você está capturando o fato das coisas não existirem e passar a existir. você está colocando o seu dinheiro na etapa mais rentável dos mercados. O mercado financeiro é só um reflexo da economia real. Se não existir a economia real não existiria mercado financeiro e o inverso não é verdadeiro o mercado financeiro é tão somente um instrumento criado, um sistema criado para permitir que o dinheiro chegue na economia real. Porque vou comprar um CRA da Petrobras tá, mas esse CRA vai financiar uma refinaria ou qualquer outra coisa tudo no final das contas tem o objetivo de gerar valor, empregar gente, gerar lucro pra empresa e se transformar em alguma coisa utilizável na economia real, porque senão não tem propósito, senão vira de dinheiro fitiço. A economia real é sempre, sempre, sempre a fundadora do mercado financeiro. Então, quando você se pôs na economia real, você tá naturalmente operando no mercado que tem mais margem, a consequência disso é que você não tá comprando o ingresso pro final da festa, que é o mercado financeiro. Quando você compra o ingresso, você fundo imobiliário, quando você compra um fundo multimercado, você está comprando ingresso no final da festa. Você está pegando um produto que já passou de mão dez vezes e que as pessoas já ganham. muito mais do que você vai ganhar. Muitas vezes ganharam o que você vai ganhar no ano em uma única transação. Erickson perguntou o seguinte, como ficam as criptos nesse caso? Cara, hoje eu já não sou contra, mas dizer que eu sou a favor também é muito forte. Mas sócio Vitor, ele vai dar uma palestra pra vocês na volta do almoço, magnífico e ele é super fã e a favor de cripto. Então, pergunta pra ele isso, ok? ele vai te responder muito melhor do que eu, tá? Eu tenho quase que nada em cripto, é tipo irrisório, é menos de salário 0,1% no meu patrimônio. Ele deve ter, sei lá, 20% do patrimônio dele em cripto, então ele tá mais skin in the game do que eu pra responder sobre isso e aí tem o mercado lucra O que é o mercado do crédito? O mercado do crédito é um lugar de amplificação de riqueza. É um lugar onde você quer acelerar. acelerar o processo. Só que o mercado do crédito não funciona sem os outros. O mercado do crédito, ele é um turbo. O turbo não funciona sem motor. O motor é a economia real o mercado do crédito é um turma o mercado financeiro é o freio porque se é o freio o carro bate Então o mercado financeiro é o freio Ativos reais são os motores E o mercado do crédito é o turbo Bom Então, e quando a gente fala do mercado do crédito, que basicamente são todas as estratégias que você pode utilizar usando produtos financeiros, a gente está falando de um mercado de amplificação de riquezas. amplificação dicas dicas perfeito meus queridos aí a questão é a seguinte temos o canva montado de construção de patrimônio. Só que vamos atribuir algumas notas. Vamos atribuir nota de 1 a 3 para cada um desses motores, mercados e dessas fontes de renda. Quando a gente olha para os motores, se a a gente for dar uma nota de um a três de relevância, a gente vai chegar à conclusão que o aporte mensal tem relevância um de três pro resultado. Um, reserva de valor tem relevância dois de três pro resultado e a capacidade de pagamento tem relevância 3 de 3 para o resultado. Quando a gente olha para os mercados, a gente chega à conclusão que o mercado financeiro ele tem relevância um de três pra o resultado. E quando eu falo resultado, eu tô falando de construção patrimonial, resultado de construção patrimonial acelerado, ou seja, Ou seja, a magnitude que aquilo contribui para você construir patrimônio rápido. Ponto. Ativos reais têm relevância. 3 de 3 para o resultado e o mercado do crédito tem relevância 2 de 3 para o resultado E aí, vamos para as fontes de renda. Ganho de capital, sem dúvida, tem relevância. 3 de 3 para o resultado. Rede Visível tem relevância 1 de 3 para o resultado. E renda recorrente tem relevância 2 de 3 para o recorrente. Agora vamos ver o que a maioria das pessoas fazem. para tentar buscar a liberdade financeira, que eu já fiz por muito tempo, e que talvez você esteja fazendo em parte... ver se isso aqui não é verdade e o meu propósito é que você entenda plenamente o que a gente está falando aqui. As pessoas normalmente utilizam dois dos seus três motores de construção de patrimônio, que são os menos perfeitos que é quanto elas guardam todo mês e quanto elas têm guardado. E elas alocam esse dinheiro diretamente no mercado. é o mercado financeiro, que é o mercado de baixa performance. O mercado financeiro não tem capacidade de te dar muito além do CDI. Sem você correr riscos astronômicos, para o longo prazo, 95% dos gestores de fundos de investimento entregam menos resultados. do que o seu indicador de referência. 95% dos cérebros mais brilhantes do universo, que estão no mundo do dinheiro, entregam menos resultado do que do seu indicador de referência, seja ele CDI, seja ele Bovespa no interesse. Isso mostra que a capacidade que a gente tem de gerar resultados consistentes sobre o mercado é muito limitada e que pra fazer isso a gente tem que correr muito risco, né? Muito risco. Então, a maior parte das pessoas alocam os seus dois motores de vida, menor performance no mercado financeiro, buscando gerar diretamente em da corrente. Então, o que as pessoas fazem? Ah, eu vou comprar uma carteira de ações que gera dividendos para ter um dinheirinho entrando todo mês. Vou comprar uma carteira de ações de fundos imobiliários que gera dividendos. Vou investir em previdência para fazer. para virar renda recorrente. Ou vou colocar dinheiro em fundos multimercados, que é renda invisível. O fundo multimercado é renda invisível. Título de renda fixa preço também. E aí, isso aqui origina o que a gente chama de ligação direta. Isso aqui origina o que a gente chama de... de ligação direta. O que é a ligação direta? A ligação direta é o caminho mil ineficiente de construção de patrimônio. Como é que a pessoa vai querer ter resultado se ela, no momento em que ela escolhe onde alocar o capital dela ela tá condenando o resultado, não tem como por quê? Porque você tá usando seus dois motores de menor performance, que é O aporte mensal é reserva de valor Reserva de valor Você está utilizando Um mercado financeiro E o mercado financeiro é sempre um para um. O mercado financeiro é sempre um para um. Você não coloca... 10 mil reais no CDB e ele rende como se você tivesse colocado 100 mil. Só que quando você compra um imóvel que seja financiado o preço do imóvel todo valoriza. Esse efeito faz com que o mercado de geração de riqueza seja mais fácil para você utilizar a lavacagem. Quando você... você compra um imóvel financiado, esse imóvel valoriza com o tempo e o preço total do imóvel valoriza independente enquanto você tenha pago de entrada, né? Isso que é muito importante. Você tá no mercado financeiro é sempre um pra um. Não existe ti no mercado financeiro. Você não tem como aplicar ti no mercado financeiro. porque é sempre um pra um veja que loucura, é como se você estivesse comprando um micro imóvel a vista o tempo todo você está escolhendo não usar financiamento. Porque você não cobrou uma cota de fundo financiado. Você coloca no fundo e acabou, tá? Você não tem como utilizar todos os efeitos de alavancagem que a gente já começou aqui. Arbitragem, até tem. Alavancagem do jeito que a gente falou, não. Mas pra você arbitrar no mercado financeiro, você vai correr um risco astronômico, né? E as pessoas buscam diretamente construir renda recorrente, que é, de fato, o fim de tudo. Mas quando você busca primeiro construir renda recorrente, você tem... E qual é a consequência disso? A consequência disso é crescimento patrimonial lento. Aqui é como se fosse tivesse uma mensagem pra falar pra mil pessoas. Quando as pessoas buscam construir um renda recorrente direto, é como se você fosse de pessoa em pessoa entregando essa mensagem. E você tem que falar com mil pessoas. E existe um outro caminho, que é você se a gente pegar o megafone e falar com cem pessoas por vez. Seu trabalho vai ser bem menor, né? Bem menor. Fechou? Meus queridos, me deem um feedback no chat, por favor. Fez sentido o que eu tô falando aqui? Fez sentido? Fez sentido? E aí? Feedbacks, feedbacks? Dá uma nota de 0 a 10 para a aula de hoje até aqui, por favor. Aula não, para o nosso encontro, que eu não sou professor. dá uma nota de 010 pra aula de hoje, por favor pô, que bacana, turma, fico muito feliz Obrigado, tá? Que bom que vocês estão gostando. Legal mesmo. Show, show, show, show. Muito bom, muito bom. massa, massa, massa, que bom, obrigado que bom que vocês estão gostando, show, show fico feliz feliz, que bom, vamos em frente então vamos em frente É, Andressa, correto. Não sou professor, mas tenho aula em turma, né? É verdade, é difícil. Mas, enfim. talvez seja o que eu não quero ser, né? Beleza. É porque enfim, eu me considero muito mais um realizador do que um professor, entende? Mas de fato bom, aí a gente vai agora falar do que é o mais importante dessa tela aqui. Ok, dito isso então, eu vou O que eu tenho que fazer? O que eu tenho que fazer? Anota essa frase, eu vou falar ela uns... uns... sei lá... três vezes, quatro, cinco, cinco vezes. Você tem que utilizar os seus três motores de construção de patrimônio. Preste atenção, tá? Tá? Você tem que utilizar os seus três motores de construção de patrimônio. Primeiramente, na economia real... Tinha. Primeiramente na economia real. Ah, tem. Para gerar ganho de capital. Ganho de capital. Depois, com o lucro do ganho de capital, você compra ativos que vão te gerar renda recorrente. Você usa os seus três motores de construção de patrimônio, primeiro na economia real, para gerar ganho de capital. E depois você usa o lucro do ganho de capital para comprar ativos que te geram renda recorrente. É isso. que você tem que fazer no final das contas. Isso aqui é o que a gente chama de linha mestra. Isso aqui é o que a gente chama... de linha mestra, né? Esse conceito é o conceito da linha mestra. Que é você utilizar os seus três motores de condições no mercado correto. Linha Mestra. Vamos anotar essa frase porque ela é muito importante? Use Use Os seus Três motores de construção de patrimônio. para use os seus três motores de construção de patrimônio para gerar ganho de capital na economia e use O resultado... O resultado... Do ganho de capital. para comprar ativos Que geram Renda Recorrente essa é a grande sacada use os seus três motores de condições de patrimônio pra gerar ganho de capital na economia real e use o resultado do ganho de capital para comprar ativos que geram renda recorrente. Olha só. Para transibilizar um pouco para vocês, vamos comparar o seguinte cenário. Vamos comparar o cenário onde você tem alguém que guarda dinheiro totalmente... mês e compra ações que geram dividendos e compra previdência privada para transformar em renda no futuro. você vê esse cenário que é o cenário da ligação direta. Só que essa... para a economia real e ela deixa de fora o ganho de capital. Quer ver um exemplo da utilização dessas três coisas? Aquele exemplo que eu dei pra você da casa não dei não. Nós compramos uma casa que valia um dinheiro. 1 milhão e oitocentos, foi vendida por 1,6 milhão. Nós compramos essa casa por 1 milhão e 50 com os custos, que ainda assim daria um tipo 35% de margem, 40% de margem, aproximadamente. Só que a gente fez isso utilizando o financiamento. Então, 70% desse custo, não saiu do nosso bolso, só os outros 30%. Ou seja, no financiamento nós usamos a nossa capacidade de pagamento, por arrematar o investimento, imóvel no leilão e ser um imóvel nós estávamos na economia real e, como foi um leilão, nosso propósito é gerar ganho de capital. E aí você tem uma estratégia que gerou naquela naquela naquele exemplo que superou três por cento ao mês não é uma um número normal, não é um número trivial e comum, mas que aqui ela superou e muito os três por cento ao mês, simplesmente porque a gente conectou essas três coisas, né? Ganho de capital, economia real e capacidade de pagamento, né? Então, via de regra, a estratégia, por exemplo, que a gente vai falar de tarde, que é a estratégia de construção de casos de luxo nos Estados Unidos, você usa a sua capacidade de pagamento, na verdade você nem usa sua capacidade de pagamento, você usa o conceito da capacidade de pagamento, porque não te gera endividamento, você usa parte da sua reserva em ativos reais pra gerar ganho de capital. E aí a sacada é, ok, o que fazer então com esse ganho de capital? Aí sim vem o empilhamento e você utilizar esse plano de capital da casa que você construiu pra comprar um imóvelzinho muito mais barato que vai te gerar alocação. 500 dólares, mil dólares, e aí você vai empilhando o seu portfólio. Você pega o principal, reinveste na estratégia de construção, pega o lucro, dá de entrada pra comprar mais uma propriedade. Isso é... Fenomenal, né? Isso é fenomenal, tá? Show! Maravilha, maravilha, pessoal. Boa resposta aí. É sempre o processo tanto de construção quanto o processo de arrematação de imóveis em leilão, ele tem várias etapas para você garantir a segurança do seu empreendimento. Porque o principal risco, no caso de um leilão, são processos judiciais e dívidas, dívidas não identificadas previamente e a questão da emissão de posse. O maior risco na construção é o fator tempo É o tempo passar e aquele imóvel demorar de ser vendido, basicamente. Esse é o principal risco de empreendimentos como esse. Só que até mesmo... nesse cenário ainda assim é um enxatejo maravilhoso. Agora, sobre leilão, a análise prévia que você faz antes da arrematação é mais importante do que o desconto que você tem na compra do imóvel, porque isso vai minimizar as chances de você ter um problema no futuro. Nós nunca tivemos um problema de... de ações judiciais ou de não conseguir emissão de posse. O que às vezes acontece é demorar um pouco mais a desocupação, que nem sempre a gente consegue... a gente consegue uma desocupação amigável. Quando a gente não consegue uma desocupação amigável, a gente faz uma oferta em dinheiro para a pessoa sair do imóvel e às vezes ela sai e aí quando não consegue ele tem que ser via emissão de posse judicial de fato, né? Pra você requerer a posse daquele imóvel. da pessoa que está sendo executada no processo e o próprio edital do leilão, quando você analisa toda a matrícula e toda a escritura, já te dá todos os insumos acessórios pra você fazer uma avaliação jurídica. Tem que fazer com quem tem experiência e quem tem avaliação. Quem faz avaliação jurídica nos Estados Unidos também é muito importante o processo chamado de tireless search. Para qualquer imóvel que você for comprar tem que ser feito tireless search, que é basicamente uma pesquisa no título de da propriedade. O que aqui a gente chama de matrícula de escritura, nos Estados Unidos a gente chama de DIT, que é basicamente o título. Você tem que fazer uma procura um escrutínio ali no detalhe realmente daquela matrícula para entender se existe alguma coisa não óbvia que precisa ser levada em consideração Fechou? Bom, então, agora você entendeu um dos principais conceitos do quarto caminho, que é o câmbio da Constituição de Patrimônio. Aliás, mestra é um que o colecionador de ativos faz. Ele basicamente usa os seus três motores de construção de patrimônio na economia real pra gerar ganho de capital e depois utiliza esse ganho de capital. para comprar ativos que geram renda recorrente. Perfeito, meus queridos? Muito bom, muito bom, muito bom. Vou pedir para o meu time rodar esses vídeos. também pós-almoço, tá? Mas basicamente a pergunta é qualquer investimento imobiliário dá no mesmo? Imagino que você já sabe a resposta. É uma frase simples do que é alavancar de feita de modo correto e o tempo se torna mais ou menos importante quando se usa alavancagem. E aí eu vou pedir pro meu time rodar uma enquete para vocês agora rapidinho para saber quais as estratégias que vocês já utilizam, né? Jogo rápido, porque nós temos pouco tempo, né? O que você quer fazer? Bom, qual dessas estratégias você já usa hoje? Pelo de capital, renda recorrente, uso as duas estratégias, ainda não uso nenhum, me dá o seu feedback aí, por favor responde na enquete, por gentileza enquanto isso eu vou pedir meu almoço, hein Vamos ver as opções aqui. Legal, a maioria ainda respondeu, ainda não uso nenhum, mas quer implementar ganho de capital e... 5 de 82. Show. Não, não, não é? 4 de 102. 82? 102. Tá bom. Muitas respostas em turma. Seu produto que dura, isso aqui só está levando... o produto que é de primeira linha... Bom, como é que ficou aqui, pessoal? A maioria, 42% aproximadamente... respondeu que ainda não usa nenhuma estratégia e que quer implementar tanto ganho de capital. Fura. Tado, uso as duas estratégias ou ganho de capital. A menor parte das pessoas respondeu que usa renda recorrente. Legal, legal. deu pra entender bem aí o cenário de vocês. Show de bola, meus queridos. Ó, pra vocês entenderem um conceito importante aqui. Vamos para cima, vamos para cima. Todo colecionador de ativos implementa três sistemas. Entenda esses sistemas de sistemas com uso como métodos, né? Então basicamente os três sistemas são ciência do dinheiro, que é um sistema de decisão, estruturação financeira, que é o melhor sistema de estruturação, que é a engenharia financeira, e o sistema de multiplicação, que é a máquina patrimonial. De modo muito simples, O que uma pessoa precisa para construir patrimônio rápido? Uma pessoa precisa do seguinte. Uma pessoa precisa... tomar boas decisões com o dinheiro. Uma pessoa precisa ser minimamente organizada financeiramente e proteger o que tem. E uma pessoa precisa ter acesso a estratégias e implementar estratégias de construção de patrimônio na economia real. Ponto. Tomar boas decisões com o dinheiro. ser organizado financeiramente, minimamente, e utilizar boas estratégias de construção de patrimônio. Se você tem essas coisas, é muito difícil você não construir patrimônio. Mas se você não tem qualquer uma dessas coisas, não dá certo. É tipo treino, sono e exercício físico. Ou melhor, treino. e no sono e dieta, né? Tipo, se não tiver qualquer uma dessas três coisas, você não vai ficar monstrão. Tem que ter as três, né? Mesmo que as três não tenham um, sejam igualmente poderosas, tem que ter as três, né? Se você fizer uma dieta magnífica, dormir incrivelmente bem, mas não for pra academia, você não vai ficar fortão. Não tem jeito, né? E todas as outras coisas funcionam da mesma forma. Então, nós temos que tomar boas decisões com dinheiro. A gente vai falar rapidamente sobre isso no início da tarde. Precisamos nos organizar financeiramente e alocar corretamente o dinheiro que a gente já tem. E nós precisamos acessar e usar estratégias poderosas. na economia real para construir patrimônio é tá no Faros, consegui implementar os dois de muito mais em um ano. Pô, que legal, mestre, que bom, mandou mensagem aqui no privado, fico feliz, tá? E aí explicando de modo simples, você já entendeu que meu problema são carros antigos, né? Mas, enfim, imagina um carro. Você quer entender de modo móvel? muito simples. O que que significam esses três sistemas? Esse aí é um Dodge Charge de 1968, a minha paixão, o meu carro preferido. de longe, tá chegando chegou no Brasil semana passada inclusive, exportou também imagina um carro o sistema de decisão É a sua habilidade de dirigir. É você conseguir dirigir. A pessoa que é barbeira, ela não deixa de ser barbeira pela tarde de ir. Então, o carro é isso aí. É a sua habilidade de dirigir o carro. O sistema de decisão é isso, a ciência do direito. A ciência do dinheiro. Bastante já disso, bastante. Segundo, você tem o sistema de estruturação que é a engenharia. financeira. O que é engenharia financeira? É a estrutura do carro e o que gera segurança pro carro. Então, a suspensão, a estrutura, o freio. É o que permite que o carro se torne algo funcional. você tem um sistema de multiplicação, que são as estratégias de construção de patrimônio. Tchau. ao andar e acelerar é o motor mas se não tiver freio, suspensão e estrutura vira acidente a organização. E se você tiver um baita freio e um baita motor e tiver um barbeiro dirigindo, bate do mesmo jeito na pilar quando vai tirar o carro da garagem. 5 km por hora. Então, as três coisas são importantes e necessárias para construir patrimônio. Fechou? Maravilha, queridos. Bom, qual a diferença, então, prática na vida de alguém... que sai da ligação direta, ou seja, que deixa de seguir por aquele caminho ineficiente, passa a aplicar a linha mestra. Eu vou compartilhar aqui rápido uma fala da Mariana, Hoje é membro do Davos, minha sócia de diversos empreendimentos, inclusive vai comigo para setembro nos Estados Unidos. Vou compartilhar rapidamente. dela, para vocês ouvirem isso sobre outra perspectiva e para tangibilizar um pouco essa questão dos sistemas, tá? Conheci o Adrian através da internet, buscando mais informações para melhorar a minha alocação de investimentos, a diversificação de investimentos e buscando uma construção de patrimônio para para obter uma renda passiva, de forma que em algum momento da minha vida eu pudesse começar a diminuir o ritmo de trabalho. e poder usufruir mais tempo com a minha família. Eu percebi que era exatamente isso que eu estava buscando, para que eu pudesse, de fato, efetivar a diversificação de investimentos e na construção de patrimônio. sempre busquei dentro do mercado financeiro, até pela minha formação, pelo meu histórico profissional, esses... essas oportunidades, mas eu via que existia uma necessidade realmente de uma diversificação porque ali eu não estava encontrando o que eu precisava e o que eu não sabia. O processo todo trouxe um amadurecimento muito grande em relação à relação inicialmente a relação com o dinheiro, a relação com as despesas e como eu iria alocar de fato todas as toda receita, toda renda que a gente tinha entrando todos os meses. Então, acho que isso inicialmente já foi... Foi uma grande mudança nesse comportamento. E também aumento de controle através da clareza de tudo. tudo que a gente tem de despesas, etc. E principalmente também ter um plano claro de como construir essa reina passível olha, eu diria que se a pessoa conseguir o resultado que ela espera até hoje ela não estaria aqui. Então, eu entendo que existe esse incômodo, assim como também existia para mim. de buscar uma construção patrimonial de uma forma mais sólida, ter a clareza de quais passos seguir, quais etapas cumprir para que esse objetivo fosse ser alcançado. Eu entendo que, assim, se essa pessoa está insegura, a insegurança eu acho que vale a pena tentar. Até porque se não tentar, ela nunca vai saber. Então, assim, hoje a gente está investindo nessa tentativa. investindo nesse projeto. Que bom, que bom. Bela fala da Mari. o pessoal falando aí que é do Faros da Patrimônio das Antigas, show demais tem o Vila Ucelia aqui que é do Faros, que legal, que bom que ele tá feliz, grande Rafael Gomes também várias estratégias em andamento, que bom, que bom, fico feliz vamos com tudo, leilões e diversificação muito bom, muito bom, muito bom Mário é uma querida, Mário é um caso icônico, assim, a gente tava no evento presencial, ela me fez um de perguntas, aí eu falei assim pra ela, pensando né, sozinha, eu falei assim, ih, rapaz, essa mulher é chata e assim, eu não aceito a gente chatas no dados. Porque, porque não? Porque eu sou feliz fazendo o que eu faço e eu não gosto de trabalhar com gente chata. Basicamente, esse é o motivo, né? Então a gente não aceita gente chata no Dallas. E gente chata não é quem não pergunta, tá? Você pode fazer todas as perguntas do universo. Mariana não é chato, ela se mostrou não chata, hoje em dia ela é uma das minhas clientes preferidas, até desperta ciúmes. Aí eu falei assim, essa não é chata. Aí... Eu falei assim, Mari, talvez não faça sentido você entrar nesse momento. Você está insegura. É normal você se sentir insegura porque é algo novo. Mas se você está com todas essas dúvidas É melhor você aguardar um pouco Esperar as coisas acontecerem Acompanhe, veja as pessoas implementando, tendo resultado. Depois você vem. Provavelmente você vai pagar mais caro, você vai perder boas oportunidades. Mas se for o preço da sua paz, tá tudo bem, entendeu? Aí ela ficou toda emburrada lá e saiu. Aí depois ela voltou assim, não Adrien, eu quero entrar no Davos. preenche sua aplicação, eu vou avaliar mas eu quero que você me prometa uma coisa você vai me fazer todas as perguntas que você precisar você vai me fazer todas as perguntas que você precisar Mas você não vai ser chato Tá bom? Aí resultado Maior é uma das minhas clientes preferidas, preferidas de longe, sim. Ela é empresária, Laura é médica, a gente já falou, fez várias coisas juntos, ela participa de vários empreendimentos. Mari, ela tá construindo uma casa de alto padrão com essa aqui, que inclusive tá sendo concluída essa semana. Arrematou um apartamento em Balneária Camboriú. Tem quatro usinas solares. Enfim, são pessoas muito queridas que a gente faz questão de estar juntos. junto, porque são pessoas... E a gente também aprendeu muito, né? Porque são pessoas magníficas e Mari faz parte, inclusive, de um projeto de embaixamento hoje. Ela é Ela traz pessoas para o nosso grupo, né? É incrível isso aí, foi parte dela esse projeto. Então, ela é fenomenal, ela é incrível. Bom, mas aí quando o Mari fala que ela melhorou a relação com despesas e com dinheiro, a gente está falando do sistema de decisão, tá? Quando ela fala que ela tem a tranquilidade pela clareza de quais passos cumprir, a gente está falando do sistema de decisão. Quando ela fala que ela sabe como alocar o dinheiro dela todo mês, a gente está falando da organização do planejamento, sistema de estruturação. E aumenta o controle de clareza pelas despesas, também sistema de estruturação. E quando ela fala que eu tenho um plano claro de como para construir renda passiva e quando ela implementa todas essas estratégias e muito mais que ela implementa, a gente está falando do sistema de multiplicação. aqui é para tangibilizar um pouco para vocês toda essa questão. Bom, qual é a mensagem principal aqui? O maior desafio você já conquistou, lembre-se tem o meu presente maluco que eu vou liberar pra você já já. Você pensa no jogo mais difícil, mas você não vai vencer o jogo mais importante. O jogo mais difícil é você é você ter uma boa renda, tá? É você conseguir vencer no Brasil e ter uma boa renda, porque pra ter uma boa renda você venceu vários desafios. Mas o jogo mais importante... não é esse, é você conseguir transformar a sua renda em liberdade. E a única coisa que te separa de construir a renda passiva que você quer é seguir pelo caminho correto. Por quê? seguindo pelo quarto caminho, qual o resultado que você costuma ter. Você tem uma melhora comportamental na sua tomada de decisão a partir de modelos mentais, você constrói criativos, gera renda recorrente de forma coordenada e planejada, organiza o seu fluxo de caixa e estrutura o seu patrimônio de forma profissional eliminando ineficiências e usa os seus cheio de motores de condições de patrimônio, alavancagem para comprar ativo sem ter que pagar por todos eles, né? E claro, vive aí o Banco Imobiliário da vida real, né? É muito legal, é muito legal mesmo você ser um colecionador de ativos. Mesmo que você não entenda nada de finanças, mesmo que você não tenha todo o tempo do mundo, que você não queira correr riscos demais e mesmo que você ache que não tem disciplina. E como prometido, aos futuros colecionadores de ativos eu tenho um um presente pra você que veja bem, é um presente meio doido quando eu tava pensando nesse presente, nessa imersão Eu realmente queria que não fosse só um monte de conteúdo para você. Eu queria que fosse um divisor de águas para você. Eu queria que todo esse conteúdo aqui pudesse ser implementado de forma individual e eu sei que é muito conteúdo. Você talvez agora está se perguntando, ok, o que é que eu faço? onde começar, qual o principal conceito, qual a melhor estratégia, por onde eu começo, como utilizar os seus motores e por aí vai. E aí o que eu decidi fazer? Eu decidi deslocar vários dos meus estrategistas patrimoniales e fazer uma loucura, que certamente vai dar problema, mas enfim, mostra o meu compromisso com você. E eu decidi liberar uma reunião de diagnóstico individual com todo mundo que está participando aqui da emissão renda imobiliária em dólar. Então, todos vocês que estão aqui ao vivo, agora, terão a oportunidade de a partir de segunda-feira fazer uma reunião individual, sem custo com alguns dos meus estratégicos registros patrimoniais. Todos precisam agendar uma reunião, porque é a nossa forma de adaptar todo o conteúdo que você está vendo aqui para o seu momento. Todo, todo, todo, todo. Hoje à tarde eu vou falar de construção de patrimônio nos Estados Unidos e eu vou abrir uma oportunidade única para você. Mas independente disso, você tem que agendar o reunião. é importante. Como é que vai funcionar? É, a gente vai abrir um formulário, tá? Esse formulário contém a mão algumas perguntas. É importante que você responda todas as perguntas com qualidade e fale o máximo que você puder do seu momento. exemplo, tem uma renda de tanto, tem um tanto... ...e etc. Minha perspectiva dificuldade é essa, o que eu busco é aquilo, minha futura familiar é aquilo, tem de colocar o máximo de informações que você puder, tá? Os seus dados não sairão com O propósito aqui é garantir que seja feito um trabalho prévio de análise e a sua reunião seja focada na sua necessidade de quais são as estratégias aplicadas. tá bom? Então a gente vai liberar um formulário pra você agendar a sua reunião, vai ser detalhe, antes dos apressadinhos aí vai ser por ordem de chegada. Então, quando a gente liberar o formulário, você vai pegar o seu celular, abrir a câmera, vai ter um QR Code. Você vai para um formulário, vai responder. No final do formulário, você vai dar OK, enviar e você vai para uma plataforma, você vai para uma plataforma para agendar a sua reunião. Então, você vai escolher um dia e horário da sua reunião. Só fecha quando você agendar um dia e horário. Combinado? Fechou? Bom, esse é o QR Code. Se você está pelo celular, eu vou pedir para o meu time enviar várias vezes no chat aqui. Meu time, por favor, envia no chat aqui, tá? envia no chat o link do agendamento, por favor. Deixa eu só confirmar se esse QR Code está funcionando certinho. O link foi enviado no chat, tá? É esse link aí, diagnóstico, quarta via, etc. Bom final de semana pra vocês, tá? E aí, detalhe, turma, sem querer atrapalhar, amanhã a gente vai selecionar algumas respostas. postas e vamos analisar ao vivo, tá? Ao vivo. Nós vamos analisar ao vivo aqui alguns dos casos de vocês. Obviamente sem citar nome e sobrenome. Citando só o nome, melhor dizendo. Mas a gente vai analisar ao vivo. Eu vou analisar o caso de alguns de vocês aqui. Então, respondam. Agende uma reunião de diagnóstico. Esse é o maior presente que eu poderia fazer. dar pra você. Aproveite, porque os horários vão ser esgotados rapidamente, porque a gente não tem pessoas infinitas. Então, provavelmente, quem não tá nessa aula, aula não vai conseguir um horário na reunião, tá bom? Então, não deixe pra responder depois, porque quem for concluindo o formulário vai ter a oportunidade de agendar os melhores horários e os primeiros horários. Então, vai começar a ficar sem horário. Cada minuto que passa, começa a ficar sem horário. Tá bom? geralmente uma hora, Milênio, uma hora de diagnóstico, mais ou menos. E isso pode responder agora. Pessoal, deu certo o QR Code? Boa, né? Show, Lucélia! Quero participar também da viagem de setembro para visitar as obras da Flórida Boa! Isso aí talvez seja um pouco difícil, mestre, porque o grupo já tá fechado, mas certamente terão outras, né? E dependendo, né? Eu vou abrir uma oportunidade hoje, hoje de tarde, tá? Pra quem quer participar de empreendimentos como esse, vai ser exclusivo pra quem tá aqui de fato, e se você for um dele, certamente a gente vai ter a oportunidade de fazer isso mais pra frente, tá? Show, turma! Maravilha! Ó, terminei a tempo ainda, Eu fiz um milagre. Deixa eu só pedir uma gentileza para vocês. Quando vocês concluírem o processo de agendamento, manda no grupo aqui para vocês. por favor? Certo? Só pra entender se a plataforma tá viva e etc. Tá Gabriel, show de bola. Maravilha, pessoal. Aí, quando der certo, vocês, vocês mandam no grupo aqui por favor, no chat, desculpa. Combinado? Regina, William. respondendo, fechado. Respondam com com critério e com cuidado aí. William, vou explicar hoje de tarde sobre isso, tá? Quando estiver falando do mecanismo, eu explico detalhadamente como funciona pra você fazer parte do nosso grupo. alguns apressadinhos aí já garantiram uma vaga, inclusive, né? Tem o nome de 11 apressadinhos aí que já são formalmente, pá, dos 115 disponíveis, se eu não engano, acho que são 115 pessoas só. Travou na metade, eita Aqui está tudo certo. Pessoal, boa, né, Helio? Maravilha. Show, Lu? Maravilha. Que bom. Foda. Boa Luan. Meus queridos, eu vou deixar você... As pessoas querem comprar, cara. O problema é que sem dinheiro não tem nada. O formulário. É importante que vocês respondam o formulário agora. Não esperem nem a gente voltar de tarde. Eu também estou com fome, mas respondam agora porque os horários vão acabar, os melhores horários vão acabar também. E o negócio da... Então, quem está concluindo o formulário antes vai receber a oportunidade de agendar os horários antes. O ticket eu vou fazer na segunda-feira, porque... aproximadamente 700 pessoas aqui online, a gente vai acabar os horários rapidamente. Então, não deixe pra depois. O nada importante é que todos aqui agendem Agora eu vou fazer o mês inteiro. Isso é uma oportunidade de a gente pegar na sua mão e de fato adaptar todo esse conteúdo aqui para a sua realidade. Bom, meus queridos Bom, 12h30 agora Terminei pontualmente Maravilha horas, tá? Posso contar com o seu comprometimento da gente tá aqui duas horas pontualmente. sem um minuto de atraso, posso contar, posso contar com você duas horas, quatorze horas, quatorze horas, daqui a uma hora e meia pontualmente. Show? Mesmo link, tá? Mesmo link. Posso contar com o seu comprometimento? maravilha meus queridos muito bom muito bom muito bom melhor conteúdo da imersão de longe, melhor conteúdo da imersão falaremos profundamente sobre condições de patrimônio nos Estados Unidos e você vai entender como tudo se conecta numa operação real. Vamos com tudo, espero muito que você tenha gostado do que você viu até aqui. Parabéns por você estar dando o esse passo, quem sabe em breve você pode se tornar formalmente um colecionador de ativos, tá? Beijo grande, até breve, 14 Se Deus te permitir, estaremos aqui juntos, tá bom? Daqui a uma hora e meia, combinado? Tchau, tchau. Até já. Sejam bem-vindos. para mais um episódio do vlog Colecionador. Ah, detalhe, pausa o vídeo, por favor.